債項評級的內容和計量方法有哪些？：反映客戶違約后估計的債項損失大小。指債務人違約時預期表內項目和表外項目的風險暴露總額。包括已使用的授信余額、應收未收利息、未使用授信額度的預期提取數量以及可能發生的相關費用等，則違約風險暴露為其違約時的債務賬面價值，則違約風險暴露對于表內項目為債務賬面價值：估計某一債項違約后損失的金額占該違約債項風險暴露的比例。通過市場上類似資產的信用價差和違約概率推算違約損失率。

基本信息和財務狀況的分析有哪些？：以判斷客戶的類型、基本經營情況、信用狀況等，通過對企業的經營成果、財務狀況以及現金流量的分析。主要關注財務報表的編制方法及其質量能否充分反映客戶實際和潛在風的風險。通過分析損益表可以識別和評價公司的銷售情況、成本控制情況以及盈利能力。（3）識別和評價資產管理狀況，主要包括資產質量分析、資產流動性（可變現程度）分析以及資產組合（庫存、固定資產等投資）分析，（4）識別和評價負債管理情況。

風險轉移、風險規避和風險補償的含義是什么？：風險轉移、風險規避和風險補償的含義：通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體的一種策略性選擇：將風險轉移給承保人，通過擔保、備用信用證等形式能夠將信用風險轉移給第三方。為投資者提供了轉移利率、匯率、股票和商品價格風險的工具。開展證券投資相關業務時拒絕或退出某一業務或市場，對所承擔的風險進行價格補償的策略性選擇，風險轉移可分為（ ）。

怎樣理解風險分散和風險對沖？：怎樣理解風險分散和風險對沖？通過多樣化的投資來分散和降低風險的策略性選擇，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用，（二）風險對沖，通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品。來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇：風險對沖對管理市場風險（利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險）非常有效。可以分為自我對沖和市場對沖

怎樣理解風險監測、報告和風險控制、緩釋？：怎樣理解風險監測、報告和風險控制、緩釋？風險監測、報告：風險監測包含兩層含義：1. 監測各種可量化的關鍵風險指標，以及不可量化的風險因素的變化和發展趨勢，2. 報告證券投資業務中面臨的所有風險的定性、定量評估結果，以及所采取的風險管理和控制措施的實施質量與效果。風險控制、緩釋：風險管理部門對經過識別和計量的風險，進行有效管理和控制風險的過程；（3）通過對風險誘因的分析。

證券投資顧問業務風險管理流程主要包括哪四個步驟？：證券投資顧問業務風險管理流程包括風險識別、風險計量、風險監測和風險控制四個步驟。風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節。感知風險是通過系統化的方法發現證券投資顧問業務所面臨的風險種類和性質，風險識別應盡可能多地識別證券投資業務所面臨的風險類別，通過圖解來識別和分析風險事件發生前存在的各種風險因素，2. 報告證券投資業務中面臨的所有風險的定性、定量評估結果：

客戶風險特征的內容有哪些？：客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征。客戶的風險特征是投資顧問服務要考慮的重要因素之一。風險偏好反映的是客戶主觀上對風險的基本態度，風險認知度反映的是客戶對風險的主觀評價。通常人們對風險的認知度往往取決于其個人的知識水平和生活經驗，實際風險承受能力反映的是風險客觀上對客戶的影響程度。

定性方法和定量方法的主要內容有哪些？：定性方法是根據社會現象或事物所具有的屬性和在運動中的矛盾變化，定量研究一般是為了對特定研究對象的總體得出統計結果而進行的。（一）定性分析主要是通過與客戶面對面的交談來基本判斷客戶的風險屬性。主要通過對投資者年齡、財富、工作狀況、教育程度、家庭狀況、性別等方面的信息進行分析，從而大致確定投資者的風險承受能力。年齡是影響投資者風險承受承受能力的首要因素。不同的金融理財師可能得出差別較大的結論。

客戶風險承受能力的影響因素中主觀風險偏好和其他影響因素的的主要內容是什么？：客戶風險承受能力的影響因素中主觀風險偏好和其他影響因素的的主要內容是什么？客戶風險特征是指由于不同客戶對待風險的態度是不同的，使得理財顧問服務需要考慮到每個客戶對待風險的態度及其他特征。投資者主觀上可以承受本金損失風險的程度是因人而異的?？蛻舻男詣e、家庭情況和就業狀況等都會影響到其風險承受能力。不同性別的投資者對風險的承受能力有顯著不同，工作的安全性與風險承受能力的大小有很大關系。

客戶風險偏好的主要類型有哪些？主要內容是什么？：客戶風險偏好的主要類型有哪些？他們對風險與收益所持的態度必定會產生差異。根據他們對待投資中風險與收益的態度，風險偏好型投資者對待風險投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔高風險。投資工具大多風險大、收益率高。風險中立型投資者介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關于風險中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風險厭惡型和風險偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔風險。

個人現金流量表項目及內容是什么？：個人現金流量表項目及內容是什么？現金流量表是財務報表的三個基本報告之一，一家機構的現金（包含銀行存款）的增減變動情形。1. 主要收入的分類、現金價值及其與總收入的占比情況。2. 主要支出的分類、現金價值及其與總支出的占比情況。投資顧問對客戶的現金流量表分析應重點關注以下幾點：1. 具體分析各項收入、支出數額及其在總額中的占比。如果客戶的凈現金流量表的結余是赤字。

生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？：生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產投資、股票、基金：