什么是基準風險和期權性風險？：什么是基準風險和期權性風險？基準風險也稱利率定價基礎風險或基差風險。在利息收入和利息支出所依據的基準利率變動不一致的情況下，會對銀行的收益或內在經濟價值產生不利的影響。2.期權性風險：期權性風險是一種越來越重要的利率風險，來源于銀行資產、負債和表外業務中所隱含的期權期權。期權賦予其持有者買入、賣出或以某種方式改變某一金融工具或金融合同的現金流量的權利，期權可以是單獨的金融工具。

怎樣理解合格保證和信用衍生工具與信用風險緩釋工具池？：怎樣理解合格保證和信用衍生工具與信用風險緩釋工具池？但內部評級的違約概率相當于外部評級A-級及以上水平的法人、其他組織或自然人，當信用違約互換和總收益互換提供的信用保護與保證相同時，對單一項風險暴露存在多個信用緩釋工具時。將風險暴露細分為每一信用風險緩釋工具覆蓋的部分，則鼓勵對同一風險暴露增加風險緩釋技術（即采用多個信用風險緩釋工具）來降低違約損失率：

信用風險緩釋的定義是什么？：指公司運用合格的抵（質）押品、凈額結算、保證和信用衍生工具等方式轉移或降低信用風險。采用內部評級法計量信用風險監管資本時，信用風險緩釋功能體現為違約概率、違約損失率或違約風險暴露（如凈額結算）的下降。合格抵（質）押品包括金融質押品、實物抵押品（應收賬款、商用房地產和居住用房地產）以及其他抵（質）押品，合格抵（質）押品的信用風險緩釋作用體現為違約損失率的下降。

控制信用風險的限額管理的定義是什么？：一、風險限額管理的定義，二、證券公司風險限額的定義，公司必須采取分散資產組合、減少風險暴露、運用衍生工具以及增強抵押品等方式來進行風險緩釋。公司董事會風險管理委員會確立風險限額管理政策和總體量化指標以及衡量風險水平的方法和基本參數：這些政策必須明確公司一定時間內損失的補償原則、可承受的最大損失限額。并根據可容忍損失標準確定公司總的風險限額。Ⅰ.風險限額管理是指對關鍵風險指標設置限額

信用風險監測的定義是什么？：信用風險監測的定義：動態捕捉信用風險指標的異常變動，就應當及時調整授信政策、優化資產組合結構、利用資產證券化等分散和轉移信用風險，1.單一客戶風險監測（內生變量）：融資主體的合規性、公司治理結構、還款意愿、信用記錄等：（1）償債能力指標：營運資金、流動比率等短期償債能力指標“利息保障倍數、資產負債率等長期償債能力指標”（2）盈利能力指標，（3）營運能力指標，2.單一客戶風險監測（外生變量）

風險轉移、風險規避和風險補償的含義是什么？：風險轉移、風險規避和風險補償的含義：通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體的一種策略性選擇：將風險轉移給承保人，通過擔保、備用信用證等形式能夠將信用風險轉移給第三方。為投資者提供了轉移利率、匯率、股票和商品價格風險的工具。開展證券投資相關業務時拒絕或退出某一業務或市場，對所承擔的風險進行價格補償的策略性選擇，風險轉移可分為（ ）。

怎樣理解風險分散和風險對沖？：怎樣理解風險分散和風險對沖？通過多樣化的投資來分散和降低風險的策略性選擇，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用，（二）風險對沖，通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品。來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇：風險對沖對管理市場風險（利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險）非常有效?？梢苑譃樽晕覍_和市場對沖

怎樣理解風險監測、報告和風險控制、緩釋？：怎樣理解風險監測、報告和風險控制、緩釋？風險監測、報告：風險監測包含兩層含義：1. 監測各種可量化的關鍵風險指標，以及不可量化的風險因素的變化和發展趨勢，2. 報告證券投資業務中面臨的所有風險的定性、定量評估結果，以及所采取的風險管理和控制措施的實施質量與效果。風險控制、緩釋：風險管理部門對經過識別和計量的風險，進行有效管理和控制風險的過程；（3）通過對風險誘因的分析。

如何理解資金的投資期限？：如何理解資金的投資期限？如果用于投資的一項資金可以長時間持續進行投資而無需考慮時間內變現，那么這項投資可承受的風險能力就較強。那么這項投資可承受的風險能力就較弱。影響投資風險的主要由以下幾點因素：發現報酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小，同一種投資工具的風險，因此投資期限越長越可選擇短期內風險較高的投資工具?！纠}·單選題】下列關于資金的投資期限的說法。

理財目標確定的步驟有哪些？：了解客戶的風險偏好、投資需求和目標等信息。應先征詢客戶的期望目標。從業人員應要求客戶以書面方式提出自己的理財目標。從業人員計劃對已確定的投資目標進行改動，【例題·單選題】下列關于客戶理財目標確定步驟的說法中，Ⅰ.在確定客戶的投資目標前，Ⅳ.如要對已經確定的投資目標進行修改；在確定客戶的投資目標前。先征詢客戶的期望目標：計劃對已確定的投資目標進行改動【例題·單選題】下列關于客戶投資目標分類的說法中

風險承受態度評估是怎樣的？：風險承受態度評估是怎樣的？風險承受能力測試是一組專業的便于投資者了解自己的測試題，即投資者在“后即可獲知自己的風險承受能力。風險承受能力測試是投資者認識自己的起點。風險承受態度評估=對本金損失的容忍程度+其他心理因素。對本金損失的容忍程度：總分50分，可容忍虧損25%，每減少1%扣兩分，不能容忍任何損失0分。其他因素：總分50分：

2020年保薦代表人勝任能力考試報名時間確定了嗎？：2020年保薦代表人勝任能力考試報名時間確定了嗎？2020年保薦代表人勝任能力考試報名時間有2次，一般在當次考試2個月左右報名。考試報名開始前，證券業協會將發布當期考試通知，明確當次考試報名事項，包括報考條件、報名時間、考試時間、準考證打印時間、教材大綱等內容。2020年保薦代表人勝任能力考試時間：11月28、29日，報名時間暫未公布。