2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、與主動型基金相比較，被動型基金一般來說不會表現為( )。【單選題】

A.力圖取得超越基準組合的表現

B.試圖復制選定指數的表現

C.選取特定的指數為跟蹤對象

D.通常為指數基金

正確答案:A

答案解析:與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數型基金。

2、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語

B.根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定，該公司需改正其宣傳資料

C.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失

D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業績刊登的規范

正確答案:D

答案解析:D項，A公司違反了基金宣傳推介材料中關于不得違規承諾收益或者承擔損失的規范。基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的投資業績。(3)違規承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健…“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長…“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。(8)中國證監會規定的其他情形。

3、（ ）不屬于參與投資基金活動的相關當事人?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中介機構

正確答案:A

答案解析:相關當事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動的其他當事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構、為基金出具審計報告的會計師事務所、為基金出具法律意見書的律師事務所以及為基金提供資產評估或者驗證服務的其他中介機構等。因此基金份額持有人不是參與投資基金活動的相關當事人?；鸱蓊~持有人是指依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也就是基金的投資人。他們是基金資產的實際所有者，享有基金信息的知情權、表決權和收益權?；鸬囊磺型顿Y活動都是為了增加投資者的收益，一切風險管理都是圍繞保護投資者利益來考慮的。因此，基金份額持有人是基金一切活動的中心。

4、基金宣傳推介材料登載過往業績時，基金合同生效10年以上的，應當登載（ ）。【單選題】

A.從合同生效之日起計算的業績

B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績

C.當年上半年的業績

D.最近10個完整會計年度的業績

正確答案:D

答案解析:基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。

5、（ ）是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監會指定報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。【單選題】

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節假日的收益公告

D.工作日的收益公告

正確答案:B

答案解析:按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告可分為三類：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節假日的收益公告。其中，開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監會指定報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率；封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當日，在中國證監會指定的報刊和基金管理人網站上披露截至前一日的基金資產凈值，基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率；節假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后，在遇到法定節假日時，于節假日結束后第二個自然日披露節假日期間的每萬份基金凈收益，節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

6、下列關于道德的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.道德是由一定的社會經濟基礎決定的，是一定社會關系的反映

B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標準是一致的

C.社會道德規范是一個國家所有公民應當遵守的道德規范的總和

D.道德的差異性可以表現為基本道德規范與特定道德規范之間的差異

正確答案:B

答案解析:不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標準，以及與其相適應的道德規范體系；道德是由一定的社會經濟基礎決定的，是一定社會關系的反映；社會道德規范是一個國家所有公民應當遵守的道德規范的總和；道德的差異性可以表現為基本道德規范與特定道德規范之間的差異。

7、公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提（）?！締芜x題】

A.盈余公積金

B.風險準備金

C.法定公積金

D.存款準備金

正確答案:B

答案解析:選項B正確：《證券投資基金法》第二十三條規定：公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。 ； 公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用風險準備金予以賠償。

8、代表基金份額（ ）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，則該部分基金份額持有人有權自行召集?！締芜x題】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正確答案:B

答案解析:依據《證券投資基金法》的規定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。

9、下列屬于私募基金推介材料的內容的有（）。Ⅰ.私募基金收益與風險的匹配情況Ⅱ.投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利（如認購、贖回、轉讓等限制、時間和要求等）Ⅲ.私募基金信息披露的內容、方式及頻率Ⅳ.明確指出該文件不得轉載或給第三方傳閱【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十三條規定：募集機構應當采取合理方式向投資者披露私募基金信息，揭示投資風險，確保推介材料中的相關內容清晰、醒目。 私募基金推介材料內容應與基金合同主要內容一致，不得有任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。如有不一致的，應當向投資者特別說明。私募基金推介材料內容包括但不限于： ；（1）私募基金的名稱和基金類型； ；（2）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息； ；（3）中國基金業協會私募基金管理人以及私募基金公示信息（含相關誠信信息）； ；（4） 私募基金托管情況（如無，應以顯著字體特別標注）、其他服務提供商（如律師事務所、會計師事務所、保管機構等），是否聘用投資顧問等； ；（5）私募基金的外包情況； ；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況； ；（7）私募基金收益與風險的匹配情況； ；（8）私募基金的風險揭示； ；（9） 私募基金募集結算資金專用賬戶及其監督機構信息； ；（10）投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利（如認購、贖回、轉讓等限制、時間和要求等）； ；（11）私募基金承擔的主要費用及費率；  ；（12）私募基金信息披露的內容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不得轉載或給第三方傳閱； ；（14）私募基金采取合伙企業、有限責任公司組織形式的，應當明確說明入伙（股）協議不能替代合伙協議或公司章程。說明根據《合伙企業法》或《公司法》，合伙協議、公司章程依法應當由全體合伙人、股東協商一致，以書面形式訂立。申請設立合伙企業、公司或變更合伙人、股東的，并應當向企業登記機關履行申請設立及變更登記手續；（15）中國基金業協會規定的其他內容。

10、交易型開放式證券投資基金聯接基金持有目標交易型開放式證券投資基金的市值，不低于該聯接基金資產凈值的（）?！締芜x題】

A.50%

B.90%

C.80%

D.60%

正確答案:B

答案解析:選項B正確：交易型開放式證券投資基金聯接基金持有目標交易型開放式證券投資基金的市值，不低于該聯接基金資產凈值的90%。