如何理解風險價值分析的基本原理？：風險價值的計算方法：通過僅在資產組合的初始狀態進行一次估值。并利用局部求導來推斷可能的資產變化而得出風險衡量值。通過讀各種情景下投資組合的重新定價來衡量風險。典型的完全估值法是歷史模擬法和蒙特卡羅模擬法，核心在于根據市場因子的歷史樣本變化模擬證券組合的未來損益分布“利用分位數給出一定置信度下的VaR估值”的核心是將當前的權數放到歷史的資產收益率時間序列中：

風險轉移、風險規避和風險補償的含義是什么？：風險轉移、風險規避和風險補償的含義：通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體的一種策略性選擇：將風險轉移給承保人，通過擔保、備用信用證等形式能夠將信用風險轉移給第三方。為投資者提供了轉移利率、匯率、股票和商品價格風險的工具。開展證券投資相關業務時拒絕或退出某一業務或市場，對所承擔的風險進行價格補償的策略性選擇，風險轉移可分為（ ）。

怎樣理解風險分散和風險對沖？：怎樣理解風險分散和風險對沖？通過多樣化的投資來分散和降低風險的策略性選擇，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用，（二）風險對沖，通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品。來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇：風險對沖對管理市場風險（利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險）非常有效?？梢苑譃樽晕覍_和市場對沖

怎樣理解風險監測、報告和風險控制、緩釋？：怎樣理解風險監測、報告和風險控制、緩釋？風險監測、報告：風險監測包含兩層含義：1. 監測各種可量化的關鍵風險指標，以及不可量化的風險因素的變化和發展趨勢，2. 報告證券投資業務中面臨的所有風險的定性、定量評估結果，以及所采取的風險管理和控制措施的實施質量與效果。風險控制、緩釋：風險管理部門對經過識別和計量的風險，進行有效管理和控制風險的過程；（3）通過對風險誘因的分析。

客戶風險承受能力的影響因素有哪些？：客戶風險承受能力的影響因素：受教育程度對一個人的消費觀念和生活態度影響巨大，進而影響個人對理財服務的需求。風險承受能力隨著受教育程度的增加而增加，3. 收入、職業和財務規模。收入的高低決定了個人及家庭的消費和積累，也決定個人對待風險的態度。收入水平與風險承受能力正相關，無暇顧及個人理財問題，但對個人理財有較強的需求；中等收入者收入較為穩定，對消費理財和投資理財有一定興趣，低收入者消費較為謹慎。

風險承受能力是如何評估的？：風險承受能力是如何評估的？風險承受能力測試是一組專業的便于投資者了解自己的測試題，即投資者在“做題”后即可獲知自己的風險承受能力。風險承受能力測試是投資者認識自己的起點。風險承受能力總分（100分）=年齡因素分數+其他因素分數。年齡因素：總分50分，25歲以下50分，每增加一歲扣一分75歲以上0分。其他因素：總分50分：就業狀況+家庭負擔+置業狀況+投資經驗+投資知識。低能力；中低能力；中能力；

客戶風險特征的內容有哪些？：客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征?？蛻舻娘L險特征是投資顧問服務要考慮的重要因素之一。風險偏好反映的是客戶主觀上對風險的基本態度，風險認知度反映的是客戶對風險的主觀評價。通常人們對風險的認知度往往取決于其個人的知識水平和生活經驗，實際風險承受能力反映的是風險客觀上對客戶的影響程度。

客戶風險承受能力的影響因素中主觀風險偏好和其他影響因素的的主要內容是什么？：客戶風險承受能力的影響因素中主觀風險偏好和其他影響因素的的主要內容是什么？客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征。投資者主觀上可以承受本金損失風險的程度是因人而異的。客戶的性別、家庭情況和就業狀況等都會影響到其風險承受能力。不同性別的投資者對風險的承受能力有顯著不同，工作的安全性與風險承受能力的大小有很大關系。

影響投資風險有哪些因素？：影響投資風險有哪些因素？如果用于投資的一項資金可以長時間持續進行投資而無需考慮時間內變現，那么這項投資可承受的風險能力就較強。如果一項投資要準備時刻變現，那么這項投資可承受的風險能力就較弱。影響投資風險的主要由以下幾點因素：可選擇景氣周期高峰時賣出得利。若沒有經過一定時期所產生的復利效應，而一旦虧損就會導致短期理財目標無法實現，（3）投資期限。發現報酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小。

客戶風險承受能力的影響因素有哪些？：客戶風險承受能力的影響因素有哪些？客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征。進而影響個人對理財服務的需求。風險承受能力隨著受教育程度的增加而增加，收入的高低決定了個人及家庭的消費和積累，也決定個人對待風險的態度。收入水平與風險承受能力正相關，無暇顧及個人理財問題，但對個人理財有較強的需求；對消費理財和投資理財有一定興趣。

客戶風險偏好的主要類型有哪些？主要內容是什么？：客戶風險偏好的主要類型有哪些？他們對風險與收益所持的態度必定會產生差異。根據他們對待投資中風險與收益的態度，風險偏好型投資者對待風險投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔高風險。投資工具大多風險大、收益率高。風險中立型投資者介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關于風險中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔風險。

如何理解證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制？：如何理解證券投資顧問業務合規管理和風險控制機制？風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，風險回避、損失控制、風險轉移和風險保留。合規風險是指因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險：（2）應當建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制。（3）應當保證證券投資顧問人員數量、業務能力、合規管理和風險控制與服務方式、業務規模相適應。