2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金的后臺管理服務不包括（）?！締芜x題】

A.基金份額的銷售

B.基金會計核算和信息披露

C.基金資產的估值

D.基金份額的注冊登記

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分?；鸬氖袌鰻I銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值，而基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。

2、從事基金銷售支付結算業務的非銀行支付機構應當嚴格按照（）有關要求存放、使用、劃轉客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。【單選題】

A.《支付機構客戶備付金存管辦法》

B.《支付機構預付卡業務管理辦法》

C.《支付機構網絡支付業務管理辦法》

D.《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》

正確答案:A

答案解析:選項A正確，從事基金銷售支付結算業務的非銀行支付機構應當嚴格按照 《支付機構客戶備付金存管辦法》有關要求存放、使用、劃轉客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。

3、下列關于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.以金額申購，以份額贖回

B.場內申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額

C.在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回

D.T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回

正確答案:D

答案解析:選項D正確，T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回；LOF以金額申購，以份額贖回；場內申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額；在深圳證券交易所申購的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回。

4、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規性風險管理主要措施不包括（）?！締芜x題】

A.建立信息披露風險責任制

B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任

C.對宣傳推介材料進行合規審核

D.信息披露前應經過必要的合規性審查

正確答案:C

答案解析:選項C不包括，根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規性風險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應經過必要的合規性審查。

5、公開募集基金的基金管理人應當履行的職責不包括（）?！締芜x題】

A.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜

B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C.編制中期和年度基金報告

D.安全保管基金財產

正確答案:D

答案解析:選項D正確，依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人應當履行下列職責： （1）依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜；（2）辦理基金備案手續；（3）對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；（4）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；（5）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；（6）編制中期和年度基金報告；（7）計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；（8）辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；（9）按照規定召集基金份額持有人大會；（10）保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；（11）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；（12）中國證監會規定的其他職責。

6、為了協助管理層履行風險管理職能，公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會，這些委員會不包括（）?！締芜x題】

A.證券監督管理委員會

B.操作風險委員會

C.股票投資風險委員會

D.信用風險委員會

正確答案:A

答案解析:選項A正確，為協助管理層履行風險管理職能，公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會，如操作風險委員會、股票投資風險委員會、信用風險委員會等。

7、（）是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。【單選題】

A.道德

B.法律

C.行政法規

D.思想觀念

正確答案:A

答案解析:選項A正確，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。

8、下列對于不收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例的規定，說法錯誤的是（）。【單選題】

A.對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產

B.對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產

C.對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產

D.對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，對于不收取銷售服務費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例有以下規定：（1）對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；（2）對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；（3）對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產；（4）對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。

9、針對直接關系型、間接關系型和陌生關系型這三種不同關系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括（）?！締芜x題】

A.緣故法

B.介紹法

C.識別法

D.陌生拜訪法

正確答案:C

答案解析:選項C正確，針對直接關系型、間接關系型和陌生關系型這三種不同關系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

10、下列關于證券投資基金與股票、債券的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.反映的經濟關系不同

B.所籌資金的投向不同

C.投資收益相同

D.投資風險大小不同

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，證券投資基金與股票、債券的不同包括：（1）反映的經濟關系不同。（2）所籌資金的不同。（3）投資收益與風險大小不同。