客戶證券投資需求和目標的分類和內容有哪些？：客戶證券投資需求和目標的分類和內容有哪些？客戶在與從業人員接觸的過程中會提出他所期望達到的目標。（2）中期目標如子女的教育儲蓄、按揭買房等；從業人員必須在客觀分析客戶財務狀況和目標的基礎上，（4）投資目標與風險預測之間的矛盾。在確定客戶的目標與要求的過程中，從業人員需要特別注意客戶本身對于投資產品和投資風險的認識往往不足，增加客戶對于投資產品和投資風險的認識。

客戶風險特征的內容有哪些？：客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征?？蛻舻娘L險特征是投資顧問服務要考慮的重要因素之一。風險偏好反映的是客戶主觀上對風險的基本態度，風險認知度反映的是客戶對風險的主觀評價。通常人們對風險的認知度往往取決于其個人的知識水平和生活經驗，實際風險承受能力反映的是風險客觀上對客戶的影響程度。

定性方法和定量方法的主要內容有哪些？：定性方法是根據社會現象或事物所具有的屬性和在運動中的矛盾變化，定量研究一般是為了對特定研究對象的總體得出統計結果而進行的。（一）定性分析主要是通過與客戶面對面的交談來基本判斷客戶的風險屬性。主要通過對投資者年齡、財富、工作狀況、教育程度、家庭狀況、性別等方面的信息進行分析，從而大致確定投資者的風險承受能力。年齡是影響投資者風險承受承受能力的首要因素。不同的金融理財師可能得出差別較大的結論。

客戶風險偏好的主要類型有哪些？主要內容是什么？：客戶風險偏好的主要類型有哪些？他們對風險與收益所持的態度必定會產生差異。根據他們對待投資中風險與收益的態度，風險偏好型投資者對待風險投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔高風險。投資工具大多風險大、收益率高。風險中立型投資者介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關于風險中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔風險。

支出預算項目的主要內容是什么？：支出預算項目的主要內容是什么？支出預算項目通常包括但不限于以下內容：包括子女教育或財務支持支出預算、贍養支出預算、旅游支出、其他愛好支出預算、保費支出預算、本息還貸支出預算、私家車換購或保養支出預算、家居裝修支出預算與其他短期理財目標相關的現金支出預算。【例題·單選題】在估計客戶的未來支出時，Ⅳ.客戶期望實現的支出水平；從業人員需要了解兩種不同狀態下的客戶支出。

預測收入的種類有哪些？：預期收入是指預計未來一定時期可以取得的收入，預期收入理論是指認為借款人的預期收入可以作為衡量償還貸款能力標志的理論。關鍵在于借款人的預期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發生交易時獲得的收入，而借者的未來收入是可以預期的，如果借款人預期收入穩妥可靠，由于客戶未來收入會受到各種因素的影響而具有不確定性，從業人員應該進行兩種不同的收入預測：（1）估計客戶最低情況下的收入。

個人現金流量表項目及內容是什么？：個人現金流量表項目及內容是什么？現金流量表是財務報表的三個基本報告之一，一家機構的現金（包含銀行存款）的增減變動情形。1. 主要收入的分類、現金價值及其與總收入的占比情況。2. 主要支出的分類、現金價值及其與總支出的占比情況。投資顧問對客戶的現金流量表分析應重點關注以下幾點：1. 具體分析各項收入、支出數額及其在總額中的占比。如果客戶的凈現金流量表的結余是赤字。

個人現金流量表的含義是什么？有哪些作用？：個人現金流量表的含義是什么？現金流量表是財務報表的三個基本報告之一，一家機構的現金（包含銀行存款）的增減變動情形?，F金流量表的出現，主要是要反映出資產負債表中各個項目對現金流量的影響，現金流量表可用于分析一家機構在短期內有沒有足夠現金去應付開銷。國際財務報告準則第7號公報規范現金流量表的編制。個人現金流量表用于反映個人一定時期的收入與支出情況?，F金流量表分為收入、支出和盈余（或赤字）三個部分。

預期效用理論是什么？主要內容有哪些？：基礎效用理論又稱為期望效用函數理論，一、預期效用理論的公理化假設：人們對不同方案或事件狀態進行價值與效用的辨優，二、預期效用理論的公理化標準。預期效用理論認為人們是風險厭惡的,預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎上。這些公理化的價值衡量標準假定主要包括優勢性、恒定性、傳遞性，三、心理實驗對預期效用理論的挑戰。

資本市場線CML是什么？主要內容有哪些？：簡稱CML）是指表明有效組合的期望收益率和標準差之間的一種簡單的線性關系的一條射線。它是沿著投資組合的有效邊界，由風險資產和無風險資產構成的投資組合。在資本資產定價模型的假設條件下，在有效邊界上的切點證券組合M具有三個重要的特征：（1）M是有效組合中唯一一個不含無風險證券而僅由風險證券構成的組合。（2）有效邊界FM上的任意證券組合，（3）切點證券組合M完全由市場確定，市場組合M成為一個有效組合；

期末年金現值是如何計算的？：期末年金現值是如何計算的？年金（普通年金）是ー組在某個特定的時段內金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現金流。期末年金現值的計算：年金終值為PV，每年付款額為C，年利率為r，時間為t年?！纠磕惩顿Y者在未來10年內每年年底獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的現值是多少？（三）期初年金終值的計算，（四）期初年金現值的計算：期初年金的現值等于期末年金現值的（1+r）倍：現值和終值如下圖

現值和終值是如何計算的？：現值和終值是如何計算的？折現值也稱貼現值PDV（Present Discounted Value）是將未來的一筆錢按照某種利率折合為現值。是指某一時點上的一定量現金折合到未來的價值，復利計息。單利計息：用作估計一定投資額倍增或減半時所需要的時間的方法，假設以1%的復利來計息，只適用于利率（或通貨膨脹率）在一個合適區間內的情況下?！纠}·單選題】下列關于現值和終值的說法中