2021年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關于LOF的交易規則，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.申報價格最小變動單位為0.001元

B.漲跌幅限制為5%

C.買入申報數量為100份或其整數倍

D.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值

正確答案:B

答案解析:漲跌幅限制為10%。LOF的交易規則：申報價格最小變動單位為0.001元；買入申報數量為100份或其整數倍；上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值。

2、（ ）是受基金管理公司委托從事基金銷售業務的機構。【單選題】

A.基金銷售機構

B.基金注冊登記機構

C.律師事務所和會計事務所

D.基金投資咨詢公司

正確答案:A

答案解析:基金銷售機構是受基金管理公司委托從事基金銷售業務的機構，故本題選擇A選項；基金注冊登記機構是指負責基金登記、存管、清算和交收業務的獨立機構，是基金市場日常運作必不可少的硬件設施；

3、金融類資產一般分為（  ；）金融資產兩類?！締芜x題】

A.股權類和基金類

B.股權類和債權類

C.基金類和債權類

D.證券類和股票類

正確答案:B

答案解析:金融類資產一般分為股權類和債權類金融資產兩類。

4、審慎監管主要是針對基金管理公司（）的監管?！締芜x題】

A.變現能力

B.營運能力

C.盈利能力

D.清償能力

正確答案:D

答案解析:審慎監管主要是針對基金管理公司清償能力的監管。

5、對于基金客戶的檔案數據，應當（）【單選題】

A.逐日備份并本地妥善保管

B.逐月備份并異地妥善保管

C.逐日備份并異地妥善保管

D.實時備份并本地妥善保管

正確答案:C

答案解析:考察數據的保存的內容。對于基金客戶的檔案數據，應當逐日備份并異地妥善存放。

6、年度報告應提供最近（ ）個會計年度的主要會計數據和財務指標。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.4

正確答案:C

答案解析:半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標；而年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標。

7、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為（）?！締芜x題】

A.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃

B.固定利率理財計劃和浮動利率理財計劃

C.保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃

D.保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃

正確答案:C

答案解析:選項C正確：按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃，非保證收益理財計劃可以分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。

8、下列關于資產管理行業的功能和作用，說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.提高整個社會經濟的效率和生產服務水平

B.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務

C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

正確答案:D

答案解析:D選項應是降低交易成本，故本題選擇D選項。資產管理行業的功能和作用：（1）資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。（選項A包括）（2）通過資產管理行業專業的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。（選項B包括）（3）資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（選項C包括）（4）資產管理行業還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本（選項D不包括），使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。資產管理廣泛涉及銀行、證券、保險、基金、信托、期貨等行業，但是具體范圍并無明確界定。

9、ETF的主要特點不包括( )?！締芜x題】

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.獨特的實物申購贖回機制

C.被動操作的指數型基金

D.收益保障

正確答案:D

答案解析:ETF的3大特點：被動操作的指數基金；獨特的實物申購、贖回機制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

10、基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規定。這體現的是4Ps營銷理論的（ ）?！締芜x題】

A.規范性

B.持續性

C.專業性

D.服務性

正確答案:A

答案解析:證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性，基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規定，這體現了其規范性。持續性，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性；專業性，基金銷售對營銷人員的專業水平有更高的要求；服務性，基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。因此，基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎。