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首頁 基金從業資格考試 題庫 正文
  • 單選題 某證券公司將其代銷的基金產品風險等級劃分為 :低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級,依據各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級,再依據基金歷史規模和持倉比例、基金過往業績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規行為發生三方面進行風險等級調整,并且每季度調整一次。關于證券公司對基金產品的風險評價,以下說法錯誤的是()。
  • A 、該證券公司每季度調整一次基金產品風險等級是可行的做法
  • B 、該證券公司基金產品風險等級類型過多, 必須調整為:低風險等級、中風險等級、高風險等級
  • C 、該證券公司需要通過官網公示其基金產品風險評價方法
  • D 、該證券公司對基金產品風險評價的依據合規

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參考答案

【正確答案:B】

選項B說法錯誤,基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映,根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》,其產品至少分五個等級: Rl、R2、R3、R4和R5?;甬a品風險評價應當至少依據以下四個因素:一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例,二是基金的歷史規模和持倉比例,三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度,四是基金成立以來 有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、 投資最低金額、募集方式等因素。

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