2023年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、我國國內的避險策略基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是（）。【單選題】

A.動態資產配置策略

B.買入并持有策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.對沖保險策略

正確答案:C

答案解析:選項C正確，國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用衍生金融工具進行操作。目前，國內尚缺乏這些金融工具，所以國內避險策略基金為實現保本的目的，主要選擇固定比例投資組合保險策略作為投資的保本策略。

2、關于基金交易業務控制，下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.基金經理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

B.建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施

C.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，基金交易業務控制的主要內容：（1）基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。（2）公司應當建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施。（3）投資指令應當進行審核，確認其合法、合規與完整后方可執行。如出現指令違法違規或者其他異常情況，應當及時報告相應部門與人員。（4）公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管。（6）建立科學的交易績效評價體系。

3、基金年度報告的編制者和披露義務人是（）?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金發起人

C.基金份額持有人

D.基金托管人

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人，因此，管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。

4、下列屬于基金托管人職責的是（）。Ⅰ.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜Ⅲ.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料Ⅳ.編制中期和年度基金報告【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金托管人的職責包括：（1）安全保管基金財產。（2）按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。（3）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立。（4）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。（5）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。（6）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項。（7）對基金財務會計報告，中期和年度基金報告出具意見。（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格。（9）按照規定召集基金份額持有人大會。（10）按照規定監督基金管理人的投資運作。（11）中國證監會規定的其他職責。

5、關于基金收益分配的說法中，錯誤的是（）。【單選題】

A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值

B.基金當年收益應先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配

C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數

D.開放式基金應該采用現金分紅的方式分配利潤

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，開放式基金的分紅方式有兩種：現金分紅和紅利再投資。封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值 ；基金當年收益應先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配；我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數。

6、2020年2月，A證券公司上海市北京東路營業部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金的過程中，承諾客戶該產品預期收益率為7%。對這種行為，下列說法正確的是（）?！締芜x題】

A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的

B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風險

C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為

D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業的聲譽

正確答案:D

答案解析:選項D正確，A證券公司在基金代銷活動中違規對投資者做出預期收益承諾。這一行為是對投資者的誤導，增大了投資者的投資風險，有損其所在機構和基金業的聲譽?；鸸炯捌滗N售機構的宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，應當嚴格按照法規要求開展基金宣傳推介活動，充分、全面、準確披露基金產品的收益特征和風險屬性，不得以高收益、無風險等宣傳方式誤導投資者。

7、基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的（），用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務?！締芜x題】

A.申購費

B.贖回費

C.信息披露費

D.銷售服務費

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。

8、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。【單選題】

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.在岸基金和離岸基金

D.公司型基金和契約型基金

正確答案:C

答案解析:選項C正確，根據基金的資金來源和用途，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國的證券基金組織在他國發售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

9、基金管理公司研究業務控制的主要內容不包括（）。【單選題】

A.建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法

B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策

C.建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道

D.建立研究報告質量評價體系

正確答案:B

答案解析:選項B正確，B項屬于投資決策業務控制的主要內容。研究業務控制的主要內容包括：（1）研究工作應保持獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法。（3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據基金契約要求，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。（4）建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質量評價體系。

10、增長型基金是主要以（）為投資對象的證券。【單選題】

A.大盤藍籌股

B.公司債

C.政府債券

D.有良好增長潛力的股票

正確答案:D

答案解析:選項D正確，增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。