基金從業資格
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首頁基金從業資格考試題庫正文
  • 單選題普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產品的,下列說法錯誤的是()。
  • A 、普通投資者主動向基金募集機構提出申請,明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產品時,基金募集機構及其工作人員主動推介此類基金產品或服務的信息
  • B 、基金募集機構對普通投資者資格進行審核,確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者,也沒有違反投資者準入性規定
  • C 、基金募集機構向普通投資者以紙質或電子文檔的方式進行特別警示,告知其該產品或服務風險高于投資者承受能力
  • D 、普通投資者對該警示進行確認,表示已充分知曉該基金產品或者服務風險高于其承受能力,并明確作出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示

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參考答案

【正確答案:A】

普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產品的,基金銷售應遵循以下程序:

(1)普通投資者主動向基金募集機構提出申請,明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產品,并同時聲明,金募集機構及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動推介該基金產品或服務的信息; (選項A說法錯誤)
(2)基金募集機構對普通投資者資格進行審核,確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者,也沒有違反投資者準入性規定;
(3)基金募集機構向普通投資者以紙質或電子文檔的方式進行特別警示,告知其該產品或服務風險高于投資者承受能力;
(4)普通投資者對該警示進行確認,表示已充分知曉該基金產品或者服務風險高于其承受能力,并明確作出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示;
(5)基金募集機構履行特別警示義務后,普通投資者仍堅持購買該產品的,基金募集機構可以向其銷售相關產品。

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