證券投資顧問業務的主要風險分為哪幾類？：證券投資顧問業務的主要風險分為哪幾類？證券投資顧問業務主要風險類別有信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、合規風險和戰略風險等：系統性風險，系統風險不能通過多樣化投資抵消?？赏ㄟ^證券多樣化消除這類風險。因而也稱為可分散風險或可多樣化風險，屬于系統性風險的是（ ），可分為系統性風險和非系統性風險。系統性風險是指由于全局性事件引起的投資收益變動的不確定性

K線的主要形狀有哪些？：由于開盤價、收盤價、最高價和最低價的4個價位的不同取值。2光頭光腳陰線，即開盤價等于最高價，3大陽線，收盤價大于開盤價。實體較長的大陽線表明在短期內上升態勢出現。四個價位各不相等，收盤價小于開盤價。實體較長的大陰線表明在短期內下降態勢出現。開盤價等于最低價。收盤價等于最低價。收盤價等于最高價。開盤價等于最高價。開盤價、收盤價、最高價相等。開盤價、收盤價、最低價相等。開盤價等于收盤價。

道氏理論的主要原理有哪些？：為了反映市場總體趨勢，1. 市場平均價格指數可以解釋和反映市場的大部分行為，道氏理論認為收盤價是最重要的價格，2. 市場波動具有某種趨勢。持續1年或1年以上的趨勢，3. 主要趨勢有三個階段（以上升趨勢為例）。（3）第三個階段為市場價格達到頂峰后出現的又一個累積期，第三個階段結束的標志是下降趨勢。5. 一個趨勢形成后將持續。直到趨勢出現明顯的反轉信號。這是趨勢分析的基礎，確定趨勢的反轉卻不太容易。

預測收入的種類有哪幾種？：由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業人員應該進行兩種不同的收入預測：（1）估計客戶最低情況下的收入。主要了解客戶在經濟蕭條情況下的收入和生活質量，主要是根據以往收入和宏觀經濟情況下的合理預期。【例題·單選題】投資顧問在對客戶未來收入進行預測時，Ⅱ. 估計客戶收入最低情況下的收入：Ⅲ. 估計客戶正常情況下的收入；【解析】由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性

公司財務報表分析的主要方法有哪些？：公司財務報表分析的主要方法有哪些？財務報表分析是對企業財務報表所提供的數據進行加工、分析、比較、評價和解釋。是將兩期或者連續數期財務報告中的相同指標進行對比，以說明企業財務狀況和經營結果的變動趨勢的一種方法，將不同時期財務報告中的相同指標或比率來進行比較，比較其相同指標的增減變動金額和幅度。據此判斷企業財務狀況和經營成果發展變化的一種方法：計算出其各組成項目占該總體指標的百分比。

證券投資基本分析的兩種主要方法有哪些？：基本分析法是從影響證券價格變動的敏感因素出發，分析研究證券市場的價格變動的一般規律，三類影響證券價格的因素構成證券投資基本分析的三個部分，即宏觀經濟分析、行業分析和微觀企業（公司）分析。自上而下分析法是先從經濟面和資本市場的分析出發，分析行業所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業業績對證券價格的影響，分析區域經濟因素對證券價格的影響。

定性方法和定量方法的主要內容有哪些？：定性方法是根據社會現象或事物所具有的屬性和在運動中的矛盾變化，定量研究一般是為了對特定研究對象的總體得出統計結果而進行的。（一）定性分析主要是通過與客戶面對面的交談來基本判斷客戶的風險屬性。主要通過對投資者年齡、財富、工作狀況、教育程度、家庭狀況、性別等方面的信息進行分析，從而大致確定投資者的風險承受能力。年齡是影響投資者風險承受承受能力的首要因素。不同的金融理財師可能得出差別較大的結論。

客戶風險偏好的主要類型有哪些？主要內容是什么？：客戶風險偏好的主要類型有哪些？他們對風險與收益所持的態度必定會產生差異。根據他們對待投資中風險與收益的態度，風險偏好型投資者對待風險投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔高風險。投資工具大多風險大、收益率高。風險中立型投資者介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關于風險中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔風險。

預測收入的種類有哪些？：預期收入是指預計未來一定時期可以取得的收入，預期收入理論是指認為借款人的預期收入可以作為衡量償還貸款能力標志的理論。關鍵在于借款人的預期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發生交易時獲得的收入，而借者的未來收入是可以預期的，如果借款人預期收入穩妥可靠，由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業人員應該進行兩種不同的收入預測：（1）估計客戶最低情況下的收入。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產組合中的證券進行的價值評估。投資者應該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現對發行機構的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

預期效用理論是什么？主要內容有哪些？：基礎效用理論又稱為期望效用函數理論，一、預期效用理論的公理化假設：人們對不同方案或事件狀態進行價值與效用的辨優，二、預期效用理論的公理化標準。預期效用理論認為人們是風險厭惡的,預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎上。這些公理化的價值衡量標準假定主要包括優勢性、恒定性、傳遞性，三、心理實驗對預期效用理論的挑戰。

資本市場線CML是什么？主要內容有哪些？：簡稱CML）是指表明有效組合的期望收益率和標準差之間的一種簡單的線性關系的一條射線。它是沿著投資組合的有效邊界，由風險資產和無風險資產構成的投資組合。在資本資產定價模型的假設條件下，在有效邊界上的切點證券組合M具有三個重要的特征：（1）M是有效組合中唯一一個不含無風險證券而僅由風險證券構成的組合。（2）有效邊界FM上的任意證券組合，（3）切點證券組合M完全由市場確定，市場組合M成為一個有效組合；