2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、當證券交易所在日常監控中發現基金異常交易行為，涉嫌違法違規的，應該向（ ）報告?！締芜x題】

A.中國人民銀行

B.中國證券業協會

C.中國證監會

D.中國基金業協會

正確答案:C

答案解析:證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告。

2、董事會給予的關注和指導屬于企業風險管理基本框架中的哪個方面？（ ）【單選題】

A.內部環境

B.風險應對

C.控制活動

D.信息與溝通

正確答案:A

答案解析:內部環境的要素包括：全體員工的誠信、道德價值觀和勝任能力；管理層的理念和經營風格；管理層分配權力和劃分責任，組織和開發其員工的方式，以及董事會給予的關注和指導。風險應對基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施，風險應對是企業風險管理的整體重要組成部分；控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法；信息與溝通員工的風險信息交流意識是風險管理的重要組成部分，應鼓勵員工就其意識到的重要風險與公司管理層進行交流，管理層應當重視員工的意見。

3、2013年，（ ）專門增設“基金行業協會”一章，為確定基金業協會的地位和規范基金業協會的職責權限提供了基本的法律依據?！締芜x題】

A.《證券投資基金管理辦法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金辦法》

D.《證券法》

正確答案:B

答案解析:2013年，《證券投資基金法》專門增設“基金行業協會”一章，詳細規定了基金業協會的性質、組成以及主要職責等內容，為確定基金業協會的地位和規范基金業協會的職責權限提供了基本的法律依據。

4、基金管理人應當建立（ ），研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫?！締芜x題】

A.集中交易制度

B.投資決策授權制度

C.審查制度

D.投資對象備選庫制度

正確答案:D

答案解析:基金管理人應當建立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。

5、下列證券公司可以依法從事的客戶資產管理業務不包括（）?！締芜x題】

A.為單一客戶辦理定向資產管理業務

B.為多個客戶辦理集合資產管理業務

C.為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務

D.為單一客戶辦理單一資金信托計劃

正確答案:D

答案解析:選項D不符合題意：證券公司可以依法從事的客戶資產管理業務包括：（1）為單一客戶辦理定向資產管理業務；（2）為多個客戶辦理集合資產管理業務；（3）為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。單一資金信托計劃屬于信托公司資產管理業務。

6、基金銷售機構應根據規定監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（ ）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:B

答案解析:基金銷售機構應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

7、基金客戶風險等級不包括（ ）?！締芜x題】

A.低風險等級

B.特殊風險等級

C.中風險等級

D.高風險等級

正確答案:B

答案解析:基金客戶風險等級至少應當分為高、中、低三個等級。

8、招募說明書不包含（ ）?！締芜x題】

A.基金收益分配原則和方式

B.基金運作方式

C.從基金資產中列支的費用的種類

D.基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定

正確答案:A

答案解析:招募說明書包含的重要信息包括：①基金運作方式；②從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式；③基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款；④基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等；⑤基金資產凈值的計算方法和公告方式；⑥基金風險提示；⑦招募說明書摘要。A項屬于基金合同應包含的信息。

9、（ ）以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資?！締芜x題】

A.債券基金

B.股票基金

C.保本基金

D.混合基金

正確答案:B

答案解析:股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資；債券基金是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金對債券進行組合投資尋求較為穩定的收益；保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金；混合基金是指同時投資于股票、債券和貨幣市場等工具，沒有明確的投資方向的基金，保本基金從本質上講是一種混合基金。

10、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規性風險管理主要措施不包括（）【單選題】

A.建立信息披露風險責任制

B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任

C.對宣傳推介材料進行合規審核

D.信息披露前應經過必要的合規性審查

正確答案:C

答案解析:根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規性風險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應經過必要的合規性審查。