備考了一段時間，相信各位考生對考試難度有了一定的了解，今天幫考網給大家分享一些證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》的歷年真題，大家可以了解一下。

1、一般而言，不影響風險承受能力的因素是()。【選擇題】

A.年齡

B.財富

C.收入

D.家庭地位

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》第二十八條規定，商業銀行應當在客戶首次購買理財產品前在本行網點進行風險承受能力評估。風險承受能力評估依據至少應當包括客戶年齡、財務狀況、投資經驗、投資目的、收益預期、風險偏好、流動性要求、風險認識以及風險損失承受程度等。

2、關于退休規劃中的投資品種有()。

Ⅰ.銀行存款

Ⅱ.基金投資

Ⅲ.股票投資

Ⅳ.房產投資

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：關于退休規劃中的投資品種有：銀行存款(Ⅰ項正確)、基金投資(Ⅱ項正確)、股票投資(Ⅲ項正確)、房產投資(Ⅳ項正確)、商業養老保險。

3、下列屬于我國稅種的是( )。

I.增值稅、 城鎮土地使用稅

II.消費稅、 房產稅

III. 城市維護建設稅

IV.企業所得稅、耕地占用稅

V.個人所得稅、 資源稅

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：我國主要的稅種由增值稅、消費稅、企業所得稅、個人所得稅、資源稅、城市維護建設稅、房產稅、印花稅、城鎮土地使用稅、土地增值稅、車船使用稅、船舶噸稅、車輛購置稅、關稅、耕地占用稅、契稅、煙葉稅，17個稅種構成。(2016年5月1日起，全面推行“營改增”，營業稅退出現行稅種)其中，關稅和船舶噸稅、進口貨物的增值稅、消費稅由海關部門征收；其余的由稅務部門負責征收。

4、證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問協議，并對協議實行編號管理。協議應當至少包括()內容。

I.當事人的權利義務

II.證券投資顧問的職責和禁止行為

III.投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔

IV.收費標準和支付方式

【組合型選擇題】

A.I、II

B.II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券投資顧問協議應當包括下列內容：

(1)當事人的權利義務；(I項正確)

(2)證券投資顧問服務的內容和方式；

(3)證券投資顧問的職責和禁止行為；(II項正確)

(4)收費標準和支付方式；(IV項正確)

(5)爭議或者糾紛解決方式；

(6)終止或者解除協議的條件和方式。

III 項屬于證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶的基本信息。

5、以下()是常用的統計軟件。

Ⅰ. SAS

Ⅱ. SPSS

Ⅲ. Eviews

Ⅳ. S-plus

【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：常用的統計軟件包括：SPSS(Ⅱ項正確)、SAS(Ⅰ項正確)、Eviews(Ⅲ項正確)、Excel、S-plus(Ⅳ項正確)、Minitab、Statistica。

6、在組合投資理論中，有效證券組合是指()。【選擇題】

A.可行域內部任意可行組合

B.可行域的左邊界上的任意可行組合

C.可行域右邊界上的任意可行組合

D.按照投資者的共同偏好規則，排除那些被所有投資者都認為差的組合后余下的這些組合

正確答案:D

答案解析:選項D正確：按照投資者的共同偏好規則，可以排除那些被所有投資者都認為差的組合，我們把排除后余下的這些組合稱為有效證券組合。

7、從業人員在制定投資規劃時首先要考慮的是()?！具x擇題】

A.投資工具的風險較低

B.投資工具適合客戶的財務目標

C.投資工具的收益較高

D.投資工具的流動性較好

正確答案:B

答案解析:為客戶制定根據其理財目標和自身情況的投資計劃，并不是單純地追求更高的投資收益，合理的投資規劃是根據客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇，更是為客戶不同時期的理財目標而設計的，實現既定的理財目標和預期收益是最好的評價標準。

8、按保險風險可將人身意外傷害保險分為()。

Ⅰ.1年期意外傷害保險

Ⅱ.多年期意外傷害保險

Ⅲ.普通意外傷害保險

Ⅳ.特定意外傷害保險

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:

選項C正確：按照不同的標準，人身意外傷害保險可以進行不同的分類：

(1)按保險風險可將人身意外傷害保險分為普通意外傷害保險、特定意外傷害保險；(Ⅲ項、Ⅳ項正確)

(2)按保險期限可將人身意外傷害保險分為1年期意外傷害保險、極短期意外傷害保險、 多年期意外傷害保險。(Ⅰ項、Ⅱ項錯誤)

9、下列各項中，可以計算出確切結果的是()。

Ⅰ.期末年金終值

Ⅱ.期初年金終值

Ⅲ.增長型年金終值

Ⅳ.永續年金終值

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：永續年金是一組在無限期內金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現金流。由于永續年金持續無限，沒有終止時間，因此沒有終值。(Ⅳ項錯誤)

10、下列關于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有()。

Ⅰ.放棄了從市場環境變化中獲利的可能

Ⅱ.具有交易成本和管理費用最小化的優勢

Ⅲ.交易成本和管理費用極高

Ⅳ.適用于資本市場環境和投資者偏好變化不大的情況

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：簡單型消極投資策略具有交易成本和管理費用最小化的優勢(Ⅱ項正確)，但同時也放棄了從市場環境變化中獲利的可能(Ⅰ項正確)。適用于資本市場環境和投資者偏好變化不大，或者改變投資組合的成本大于收益的情況(Ⅳ項正確)。

好了，今天的分享就到這里，大家可以先測試看看自己對知道點掌握得如何，想要了解更多的考試相關信息可以持續關注幫考網!