帶你快速了解什么是財務信息和非財務信息？：帶你快速了解什么是財務信息和非財務信息？指客戶當前的收支狀況、財務安排以及這些情況的未來發展趨勢等。財務信息是制定個人理財規劃的基礎和根據，以及完成個人財務規劃的可能性。指除客戶財務信息以外的與投資規劃有關的信息，包括客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風險承受能力等。非財務信息幫助理財規劃師進一步了解客戶，直接影響理財規劃的制定。下面我們以證券專項業務類資格考試的一道例題為例。

基本分析法的基本原理是什么？：基本分析法是從影響證券價格變動的敏感因素出發，分析研究證券市場的價格變動的一般規律，三類影響證券價格的因素構成證券投資基本分析的三個部分。即宏觀經濟分析、行業分析和微觀企業（公司）分析，對決定證券價值及價格的基本要素，宏觀經濟指標、經濟政策走勢、行業發展狀況、產品市場狀況、公司銷售和財務狀況等進行分析，它體現了以價值分析理論為基礎、以統計方法和現值計算方法為主要分析手段的基本特征。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產組合中的證券進行的價值評估。投資者應該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現對發行機構的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

套利組合的概念是什么？如何計算？：套利組合的概念是什么？套利投資組合（Arbitrage portfolio）是指不需增加風險也不需增加資本利得，套利是指人們不需要追加投資就可以獲得收益的買賣行為。指人們利用同一資產在不同市場間定價不一致，通過資金的轉移而實現無風險收益的行為。一旦存在兩種價格就出現了套利機會。因此現實中大部分套利行為屬于有風險套利。投資者如果能發現套利組合并持有它。

證券系數β的含義是什么？如何應用？：證券系數β的含義是什么？β系數是一種評估證券系統性風險的工具，用以度量一種證券或一個投資證券組合相對總體市場的波動性，（一）β系數反映證券或證券組合對市場組合方差的貢獻率?？梢宰鳛閱我蛔C券（組合）的風險測定，（二）反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性β系數值絕對值越大。投資者會選擇β系數較大的股票，選擇β系數小的股票,

期末年金現值是如何計算的？：期末年金現值是如何計算的？年金（普通年金）是ー組在某個特定的時段內金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現金流。期末年金現值的計算：年金終值為PV，每年付款額為C，年利率為r，時間為t年。【例】某投資者在未來10年內每年年底獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的現值是多少？（三）期初年金終值的計算，（四）期初年金現值的計算：期初年金的現值等于期末年金現值的（1+r）倍：現值和終值如下圖

期末年金終值是如何計算的？：年金的概念：年金（普通年金）是ー組在某個特定的時段內金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現金流。①定期定額繳納的房屋貸款月供；③退休后每個月固定領取的養老金；根據等值現金流發生的時間點不同，年金可以分為期初年金和期末年金，二者僅在于付款時間不同。期初年金指在一定時期內每期期初發生系列相等的收付款項，即現金流發生在當期期初（如房租）；期末年金即現金流發生在當期期末（如工資）。

復利期間指的是什么？如何計算？：復利期間指的是什么？復利期間是指銀行計算未支付現金利率的時間間隔，通常與支付期間相對應，支付期間是指兩次支付之間的時間間隔。某個貸款定期支付額的大小與利率和貸款期限的長短有關。借款者清償一項貸款的時間越長，他她付給銀行的利息也就越多。復利期間是指銀行計算未支付利率的時間間隔。復利期間數量是指一年內計算復利的次數。以季度作為復利期間，季度利率就是10%4=2.5%；（2）如果年利率為10%。

現值和終值是如何計算的？：現值和終值是如何計算的？折現值也稱貼現值PDV（Present Discounted Value）是將未來的一筆錢按照某種利率折合為現值。是指某一時點上的一定量現金折合到未來的價值，復利計息。單利計息：用作估計一定投資額倍增或減半時所需要的時間的方法，假設以1%的復利來計息，只適用于利率（或通貨膨脹率）在一個合適區間內的情況下?！纠}·單選題】下列關于現值和終值的說法中

如何理解證券投資顧問業務客戶回訪機制？：客戶回訪是企業用來進行產品或服務滿意度調查、客戶消費行為調查、進行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關于證券投資顧問業務客戶回訪機制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關資料應當保存不少5年。II.證券公司對新客戶應當在1個月內完成回訪。III.證券公司應對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數的10%。

證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議服務的內容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議服務的內容是怎樣的？理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供理財規劃投資建議的服務。

證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務的職責是什么？：證券公司、證券投資咨詢機構及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務的職責是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議。（1）證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，向客戶提供適當的投資建議服務。（2）證券投資顧問向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關產品投資建議服務。