2020年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（ ）不屬于企業風險管理基本框架的要素?！締芜x題】

A.內部環境

B.目標設定

C.信息與溝通

D.外部控制

正確答案:D

答案解析:企業風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監控。

2、（ ）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象?！締芜x題】

A.增長型基金

B.收入型基金

C.穩健型基金

D.平衡型基金

正確答案:A

答案解析:根據投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象；收入型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象；平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當期收入的基金；穩健型基金指以追求基金資產的穩健增值為目標而設立的基金，該類基金注重風險的控制，把降低風險的目的看的比追求收益要重要。

3、（）機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣?！締芜x題】

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

正確答案:A

答案解析:代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。

4、下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用

B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用

C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金

D.前端收費模式下，認購費率根據認購金額設置不同的費率標準

正確答案:C

答案解析:C項，后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用；前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用；后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用；前端收費模式下，認購費率根據認購金額設置不同的費率標準。

5、以下不在基金財務報表附注中披露的內容是（ ）?！締芜x題】

A.主要會計政策

B.基金資產負債表日后非調整事項的說明

C.投資組合重大變動

D.關聯方關系及其交易

正確答案:C

答案解析:基金財務報表附注的披露內容主要包括：基金的基本情況，會計報表的編制基礎，遵循會計準則及其他有關規定的聲明，主要會計政策和會計估計，會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明，稅項，或有和承諾事項，資產負債表日后非調整事項的說明，關聯方關系及其交易，報表重要項目的說明，利潤分配情況，期末基金持有的流通受限證券，金融工具風險及管理等。

6、下列關于基金托管人職責的描述中，正確的是（ ）。Ⅰ.基金資產保管Ⅱ.基金資金清算Ⅲ.對基金投資運作的監督Ⅳ.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。

7、下列各項中，（ ）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題?！締芜x題】

A.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”、“業績優良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述

C.不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述

D.注重對行業公信力及公司品牌、形象的宣傳

正確答案:D

答案解析:基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健...“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長...“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

8、下列行為違反了客戶利益優先的是（ ）?！締芜x題】

A.從事與投資人利益相沖突的業務

B.采取合理的措施避免與投資人發生利益沖突

C.遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生沖突時，及時向所在機構報告

D.不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益

正確答案:A

答案解析:A項，遵守客戶利益優先要求基金從業人員不得從事與投資人利益相沖突的業務；客戶利益優先要求采取合理的措施避免與投資人發生利益沖突；遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生沖突時，及時向所在機構報告；不利用工作之便向任何機構和個人輸送利益。

9、下列（ ）不屬于基金銷售機構尋找潛在客戶的常用方法。【單選題】

A.德爾菲法

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

正確答案:A

答案解析:基金銷售機構常用的尋找潛在客戶的方法分別有：緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

10、募集機構建立的問卷調查的主要內容包括但不限于（）。Ⅰ.投資者基本信息Ⅱ.投資知識Ⅲ.風險偏好Ⅳ.財務狀況【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：募集機構建立的問卷調查的主要內容包括但不限于以下方面：（1）投資者基本信息 ；（2）財務狀況；（3）投資知識；（4）投資經驗；（5）風險偏好。