2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列關于證券投資基金說法正確的是（）?！締芜x題】

A.基金評價機構對證券投資基金進行評價無需通過公開形式發布基金評價結果

B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎業務資格的機構

C.2011年5月中國證券報社獲得首批基金評獎業務資格

D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立

正確答案:D

答案解析:選項D正確，依照規定，基金評價機構對證券投資基金進行評價并通過公開形式發布基金評價結果的，應當成為中國證券業協會的特別會員，要有相關的基金從業人員并有一定的研究經歷、基金數據對接及科學的評價體系與內控機制，通過相關嚴格審核等，從而取得相應的資格。2010年5月，經過評審，中國基金業金牛獎的主辦方——中國證券報社獲得首批基金評獎業務資格。晨星資訊Moringstar、天相投顧、北京濟安金信科技屬于首批獲得會員資格的獨立基金評價機構。晨星資訊是目前美國最主要的投資研究機構之一和國際基金評價的權威機構，2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立。

2、一般不收取認購費的基金是（）?！締芜x題】

A.貨幣市場基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

正確答案:A

答案解析:選項A正確，目前我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。

3、基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知（），并及時向（）報告?！締芜x題】

A.基金托管人；中國證監會

B.基金管理人；中國基金業協會

C.基金托管人；中國基金業協會

D.基金管理人；中國證監會

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金托管人發現基金管理人的投資指令違反了法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。

4、開放式基金在基金份額認購上的收費模式為（）?！締芜x題】

A.網上發售模式

B.網下發售模式

C.前端和后端收費模式

D.中端收費模式

正確答案:C

答案解析:選項C正確，開放式基金在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式，前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的付費模式。

5、我國資產管理行業需要關注的問題包括（）。Ⅰ.資金池操作存在流動性風險隱患Ⅱ.產品多層嵌套導致風險傳遞Ⅲ.影子銀行面臨監管不足Ⅳ.剛性兌付使風險仍停留在金融體系【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，我國資產管理行業需要關注的問題包括：（1）資金池操作存在流動性風險隱患；（Ⅰ包括）（2）產品多層嵌套導致風險傳遞；（Ⅱ包括）（3）影子銀行面臨監管不足；（Ⅲ包括）（4）剛性兌付使風險仍停留在金融體系；（Ⅳ包括）（5）部分非金融機構無序開展資產管理業務。

6、下列關于道德的說法中，正確的是（）。【單選題】

A.縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發生變化

B.道德與經濟發展無關，所謂道德觀念總是抽象的

C.道德是處理人與社會之間關系的行為規范

D.職業道德屬于基本道德規范

正確答案:C

答案解析:選項C正確，道德是處理人與社會之間關系的行為規范；A項，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經濟的發展而不斷地改變著；B項，道德是由一定的社會經濟基礎決定的，是一定社會關系的反映，道德觀念總是具體的；D項，職業道德是基本道德規范在特定領域的具體表現，屬于特定道德規范。

7、下列不屬于普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產品或者服務的，基金銷售要遵循的程序的是（）?！締芜x題】

A.基金募集機構對普通投資者資格進行審核，確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準入性規定

B.普通投資者主動向基金募集機構提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產品或服務，簽訂風險揭示書

C.基金募集機構履行特別警示義務后，普通投資者仍堅持購買該產品或者服務的，基金募集機構可以向其銷售相關產品或者提供相關服務

D.普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉該基金產品或者服務風險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示

正確答案:B

答案解析:選項B正確，普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產品或者服務的，基金銷售要遵循以下程序：（1）普通投資者主動向基金募集機構提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產品或服務，并同時聲明，基金募集機構及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動推介該基金產品或服務的信息；（選項B不屬于）（2）基金募集機構對普通投資者資格進行審核，確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準入性規定；（3）基金募集機構向普通投資者以紙質或電子文檔的方式進行特別提示，告知其該產品或服務風險高于投資者承受能力；（4）普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉該基金產品或者服務風險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔相應不利結果的意思表示；（5）基金募集機構履行特別警示義務后，普通投資者仍堅持購買該產品或者服務的，基金募集機構可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。

8、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于（）?！締芜x題】

A.基金售前服務

B.基金售中服務

C.基金售后服務

D.基金理財服務

正確答案:A

答案解析:選項A正確，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。主要包括：介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識；介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點；深入調查分析投資者信息，開展投資者風險教育。售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產品；協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。主要包括：提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產品凈值信息；基金公司、基金產品發生變動時及時通知客戶。

9、保本基金起源于（）?！締芜x題】

A.英國

B.美國

C.荷蘭

D.日本

正確答案:B

答案解析:選項B正確，避險策略的前身保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。

10、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者在（）起有權贖回該部分的基金份額?！締芜x題】

A.T； T+1

B.T+1； T+2

C.T+1 ；T+1

D.T+2； T+2

正確答案:B

答案解析:選項B正確，一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者自T+ 2日起有權贖回該部分基金份額。