2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、廣義的資本市場不包括（）?！締芜x題】

A.銀行中長期存貸款市場

B.大額可轉讓定期存單市場

C.中長期債券市場

D.股票市場

正確答案:B

答案解析:選項B不包括，廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。

2、以下關于產品多層嵌套導致風險傳遞的說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.嵌套產品結構復雜，底層資產難以穿透，一旦發生風險，將影響各參與機構，增加風險傳遞的可能性，加劇市場波動

B.多層嵌套的資產管理產品夾雜多層法律關系，如果委托機構主動管理缺失，通道機構盡職調查能力不足，發生損失時也容易出現責任推諉

C.一些互聯網平臺、民間理財等未受到有效監管的非金融機構與金融機構合作進行產品嵌套，風險不容忽視

D.一些銀行理財以信托、證券、基金、保險資產管理產品為通道，將資金投向衍生工具等產品

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，銀行理財擁有大量資金來源，投資范圍基本局限于債權，股權投資受到一定限制，且不能做分級產品設計。在不愿放棄優質項目的情況下，一些銀行理財以信托、證券、基金、保險資產管理產品為通道，將資金投向股權等產品（選項D說法錯誤）。 嵌套產品結構復雜，底層資產難以穿透，一旦發生風險，將影響各參與機構，增加風險傳遞的可能性，加劇市場波動（選項A說法正確）。多層嵌套的資產管理產品夾雜多層法律關系，如果委托機構主動管理缺失，通道機構盡職調查能力不足，發生損失時也容易出現責任推諉（選項B說法正確）。此外，一些互聯網平臺、民間理財等未受到有效監管 的非金融機構與金融機構合作進行產品嵌套，風險不容忽視（選項C說法正確）。

3、ETF份額自基金合同生效日后不超過（）個月的時間起開始辦理贖回?！締芜x題】

A.3

B.5

C.6

D.9

正確答案:A

答案解析:選項A正確，在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金，自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。

4、下列關于股票基金的表述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資

B.風險高、預期收益低

C.是應對通貨膨脹的最有效手段

D.提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產 一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手段。

5、基金市場營銷的（）基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣?！締芜x題】

A.服務性

B.專業性

C.持續性

D.適用性

正確答案:C

答案解析:選項C正確，持續性是指，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性?；痄N售策略的制定也應特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體， 擴大基金規模。

6、基金銷售人員的禁止性規范不包括（）?！締芜x題】

A.不得進行虛假或誤導性陳述

B.不得片面夸大過往業績

C.不得預測所推介基金的未來業績

D.不限制以個人名義接受投資者的款項

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金銷售人員不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項；基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏；基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。

7、證券投資基金的發展對金融業的影響不包括（）?！締芜x題】

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.有利于證券市場的穩定和健康發展

C.完善金融體系

D.降低金融行業系統性風險

正確答案:D

答案解析:選項D正確，證券投資基金在金融體系中的地位和作用包括：（1）為中小投資者拓寬了投資渠道；（2）優化金融結構，促進經濟增長；（3）有利于證券市場的穩定和健康發展；（4）完善金融體系和社會保障體系；（5）推動責任投資，實現可持續發展。

8、（）是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明?！締芜x題】

A.內控大綱

B.基本管理制度

C.部門業務規章

D.業務操作手冊

正確答案:C

答案解析:選項C正確，部門業務規章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、 崗位責任、操作守則等的具體說明。

9、根據（）可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金?！締芜x題】

A.法律形式

B.投資目標

C.運作方式

D.投資對象

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據投資目標可以將基金分為增長型（成長型）基金、收入型基金和平衡型基金。

10、以下關于債券基金和債券區別的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升

B.債券基金沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日

C.單一債券的信用風險比較集中

D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降。債券基金沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日，債券基金的平均到期日常常會相對固定；單一債券的信用風險比較集中。