2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、為保護基金投資人的利益，有關法規明確確定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:C

答案解析:選項C正確，由于基金申購和贖回的資金清算依據注冊登記機構的確認數據進行，為保護基金投資人的利益，有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

2、一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股。【單選題】

A.1

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:選項B正確，按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據市值的絕對值進行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

3、按基金投資人的（）來劃分，分別為C1、C2、C3、C4、C5?！締芜x題】

A.企業收益率

B.投資收益預期

C.資產規模大小

D.風險承受能力

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理指引（試行）》，普通投資者風險承 受能力應至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。

4、（）是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金?！締芜x題】

A.系列基金

B.基金中的基金

C.ETF

D.分級基金

正確答案:D

答案解析:選項D正確，分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。

5、對于我國證券投資基金業的發展，下列陳述不正確的是（）?！締芜x題】

A.早期探索階段始于20世紀80年代末

B.淄博基金是我國首只在內地證券交易所上市交易的投資基金

C.1997年基金業發展進入快速發展階段

D.2007年7月，中國證監會正式發布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，行業快速發展階段為2003—2007年。我國證券投資基金業的早期探索階段始于20世紀80年代末；淄博鄉鎮企業投資基金（簡稱“淄博基金”）是我國首只在內地證券交易所上市交易的投資基金；2007年7月，中國證監會正式發布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業由此進入全球投資時代，包括華安、南方、華夏、嘉實、上投摩根、華寶興業、海富通等在內的多家基金公司獲得了QDII業務的試點資格。

6、基金信息披露的禁止行為包括（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對證券投資業績進行預測Ⅲ.承諾收益或者承擔損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金信息披露的禁止行為包括：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業績進行預測。（3）違規承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監會禁止的其他行為。

7、下列關于封閉式基金和開放式基金，說法正確的是（）?！締芜x題】

A.封閉式基金規模不固定

B.開放式基金規模固定

C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

D.開放式基金交易在投資者之間完成

正確答案:C

答案解析:選項C正確，封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易；選項A、B錯誤，封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減，開放式基金規模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少；選項D錯誤，對于開放式基金，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

8、證券投資基金是指通過發售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。【單選題】

A.發行人的財產

B.托管人的財產

C.獨立的財產

D.管理人的財產

正確答案:C

答案解析:選項C正確，證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來，形成獨立財產，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產托管，由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式。

9、基金管理公司內部控制的總體目標不包括（）?！締芜x題】

A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則

B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益

C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時

D.確保股東獲得投資收益

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標簡介如下：（1）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念 ；（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展；（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時。

10、基金銷售的（）要求從投資人的需要和實際承受能力出發，向投資人銷售合適的產品。【單選題】

A.規范性

B.專業性

C.服務性

D.適用性

正確答案:D

答案解析:選項D正確，適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人，是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。