證券投資顧問業務管理制度的主要內容是什么？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。證券公司可能就投資顧問服務收取費用，二、證券投資顧問服務和發布證券研究報告的區別和聯系，向客戶提供適當的證券投資建議。證券研究報告操作上向不特定的客戶發布，證券研究報告一般服務于基金、QFII等能夠理解研究報告和有效處理有關信息的專業投資者，證券研究報告向多個機構客戶同時發布。

證券投資顧問勝任能力考試成績長期有效嗎?：證券投資顧問勝任能力考試成績長期有效嗎?不是，每年需要參加培訓。投資顧問勝任能力考試，屬于證券從業人員資格專項業務考試科目。證券從業資格考試成績合格后，考生應每年參加并完成中國證券業協會組織的相應業務培訓，未按要求完成培訓的，其合格成績不再有效。

2020證券專項考試科目有哪些？：2020證券專項考試科目有哪些？2020年各證券專項資格考試設相應考試科目為1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對應為《投資銀行業務》《發布證券研究報告業務》和《證券投資顧問業務》。

生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？：生命周期各階段的理財規劃包括哪些內容？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產投資、股票、基金：

生命周期各階段的理財重點有什么區別？：生命周期各階段的理財重點有什么區別？風險適度的銀行理財產品：風險較低、收益穩定的銀行理財產品，風險低、收益穩定的銀行理財產品，Ⅰ.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段Ⅱ.個人生命周期與家庭生命周期聯系不大Ⅲ.個人是在相當長的時間內計劃自己的消費和儲蓄行為在整個生命周期內實行消費的最佳配置Ⅳ.金融理財師在為客戶涉及產品組合時無須考慮個人生命周期因素

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理論是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創建的。自然人是在相當長的時間內計劃個人的消費和儲蓄行為，以實現生命周期內收支的最佳配置。也就是說一個人將綜合考慮其即期收支、未來收支、可預期收支及工作、退休時間等因素來決定目前的消費和儲蓄，以保證其消費水平處于預期的平衡狀態，家庭生命周期和個人生命周期的區別：家庭四個階段。形成期、成長期、成熟期、衰老期：

投資者偏好特征有哪些？：風險偏好是主動追求風險，喜歡收益的波動性勝于收益的穩定性的態度。風險偏好型投資者選擇資產的原則是：一部分投資高風險高收益項目，愿意為了獲取高收益而承擔高風險：敢于投資高風險、高收益的產品與投資工具，有一定的資產基礎、知識水平、風險承受能力較高的人士。追求較高的投資收益，選擇適合長期持有、有較高收益、風險較低的產品，投資除了高風險產品外的理財工具：仔細分析不同的投資市場、工具與產品。

證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規定，通過公眾媒體開展業務的要求包括哪些內容？：證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規定，證券投資顧問按照證券信息傳播的有關規定，廣告宣傳內容不得吹牛、提前5個工作日進行備案、鼓勵為公眾傳播證券知識、不得公開做出具體投資建議等內容。1. 證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳，2. 證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣吿宣傳方案和時間安排向公司住所地證監局、媒體所在地證監局報備。

證券投資顧問的禁止性行為的要求有哪些？：證券投資顧問的禁止性行為的要求有哪些？證券公司的從業人員特定禁止行為：代理買賣或承銷法律規定不得買賣或承銷的證券；侵占挪用客戶資產或擅自變更委托投資范圍；將自營買賣的證券推薦給客戶，1. 證券投資咨詢機構、財務顧問機構、證券資信評級機構從業人員的禁止性行為。（2）與委托人約定分享證券投資收益，或向委托人承諾證券投資收益。2. 投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為。

與證券投資顧問業務相關的要求有哪些？：向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，相關規定對證券投資顧問業務的人員執業資格、管理制度建設、投資顧問業務的適當性管理、客戶的告知義務、風險揭示、投資顧問服務協議、服務收費這幾個方面提出了具體要求。（3）保證證券投資顧問人員數量、業務能力、合規管理和風險控制與服務方式、業務規模相適應，（2）證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務。

證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議服務的內容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議服務的內容是怎樣的？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議的服務。

證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務的內容有哪些？：證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務的內容有哪些？投資組合是由投資人或金融機構所持有的股票、債券、金融衍生產品等組成的集合?？紤]風險資產與無風險資產的組合，為了安全性需要組合無風險資產，為了收益性需要組合風險資產?？紤]如何組合風險資產，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程。2. 證券投資組合管理的目標。也就是使組合的風險和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。