2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。幫考網為您帶來歷年真題10道，附答案解析，一起來看一下。

1、在計量證券信用風險中，對客戶信用評級的計量方法包括()。

I. 專家判斷法

II.違約概率模型

III.違約損失率

IV.信用評分模型

【組合型選擇題】

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.II、III

D.I、II、III、IV

正確答案:A

答案解析:客戶信用評級的計量方法：

(1)專家判斷法；(I項正確)

(2)信用評分模型；(IV項正確)

(3)違約概率模型。(II項正確)

2、下列關于跨商品套利的特征，說法正確的是()。

I.出現套利機會的概率較大

II.出現套利機會的概率較小

III.相應風險大

IV.相應風險小

【組合型選擇題】

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.II、III

正確答案:A

答案解析:跨商品套利的特征包括：

(1)出現套利機會的概率較大；(I項正確)

(2)相應風險大。(III項正確)

3、下列關于艾氏波浪理論說法正確的是()。

Ⅰ.艾氏波浪理論最初由艾略特首先發現并應用于證券市場，但沒有形成完整的體系，正式確立于柯林斯《波

浪理論》的出版。

Ⅱ.艾略特認為，由于證券市場是經濟的晴雨表，而經濟發展具有周期性，所以股價的上漲和下跌也應該遵循

周期發展的規律

Ⅲ.優點面對同一個形態，不同的人會產生不同的數法

Ⅳ.缺點難以理解應用

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:面對同一個形態，不同的人會產生不同的數法為波浪理論的局限性(Ⅲ項說法錯誤)。

4、在組合投資理論中，有效證券組合是指()?！具x擇題】

A.可行域內部任意可行組合

B.可行域的左邊界上的任意可行組合

C.可行域右邊界上的任意可行組合

D.按照投資者的共同偏好規則，排除那些被所有投資者都認為差的組合后余下的這些組合

正確答案:D

答案解析:按照投資者的共同偏好規則，可以排除那些被所有投資者都認為差的組合，我們把排除后余下的這些組合稱為有效證券組合。

5、客戶的下列財務行為不影響其凈資產的是()。【選擇題】

A.得到一筆財產贈與

B.分期付款買房

C.自費出國旅游

D.年終獎金增加

正確答案:B

答案解析:個人凈資產是指個人實際擁有的財富，它等于個人資產減去個人負債。如果個人凈資產小于零，則意味著個人或家庭面臨資不抵債的狀況；一般來說，個人凈資產會隨人的年齡的增長而逐漸增加。

選項B：分期付款買房，資產増加，負債也増加了，則凈資產沒有變化；(符合題意)

選項A：得到財產贈與，則總資產增加，相應地増加了凈資產；(不符合題意)

選項C：總資產減少，則凈資產相應地減少了；(不符合題意)

選項D：凈資產增加。(不符合題意)

6、跨商品套利可分為()。

Ⅰ.相關商品之間的套利

Ⅱ.原材料與成品之間的套利

Ⅲ.買入和賣出套利

Ⅳ.正向和反向套利

【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:跨商品套利又稱“跨產品套利”，是指利用兩種不同的、但是相互關聯的商品之間的期貨價格的差異進行套利，即買進(賣出)某一交割月份某一商品的期貨合約，而同時賣出(買入)另一種相同交割月份、另一關聯商品的期貨合約?？缟唐诽桌挚煞譃閮煞N情況：

(1)相關商品之間的套利：某些商品期貨價格之間存在較強的相關關系，可利用它們之間的價差進行套利；(Ⅰ項正確)

(2)原材料與成品之間的套利：利用原材料和它的制成品之間的價格關系進行套利。(Ⅱ項正確)

7、下列各項中，()是相對強弱指標和隨機指標的英文簡寫?！具x擇題】

A.RSI和KDJ

B.BIAS和KDJ

C.RSI和PSY

D.RSI和 BIAS

正確答案:A

答案解析:相對強弱指標的英文簡寫為RSI，隨機指標的英文簡寫為KDJ。

8、個人債務管理中應當注意的事項有()。

Ⅰ.債務總量與資產總量的合理比例

Ⅱ.債務期限與家庭收入的合理比例

Ⅲ.債務支出與家庭收入的合理比例

Ⅳ.短期債務與長期債務的合理比例

Ⅴ.債務重組

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:在債務管理中應當注意以下事項：

①債務總量與資產總量的合理比例；

②債務期限與家庭收入的合理關系；

③債務支出與家庭收入的合理比例；

④短期債務和長期債務的合理比例；

⑤債務重組。

9、套利定價理論的假設條件包括()。

Ⅰ.投資者是追求收益的，同時也是厭惡風險的

Ⅱ.資本市場沒有摩擦

Ⅲ.所有證券的收益都受到一個共同因素F的影響

Ⅳ.投資者能夠發現市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:套利定價理論的假設條件有：

(1)投資者是追求收益的，同時也是厭惡風險的。(Ⅰ項正確)

(3)投資者能夠發現市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利。(Ⅳ項正確)

10、流動性風險主要體現在()。

Ⅰ.投資流動性風險

Ⅱ.營運投資資金流動性風險

Ⅲ.市場流動性風險

Ⅳ.融資流動性風險

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：流動性風險體現在市場流動性風險和融資流動性風險兩方面。

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