相信很多備考證券投資顧問的小伙伴們，都很喜歡做歷年的真題，今天幫考網給大家帶來了福利，為了幫助大家更好的應對考試，接下給大家分享一些歷年的考試真題，趕緊來做一下。

1、子女教育儲蓄屬于客戶證券投資目標中()目標?！具x擇題】

A.長期目標

B.臨時目標

C.短期目標

D.中期目標

正確答案:D

答案解析:選項D正確：客戶在與銀行從業人員接觸的過程中會提出他所期望達到的目標。這些目標按時間的長短可以劃分為：

(1)短期目標，如休假、購置新車、存款等；

(2)中期目標，如子女的教育儲蓄、按揭買房等；

(3)長期目標，如退休、遺產等。

2、老張是下崗工人，兒子正在上大學，且上有父母贍養，收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財產保險，由于保險金額較高，且期限較長，其需支付的保險費高達每月1000元。老張的保險規劃主要違背了()?！具x擇題】

A.轉移風險原則

B.量力而行原則

C.適應性原則

D.合理避稅原則

正確答案:B

答案解析:選項B正確：客戶購買保險時，其作為投保人必須支付一定的費用，即以保險費來獲得保險保障?？蛻粼O計保險規劃時要根據客戶的經濟實力量力而行，即量力而行原則。老張的經濟實力不允許他每月支付高達1000元的保險費。

3、在現金管理中，()，會得到一項比較實際的預算?！具x擇題】

A.用一定的時間去評估過去的財務狀況、支出模式及目標

B.用一定的時間去評估現有的財務狀況、支出模式及目標

C.用一定的時間去評估過去和現有的財務狀況、支出模式及目標

D.用一定的時間去評估未來的財務狀況、支出模式及目標

正確答案:B

答案解析:選項B正確：現金管理的內容是現金和流動資產。用一定的時間去評估現有的財務狀況、支出模式及目標，會得到一項比較實際的預算。

4、控制流動性風險的主要做法包括()。

Ⅰ.確定流動性風險偏好

Ⅱ.計量、監測和報告流動性風險狀況

Ⅲ.制定流動性風險監控指標

Ⅳ.限額管理及壓力測試

Ⅴ.制定有效的流動性風險應急計劃

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：控制流動性風險的主要做法包括：

(1)確定流動性風險偏好；(Ⅰ項正確)

(2)計量、監測和報告流動性風險狀況；(Ⅱ項正確)

(3)制定流動性風險監控指標；(Ⅲ項正確)

(4)限額管理及壓力測試；(Ⅳ項正確)

(5)制定有效的流動性風險應急計劃。(Ⅴ項正確)

5、償債能力分析包含了平均負債利率分析和債務負擔率分析，以下說法不正確的有()。

I.平均負債利率=統計年度利息支出/總負債

II.當平均負債利率比率高于基準貸款利率的50%以上，一方面需提醒客戶關注自己的財務負擔，另一方面則可根據實際情況，在負債管理計劃中提出債務重組的建議

III.債務負擔率=統計年度的本息支出/工作收入

IV.當債務負擔率比率超過30%，對生活品質可能會產生影響

【組合型選擇題】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：當平均負債利率比率高于基準貸款利率的20%以上，一方面需提醒客戶關注自己的財務負擔，另一方面則可根據實際情況，在負債管理計劃中提出債務重組的建議；(II項表述錯誤)

債務負擔率=統計年度的本息支出/稅后工作收入；(III項表述錯誤)

當債務負擔率比率超過40%，對生活品質可能會產生影響 。(IV項表述錯誤)

6、投資以單一指數型基金為主，保險以基本需求養老險為主，這種客戶理財價值觀屬于()。【選擇題】

A.后享受型

B.先享受型

C.購房型

D.以子女為中心型

正確答案:B

答案解析:選項B正確：根據對義務性支出和選擇性支出的不同態度，可以將理財價值觀劃分為后享受型、先享受型、購房型和以子女為中心型四種比較典型的理財價值觀：

(1)后享受型。投資以平衡型基金投資組合為主，保險以養老險或投資型保單為主；

(2)先享受型。投資以單一指數型基金為主，保險以基本需求養老險為主；

(3)購房型。投資以中短期比較看好的基金為主，保險以短期儲蓄險或房貨壽險為主；

(4)以子女為中心型。投資以中長期表現穩走基金為主，保險以子女教育基金為主。

7、在證券組合管理過程中，制定證券投資政策階段的基本內容包括()。

Ⅰ.確定投資對象

Ⅱ.確定投資規模

Ⅲ.應采取的投資策略和措施

Ⅳ.確定投資目標

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券投資政策是投資者為實現投資目標應遵循的基本方針與基本準則，主要包括確定投資目標(Ⅳ項正確)、投資規模(Ⅱ項正確)和投資對象(Ⅰ項正確)三方面的內容以及應采取的投資策略和措施(Ⅲ項正確)等。

8、量化分析法是可以廣泛應用于解決證券估值、組合構造與優化、策略制定、績效評估、風險計量與風險管理問題的分析方法，下列有關量化分析法的說法中錯誤的是()?！具x擇題】

A.量化分析法是利用統計、數值模擬和其他定量模型進行證券市場相關研究的一種方法

B.量化分析法直接選取公開的市場數據，采用圖表等方法對市場走勢作出直觀的解釋

C.量化分析法對使用者的定量分析技術要求較高,不易為普通公眾所接受

D.量化分析法往往需要和程序化交易技術相結合,對交易系統的速度和市場數據的精確度有較高要求

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤：直接選取公開的市場數據，采用圖表等方法對市場走勢作出直觀的解釋是技術分析法的特性而不是量化分析法的特性。

9、根據客戶對待投資中風險與收益的態度，可以將客戶分為()。

Ⅰ.風險厭惡型

Ⅱ.風險中立型

Ⅲ.成長型

Ⅳ.風險偏好型

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：根據客戶對待風險與收益的態度，可以將客戶分為三類：風險中立型(Ⅱ項正確)、風險厭惡型(Ⅰ項正確)、風險偏好型(Ⅳ項正確)。

10、根據資本資產定價模型在資源配置方面的應用，下列正確的有()。

Ⅰ.牛市到來時，應選擇那些低β系數的證券或組合

Ⅱ.牛市到來時，應選擇那些高β系數的證券或組合

Ⅲ.熊市到來之際，應選擇那些低β系數的證券或組合

Ⅳ.熊市到來之際，應選擇那些高β系數的證券或組合

【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項A正確：證券市場線表明，系數反映證券或組合對市場變化的敏感性。因此，當有很大把握預測牛市到來時，應選擇那些高β系數的證券或組合。這些高β系數的證券將成倍地放大市場收益率，帶來較高的收益(Ⅱ項正確)，相反，在熊市到來之際，應選擇那些低β系數的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失(Ⅲ項正確)。

測試完以上的真題，相信各位同學又掌握了一些知識點，想要了解更多的考試相關信息可以持續關注幫考網!