預測客戶未來收入應該如何分類？：預測客戶未來收入應該如何分類？收入是指企業在日常活動中形成的、會導致所有者權益增加的、與所有者投入資本無關的經濟利益的總流入。收入按企業從事日常活動的性質不同，分為銷售商品收入、提供勞務收入和讓渡資產使用權收入。收入按企業經營業務的主次不同，主營業務收入是指企業為完成其經營目標所從事的經常性活動所實現的收入。其他業務收入是指企業為完成其經營目標所從事的與經常性活動相關的活動實現的收入。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產組合中的證券進行的價值評估。投資者應該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現對發行機構的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

有效市場假說在證券投資中應該如何應用？：有效市場假說在證券投資中應該如何應用？否則投資者不可能通過分析以往價格獲得高于市場平均水平的超額利潤，市場價格都是公司真實價值的最優估計，邊際投資者能夠迅速挖掘出市場的任何無效部分并使之消失。市場中能夠長期存在的無效部分都是由于市場摩擦造成的，市場上的多數投資者是根據情緒而不是理智的分析進行投資決策的：認為證券市場是有效市場的機構投資者傾向于選擇（）：Ⅰ.市場指數型證券組合。

最優證券組合應該如何選擇？：最優證券組合應該如何選擇？最優證券組合是指投資者所要找的最優組合，即就是某投資者的無差異曲線與有效集的切點。將各投資者的無差異曲線和有效邊界結合在一起就可以定出各個投資者的最優組合。投資者共同偏好規則可以確定哪些組合是有效的（即投資價值相對較高），特定投資者可以在有效組合中選擇自己最滿意的組合，投資者的偏好通過無差異曲線來反映。

套利定價模型應該如何應用？：套利定價模型應該如何應用？并不僅僅只受證券組合內部風險因素的影響。但并不確定知道這些因素中哪些因素對證券收益有廣泛而特定的影響，以分離出那些統計上顯著影響證券收益的主要因素。（2）明確確定某些因素與證券收益有關，A. 賣出該套利組合中投資比重為正值的成員證券，B. 賣出該套利組合中投資比重為負值的成員證券，50%用于購買該套利組合中投資比重為正值的成員證券。

如何運用套利定價方程計算證券的期望收益率？：如何運用套利定價方程計算證券的期望收益率？套利定價理論APT（Arbitrage Pricing Theory）是CAPM的拓廣，由APT給出的定價模型與CAPM一樣，羅爾與羅斯利用套利定價模型對美國股票市場上市股票的影響因素進行了實證分析。有四個宏觀經濟變量影響證券收益：（2）投機級債券與高等級債券收益率差額:（3）長期政府債券與短期政府債券收益率差額。已知無風險利率為5%。

證券系數β的含義是什么？如何應用？：證券系數β的含義是什么？β系數是一種評估證券系統性風險的工具，用以度量一種證券或一個投資證券組合相對總體市場的波動性，（一）β系數反映證券或證券組合對市場組合方差的貢獻率?？梢宰鳛閱我蛔C券（組合）的風險測定，（二）反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性β系數值絕對值越大。投資者會選擇β系數較大的股票，選擇β系數小的股票,

現值和終值是如何計算的？：現值和終值是如何計算的？折現值也稱貼現值PDV（Present Discounted Value）是將未來的一筆錢按照某種利率折合為現值。是指某一時點上的一定量現金折合到未來的價值，復利計息。單利計息：用作估計一定投資額倍增或減半時所需要的時間的方法，假設以1%的復利來計息，只適用于利率（或通貨膨脹率）在一個合適區間內的情況下。【例題·單選題】下列關于現值和終值的說法中

如何理解證券投資顧問業務客戶回訪機制？：客戶回訪是企業用來進行產品或服務滿意度調查、客戶消費行為調查、進行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關于證券投資顧問業務客戶回訪機制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關資料應當保存不少5年。II.證券公司對新客戶應當在1個月內完成回訪。III.證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數的10%。

證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議服務的內容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議服務的內容是怎樣的？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議的服務。

證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務的內容有哪些？：證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務的內容有哪些？投資組合是由投資人或金融機構所持有的股票、債券、金融衍生產品等組成的集合?？紤]風險資產與無風險資產的組合，為了安全性需要組合無風險資產，為了收益性需要組合風險資產?？紤]如何組合風險資產，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程。2. 證券投資組合管理的目標。也就是使組合的風險和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。

證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務的職責是什么？：證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務的職責是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議。（1）證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，向客戶提供適當的投資建議服務。（2）證券投資顧問向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關產品投資建議服務。