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首頁銀行從業資格考試題庫正文
  • 客觀案例題
    題干:李先生夫婦目前均剛過35歲,打算25年后即55歲時退休,估計夫婦倆退休后第一年的生活費用為10萬元(退休后每年初從退休金中取出當年的生活費用)??紤]到通貨膨脹的因素,夫婦倆每年的生活費用預計會以年3%的速度增長。夫婦倆預計退休后還可生存20年,現在擬用30萬元作為退休基金的啟動資金,并計劃開始每年年末投入一筆固定的資金進行退休基金的積累。夫婦倆在退休前采取較為積極的投資策略,假定年回報率為5%,退休后采取較為保守的投資策略,假定年回報率為3%。根據以上材料回答以下題目。
    題目:考慮到客戶的風險承受能力較低,下列適合李先生夫婦的投資產品是()。
  • A 、股指期貨
  • B 、股票基金
  • C 、債券基金
  • D 、國債期貨

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參考答案

【正確答案:C】

選項C:債券基金:80%以上的基金資產投資于債券的,為債券基金,具有較低風險、較低收益的特征;
選項A:股指期貨,英文簡稱SPIF,全稱是股票價格指數期貨,也可稱為股價指數期貨、期指,是指以股價指數為標的物的標準化期貨合約,雙方約定在未來的某個特定日期,可以按照事先確定的股價指數的大小,進行標的指數的買賣,到期后通過現金結算差價來進行交割,股指期貨屬于大合約品種,門檻較高,且風險較大;
選項B:股票基金:60%以上的基金資產投資于股票的,為股票基金,具有高風險、高收益的特征;
選項D:國債期貨是指通過有組織的交易場所預先確定買賣價格并于未來特定時間內進行錢券交割的國債派生交易方式。國債期貨屬于金融期貨的一種,是一種高級的金融衍生工具,風險較股指期貨小。

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