2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、根據（）可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。【單選題】

A.法律形式

B.投資目標

C.運作方式

D.投資對象

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據投資目標可以將基金分為增長型（成長型）基金、收入型基金和平衡型基金。

2、基金管理人的合規管理目標不包括（）?！締芜x題】

A.建立健全基金管理人合規風險管理體系

B.實現對合規風險的有效識別和管理

C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設

D.避免基金管理人的操作風險

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦幗洜I。

3、ETF基金在交易日的基金份額凈值除了按規定于（）在指定報刊和管理人網站披露外，也將通過證券交易所的行情發布系統于（）揭示。【單選題】

A.次日，次日

B.次1交易日，次1交易日

C.次日，次1交易日

D.次1交易日，次日

正確答案:C

答案解析:選項C正確，ETF基金在交易日的基金份額凈值除了按規定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日） 在指定報刊和管理人網站披露外，也將通過證券交易所的行情發布系統于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。

4、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發生沖突時，應當要堅持（）原則?！締芜x題】

A.基金份額持有人利益優先

B.基金管理公司利益優先

C.風險最小化

D.利潤最大化

正確答案:A

答案解析:選項A正確，高級管理人員、基金管理公司基金經理應，當維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發生沖突時，應當堅持基金份額持有人利益優先的原則；不得從事或者配合他人從事損害基金份額持有人利益的活動。

5、（）是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷?！締芜x題】

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

正確答案:A

答案解析:選項A正確，所謂欺詐，是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。

6、一般認為，美國開放式公司型共同基金的鼻祖是（ ）。【單選題】

A.蘇格蘭美國投資信托

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.馬薩諸塞金融服務公司

正確答案:B

答案解析:選項B正確，1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

7、下列不屬于基金客戶服務特點的是（）?！締芜x題】

A.專業性

B.規范性

C.持續性

D.歷史性

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金客戶服務的特點包括：專業性、規范性、持續性和時效性。

8、基金客戶個性化服務的基礎是（）?！締芜x題】

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風險

正確答案:A

答案解析:選項A正確，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。

9、基金托管協議是基金管理人與（）之間訂立的，就基金投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等方面達成的協議書?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金銷售人

D.監管機構

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。

10、合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行的職責不包括（）?！締芜x題】

A.制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等

B.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導

C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門

D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求

正確答案:D

答案解析:選項D不包括，合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規風險，履行以下基本職責：（1）持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，準確把握法律、規則和準則對基金經營的影響，及時為高級管理層提供合規建議。（2）制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等。（3）審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求。（選項D說法錯誤）（4）協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規培訓， 以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門。（5）組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。（6）積極主動地識別和評估與基金管理人經營活動相關的合規風險，包括為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審核和測試，識別和評估新業務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險。（7）收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，如消費者投訴的增長數、異常交易等，建立合規風險監測指標，按照風險矩陣衡量合規風險發生的可能性和影響，確定合規風險的優先考慮序列。（8）實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查，合規性測試結果應按照基金管理人的內部風險管理程序，通過合規風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規則和準則的要求。（9）保持與監管機構日常的工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。如基金管理合規部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監管機構進行溝通，通過監管機構相關信息的反饋避免合規風險的發生。