控制信用風險的限額管理的定義是什么？：一、風險限額管理的定義，二、證券公司風險限額的定義，公司必須采取分散資產組合、減少風險暴露、運用衍生工具以及增強抵押品等方式來進行風險緩釋。公司董事會風險管理委員會確立風險限額管理政策和總體量化指標以及衡量風險水平的方法和基本參數：這些政策必須明確公司一定時間內損失的補償原則、可承受的最大損失限額。并根據可容忍損失標準確定公司總的風險限額。Ⅰ.風險限額管理是指對關鍵風險指標設置限額

風險預警的主要方法有哪些？：風險預警的主要方法：各種商情指數、預期合成指數、商業循環指數、經濟擴散指數、經濟波動圖等都可以看作黑色預警法的應用：利用警兆指標合成的風險指數進行預警。3. 紅色預警法【定量分析與定性分析】；最后結合風險分析專家的直覺和經驗進行預警，【例題·組合型選擇題】在風險預警的主要方法中。藍色預警法根據風險征兆等級預報整體風險的嚴重程度：Ⅰ.模型預警法：藍色預警法側重定量分析。

風險預警的程序有哪些？：風險預警的程序有：預測系統運用預測方法對未來內部環境進行預測，預警指標經過運算估計出未來市場和客戶的風險狀況，對風險的類型、性質和程度進行系統詳盡的分析后，從內部組織管理、業務經營活動等方面采取措施來轉移、分散和規避風險，使風險預警信號回到正常范圍，在風險預警報告已經作出，由風險預警部門或決策部門對尚未爆發的潛在風險提前采取措施，風險預警的后評價是指經過風險預警及風險處置過程后。

風險監測指標有哪些？：（八）貸款損失準備充足率。商業銀行把貸款劃分為正常、關注、次級、可疑、損失五類：借款人一直能正常還本付息?；蚪杩钊宋凑＿€款屬偶然性因素造成的，借款人雖能還本付息，但已存在影響貸款本息及時、全額償還的不良因素。借款人的正常收入已不能保證及時、全額償還貸款本息；需要通過出售、變賣資產、對外借款、保證人、保險人履行保證、保險責任或處理抵（質）押物才能歸還全部貸款本息。

有效的信用風險監測體系所實現的目標有哪些？：有效的信用風險監測體系所實現的目標：（1）確保業務人員了解借款人或交易對方當前的財務狀況及其變動趨勢；對已造成借用風險損失的授信對象或項目，【例題·多選題】有效的信用監測體系應實現的目標包括（ ）。A.識別貸款組合的信用風險，B.監測對合同條款的遵守情況，C.識別借款人違約情況：并及時對風險上升的授信進行分類，E.對已造成信用風險損失的授信對象或項目，有效的信用監測體系應實現的目標

道氏理論的主要原理有哪些？：為了反映市場總體趨勢，1. 市場平均價格指數可以解釋和反映市場的大部分行為，道氏理論認為收盤價是最重要的價格，2. 市場波動具有某種趨勢。持續1年或1年以上的趨勢，3. 主要趨勢有三個階段（以上升趨勢為例）。（3）第三個階段為市場價格達到頂峰后出現的又一個累積期，第三個階段結束的標志是下降趨勢。5. 一個趨勢形成后將持續。直到趨勢出現明顯的反轉信號。這是趨勢分析的基礎，確定趨勢的反轉卻不太容易。

客戶風險承受能力的影響因素有哪些？：客戶風險承受能力的影響因素：受教育程度對一個人的消費觀念和生活態度影響巨大，進而影響個人對理財服務的需求。風險承受能力隨著受教育程度的增加而增加，3. 收入、職業和財務規模。收入的高低決定了個人及家庭的消費和積累，也決定個人對待風險的態度。收入水平與風險承受能力正相關，無暇顧及個人理財問題，但對個人理財有較強的需求；中等收入者收入較為穩定，對消費理財和投資理財有一定興趣，低收入者消費較為謹慎。

客戶風險特征的內容有哪些？：客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征?？蛻舻娘L險特征是投資顧問服務要考慮的重要因素之一。風險偏好反映的是客戶主觀上對風險的基本態度，風險認知度反映的是客戶對風險的主觀評價。通常人們對風險的認知度往往取決于其個人的知識水平和生活經驗，實際風險承受能力反映的是風險客觀上對客戶的影響程度。

影響投資風險有哪些因素？：影響投資風險有哪些因素？如果用于投資的一項資金可以長時間持續進行投資而無需考慮時間內變現，那么這項投資可承受的風險能力就較強。如果一項投資要準備時刻變現，那么這項投資可承受的風險能力就較弱。影響投資風險的主要由以下幾點因素：可選擇景氣周期高峰時賣出得利。若沒有經過一定時期所產生的復利效應，而一旦虧損就會導致短期理財目標無法實現，（3）投資期限。發現報酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小。

羊群效應是什么？發生的原因有哪些？：也稱羊群行為（Herd Behavior）、從眾心理。指行為上的模仿性和一致性，指投資者在信息不確定的情況下”一般在市場中獲得的收益率比較低也不利于金融市場的穩定，導致股票市場的非理性繁榮和恐慌，金融投資決策中的羊群行為是普遍存在的。女性比男性更具有從眾心理與行為；【例題·單選題】關于金融市場中羊群行為產生的原因說法正確的是（ ）。Ⅰ.投資者信息不對稱、不完全。

生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？：生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產投資、股票、基金：

如何理解證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制？：如何理解證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制？風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，風險回避、損失控制、風險轉移和風險保留。合規風險是指因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險：（2）應當建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制。（3）應當保證證券投資顧問人員數量、業務能力、合規管理和風險控制與服務方式、業務規模相適應。