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2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題,分為選擇題和組合型選擇題。幫考網為您帶來歷年真題10道,附答案解析,供您考前自測提升!
1、證券公司、證券投資咨詢機構應當通過營業場所、中國證券業協會和公司網站,公示下列()信息,方便投資者查詢、監督。
I.公司名稱
II.證券投資顧問的姓名
III.證券投資咨詢執業資格編碼
IV.公司地址
【組合型選擇題】
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D. I、III、IV
正確答案:C
答案解析:證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務,應當告知客戶下列基本信息:
①公司名稱、地址、聯系方式、投訴電話、證券投資咨詢業務資格等;
②證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執業資格編碼;
③證券投資顧問服務的內容和方式;
④投資決策由客戶作出,投資風險由客戶承擔;
⑤證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。
證券公司、證券投資咨詢機構應當通過營業場所、中國證券業協會和公司網站,公示前款第①、②項信息,方便投資者查詢、監督。
2、子女教育儲蓄屬于客戶證券投資目標中()目標。【選擇題】
A.長期目標
B.臨時目標
C.短期目標
D.中期目標
正確答案:D
答案解析:客戶在與銀行從業人員接觸的過程中會提出他所期望達到的目標。這些目標按時間的長短可以劃分為:
(1)短期目標,如休假、購置新車、存款等;
(2)中期目標,如子女的教育儲蓄、按揭買房等;
(3)長期目標,如退休、遺產等。
3、線形圖一般以()為縱坐標?!具x擇題】
A.股價
B.交易時間
C.賣出價
D.買入價
正確答案:A
答案解析:線形圖一般以股價頻率即交易時間為橫坐標,以股價為縱坐標。
4、下列關于即期消費和遠期消費說法正確的是()。
I.即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足,根據消費能力對商品的當前消費行為
II.遠期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足,根據消費能力對商品的當前消費行為
III.即期消費是指在較長時間才需要實現的消費,一般指時間在3年以上的消費
IV.遠期消費是指在較長時間才需要實現的消費,一般指時間在3年以上的消費
V.遠期消費是指在較長時間才需要實現的消費,一般指時間在1年以上的消費
【組合型選擇題】
A.I、V
B.II、V
C.I、IV
D.II、III
正確答案:C
答案解析:
II項:即期消費是指消費者為了獲得某一方面生活的滿足,根據消費能力對商品的當前消費行為;
III項:遠期消費是指在較長時間才需要實現的消費,一般指時間在3年以上的消費;
V項:遠期消費是指在較長時間才需要實現的消費,一般指時間在3年以上的消費。
5、()是遺產規劃的有效工具?!具x擇題】
A.人壽保險
B.健康保險
C.財產保險
D.團體保險
正確答案:A
答案解析:人壽保險是遺產規劃的有效工具。
6、艾氏波浪理論的形成經歷了一個較為復雜的過程,正式確立后考慮的因素有()。
Ⅰ. 價格指數
Ⅱ. 股價形態經歷的時間
Ⅲ. 股價形態
Ⅳ. 股價高低點相對位置
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:B
答案解析:波浪理論最初由艾略特首先發現并應用于證券市場,但是他的這些研究成果沒有形成完整的體系,在他在世的時候沒有得到社會的廣泛承認。直到20世紀70年代,柯林斯的專著WaveTheory出版后,波浪理論才正式確立。艾氏波浪理論考慮的因素如下:①股價定勢所形成的形態; ②股價定勢圖中各個高點和低點所處的相對位置;③完成某個形態所經歷的時間長短。
7、能夠估算利率變動對所有頭寸的未來現金流現值的潛在影響,從而能夠對利率變動長期影響進行評估的分析方法有()。
Ⅰ.期限彈性分析
Ⅱ.持續性分析
Ⅲ.敏感分析
Ⅳ.外匯敞口分析
Ⅴ.風險價值分析
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案:A
答案解析:選項A正確:久期分析是衡量利率變動對經濟價值影響的一種方法,即估算利率變動對所有頭寸的未來現金流現值的潛在影響,從而能夠對利率變動長期影響進行評估的分析方法,久期分析也稱為持續性分析(Ⅱ項正確)或期限彈性分析(Ⅰ項正確)。
8、某公司2015年稅后利潤210萬元,所得稅稅率為30% ,利息費用為50萬元,則該公司2015年已獲利息倍數為()?!具x擇題】
A.7
B.8.25
C.7.45
D.6.73
正確答案:A
答案解析:已獲利息倍數=利息前利潤/利息費用(倍)=(稅后利潤+所得稅+利息費用)/利息費用=(利潤總額+利息費用)/利息費用 =[210/(1-30%)+50]/50=7。
9、下列關于證券市場價格線形圖的說法中,正確的有()。
Ⅰ.線形圖也被稱為“點狀圖”,是最早的繪圖方法
Ⅱ.線形圖只記錄收盤價,缺少開盤價、當日最高和最低價
Ⅲ.線形圖只記錄收盤價和開盤價
Ⅳ.線形圖制作簡單,適合初學投資者理解相關股價過去的走勢
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案:B
答案解析:線形圖也被稱為“點狀圖”“星狀圖”和 “停頓圖”,是最早的繪圖方法(Ⅰ項正確),是街接收盤價而形成的圖形,圖形只記錄收盤價,缺少開盤價、當日最高和最低價(Ⅱ項正確、Ⅲ項錯誤);線形圖的優點是制作簡單,適合初學者投資者理解相關的股價過去的走勢(Ⅳ項正確)。
10、下列關于無差異曲線特點的說法中,正確的有()。
Ⅰ. 無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線
Ⅱ. 每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇
Ⅲ. 不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同
Ⅳ. 無差異曲線的位置越高,其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高
【組合型選擇題】
A. Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案:C
答案解析:無差異曲線都具有如下六個特點:
(1) 無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線;(Ⅰ項正確)
(2)每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇;(Ⅱ項正確)
(3)同一條無差異曲線上 的組合給投資者帶來的滿意程度相同;
(4)不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同;(Ⅲ項錯誤)
(5)無差異曲線的位置越高,其上的投資組給投資者帶來的滿意程度就越高;(Ⅳ項正確)
(6)無差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者承受風險的能力強弱。
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什么是證券投資顧問業務風險計量?:風險計量是在風險識別的基礎上,對風險發生的可能性、風險將導致的后果及嚴重程度進行充分的分析和評估。從而確定風險水平的過程,風險計量可以基于歷史記錄以及專家經驗。并根據風險類型、風險分析的目的以及信息數據的可獲得性。(1)建立各類風險計量模型的原理、邏輯和模擬函數是否正確合理,用于計量、監測風險的各種主要假設、參數是否恰當。(4)是否建立對風險計量模型的修正、檢驗和內部審查的程序。
高中學歷可以報考證券投資顧問勝任能力考試嗎?:高中學歷可以報考證券投資顧問勝任能力考試嗎?主要一般從業資格考試合格的人員,均可參加考試。
專科生可以報考證券投資顧問嗎?:??粕梢詧罂甲C券投資顧問嗎?參加證券投資顧問考試并未對學歷有限制,只要高中以上學歷、通過證券從業資格考試即可報考,參加考試。
2020-05-15
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