2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。幫考網為您帶來歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升!

1、證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明()。

I.機構名稱

II.機構地址

III.聯系人電話和性別

IV.聯系人職位

【組合型選擇題】

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、II

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券、期貨投資咨詢機構向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機構名稱、地址、聯系電話和聯系人姓名。(I項、II項正確)

2、()應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統，用于測評、記錄和留存客戶風險承受能力評估內容和結果。【選擇題】

A.證券公司

B.商業銀行

C.證券交易所

D.中國證監會

正確答案:B

答案解析:選項B正確：商業銀行應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統，用于測評、記錄和留存客戶風險承受能力評估內容和結果。

3、下列股票模型中，較為接近實際情況的是()。

Ⅰ.零增長模型

Ⅱ.不變增長模型

Ⅲ. 二元增長模型

Ⅳ.三元增長模型

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：股票模型就是對于現實中的個股，為了達到盈利目的，作出一些必要的簡化和假設，運用適當的數學分析，得到一個數學結構?？稍鲩L理論的二元増長模型(Ⅲ項正確)和三元増長模型(Ⅳ項正確)是較為接近實際情況的模型。

4、下列關于持有股賣出順序的說法中，正確的有()。

Ⅰ.當投資人在需要資金而想賣出股票時，一般的方法是把正在上漲的股票先賣出，而將下跌的股票留下

Ⅱ.欲將持有股賣出時，應按照當時自己最不愿持有的股票依序處理

Ⅲ.處理所有股的次序為先處理虧損股

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：欲將持有股賣出時，應按照當時自己最不愿持有的股票依序處理(Ⅱ項正確)；當投資人在需要資金而想賣出股票時，一般的方法是把正在上漲的股票先賣出，而將下跌的股票留下(Ⅰ項正確)；另一種方法是處理所有股的次序為先處理虧損股(Ⅲ項正確)。

5、在證券投資技術分析的基本假設中，作為技術分析的基礎存在的假設是()?！具x擇題】

A.市場行為涵蓋一切信息

B.價格沿趨勢波動，并保持已有的波動

C.歷史會重演

D.投資者都是理性的

正確答案:A

答案解析:選項A正確：市場行為涵蓋一切信息這條假設是進行技術分析的基礎。其主要思想是，任何一個影響證券市場的因素，最終都必然體現在證券價格的變動上。

6、制定保險規劃的原則包括()。

Ⅰ.轉移風險的原則

Ⅱ.規避風險原則

Ⅲ.分析客戶保險需要

Ⅳ.量力而行原則

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

選項B正確：客戶參加保險的目的就是為了客戶和家庭生活的安全、穩定。從這個目的出發，銀行從業人員為客戶設計保險規劃時主要應掌握以下原則：

(1)轉移風險的原則；(Ⅰ項正確、Ⅱ項錯誤)

(2)量力而行的原則； (Ⅳ項正確)

(3)分析客戶保險需要。(Ⅲ項正確)

7、指數化投資策略是()的代表?！具x擇題】

A.戰術性投資策略

B.戰略性投資策略

C.被動型投資策略

D.主動型投資策略

正確答案:C

答案解析:選項C正確：在現實中，主動策略和被動策略是相對而言的，在完全主動和完全被動之間存在廣泛的中間地帶。通常將指數化投資策略視為被動投資策略的代表，但由此發展而來的各種指數增強型或指數優化型策略已經帶有了主動投資的成分。

8、證券公司探索形成的證券投資顧問業務流程環節包括()。

Ⅰ.服務模式的選擇和設計

Ⅱ.客戶簽約

Ⅲ.形成服務產品

Ⅳ.服務提供

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:

選項D正確：證券公司探索形成的證券投資顧問業務流程主要有四個環節：

(1)服務模式的選擇和設計；(Ⅰ項正確)

(2)客戶簽約；(Ⅱ項正確)

(3)形成服務產品；(Ⅲ項正確)

(4)服務提供。(Ⅳ項正確)

9、證券公司、證券投資咨詢機構以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務，應當對()作出約定。

Ⅰ.服務方式

Ⅱ.報酬支付

Ⅲ.投訴處理

Ⅳ.服務期限

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券公司、證券投資咨詢機構以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務，應當對服務方式(Ⅰ項正確)、報酬支付(Ⅱ項正確)、投訴處理(Ⅲ項正確)等作出約定，明確當事人的權利和義務。

10、常見的戰術性投資策略包括()。

Ⅰ.交易型策略

Ⅱ.多—空組合策略

Ⅲ. 事件驅動型策略

Ⅳ.固定比例策略

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：常見的戰術性投資策略包括交易型策略(Ⅰ項正確)、多一空組合策略(Ⅱ項正確)和事件驅動型策略(Ⅲ項正確)。固定比例策略屬于戰略性投資策略。(Ⅳ項錯誤)

好了，今天的分享到此結束，想了解更多考試信息，敬請關注幫考網!