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客戶風險特征的內容有哪些?:客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的,使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征。客戶的風險特征是投資顧問服務要考慮的重要因素之一。風險偏好反映的是客戶主觀上對風險的基本態度,風險認知度反映的是客戶對風險的主觀評價。通常人們對風險的認知度往往取決于其個人的知識水平和生活經驗,實際風險承受能力反映的是風險客觀上對客戶的影響程度。
客戶風險承受能力的影響因素中主觀風險偏好和其他影響因素的的主要內容是什么?:客戶風險承受能力的影響因素中主觀風險偏好和其他影響因素的的主要內容是什么?客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的,使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征。投資者主觀上可以承受本金損失風險的程度是因人而異的??蛻舻男詣e、家庭情況和就業狀況等都會影響到其風險承受能力。不同性別的投資者對風險的承受能力有顯著不同,工作的安全性與風險承受能力的大小有很大關系。
影響投資風險有哪些因素?:影響投資風險有哪些因素?如果用于投資的一項資金可以長時間持續進行投資而無需考慮時間內變現,那么這項投資可承受的風險能力就較強。如果一項投資要準備時刻變現,那么這項投資可承受的風險能力就較弱。影響投資風險的主要由以下幾點因素:可選擇景氣周期高峰時賣出得利。若沒有經過一定時期所產生的復利效應,而一旦虧損就會導致短期理財目標無法實現,(3)投資期限。發現報酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小。
客戶風險承受能力的影響因素有哪些?:客戶風險承受能力的影響因素有哪些?客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的,使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征。進而影響個人對理財服務的需求。風險承受能力隨著受教育程度的增加而增加,收入的高低決定了個人及家庭的消費和積累,也決定個人對待風險的態度。收入水平與風險承受能力正相關,無暇顧及個人理財問題,但對個人理財有較強的需求;對消費理財和投資理財有一定興趣。
客戶風險偏好的主要類型有哪些?主要內容是什么?:客戶風險偏好的主要類型有哪些?他們對風險與收益所持的態度必定會產生差異。根據他們對待投資中風險與收益的態度,風險偏好型投資者對待風險投資較為積極,愿意為獲取高收益而承擔高風險。投資工具大多風險大、收益率高。風險中立型投資者介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間,【例題·組合型選擇題】下列關于風險中立型投資者的說法中,Ⅱ.介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間,Ⅳ.愿意為增加收益而承擔風險。
證券投資顧問業務風險揭示書有哪些要求?:私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。必須了解證券公司、證券投資咨詢機構的投資顧問人員存在因離職、離崗等原因導致更換投資顧問服務人員影響服務連續性的風險。應向證券公司、證券投資咨詢機構說明自身資產與收入狀況、投資經驗、投資需求和風險偏好等情況并接受評估,以便于證券公司、證券投資咨詢機構根據投資者的風險承受能力和服務需求。向投資者提供適當的證券投資顧問服務。
證券投資顧問業務風險揭示書的要求是什么?:證券投資顧問業務風險揭示書的要求是什么?私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。證券公司可能就投資顧問服務收取費用,必須了解提供服務的證券公司、證券投資咨詢機構是否具備證券投資咨詢業務資格,證券公司、證券投資咨詢機構提供服務的人員是否具備證券投資咨詢執業資格并已經注冊登記為證券投資顧問。理解投資者接受證券投資顧問服務后需自主作出投資決策并獨立承擔投資風險。
證券投資顧問的監管、自律管理和機構管理的規定是什么?:私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。證券公司可能就投資顧問服務收取費用,(1)中國證監會及其派出機構依法對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行監督管理。中國證券業協會對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行自律管理,(3)證券公司、證券投資咨詢機構應當制定證券投資顧問人員管理制度。
證券投資顧問的監管、自律管理和機構管理應該具備哪些條件?:證券投資顧問的監管、自律管理和機構管理應該具備哪些條件?私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。1. 申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構,(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構,有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;至少有一名高級管理人員取得證券或期貨投資咨詢從業資格。2. 任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業資格的。
證券投資顧問人員管理制度是怎樣的?:證券投資顧問人員管理制度是怎樣的?以下是證券投資顧問人員管理制度的有關內容:1. 證券投資顧問人員應當遵循誠實信用原則,勤勉、審慎的為客戶提供證券投資顧問服務。不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益;2. 向客戶提供證券投資顧問服務的人員,3. 證券投資顧問應當根據了解的客戶情況。向客戶提供適當的投資建議服務。禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益
如何理解證券投資顧問業務客戶回訪機制?:客戶回訪是企業用來進行產品或服務滿意度調查、客戶消費行為調查、進行客戶維系的常用方法,【例題?單選題】以下關于證券投資顧問業務客戶回訪機制的說法正確的是(),I.證券公司對客戶回訪的相關資料應當保存不少5年。II.證券公司對新客戶應當在1個月內完成回訪。III.證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數的10%。
如何理解證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制?:如何理解證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制?風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法,風險回避、損失控制、風險轉移和風險保留。合規風險是指因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險:(2)應當建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制。(3)應當保證證券投資顧問人員數量、業務能力、合規管理和風險控制與服務方式、業務規模相適應。
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