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證券投資顧問勝任能力考試模擬試題

幫考網校2019-02-12 14:10

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課程

一、單項選擇題

第1題

在證券投資顧問執業證書的取得方式中，申請人通過所在機構向()申請執業資格。

A.中國證監會

B.中國證監會派出機構

C.中國證券業協會

D.證券交易所

【正確答案】 C

【答案解析】申請人通過所在機構向協會申請執業資格。

第2題

風險揭示書內容與格式要求由()制定。

A.中國證監會

B.證券交易所

C.證券公司

D.中國證券業協會

【正確答案】 D

【答案解析】證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認。風險揭示書內容與格式要求由中國證券業協會制定。

第3題

可積累的財產達到巔峰，要逐步降低投資風險的時期屬于家庭生命周期的()階段。

A.家庭成熟期

B.家庭成長期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期

【正確答案】 A

【答案解析】家庭生命周期包括形成期、成長期、成熟期和衰老期四個階段。其中，家庭成熟期資產達到巔峰，要逐步降低投資風險，保障退休金的安全。

第4題

下列關于市場組合的說法中，正確的是()。

A.由證券市場上所有流通與非流通證券構成

B.只有在與無風險資產組合后才會變成有效組合

C.與無風險資產的組合構成資本市場線

D.包含無風險證券

【正確答案】 C

【答案解析】由無風險證券F出發并與原有風險證券組合可行域的上下邊界相切的兩條射線所夾角形成的無限區域便是市場組合的可行域。由無風險證券F出發并與原有風險證券組合可行域的有效邊界相切的射線FT，便是在現有條件下所有證券組合形成的可行域的有效邊界，即市場組合與無風險資產的組合構成資本市場線。

第5題

下列關于投資組合X、Y的相關系數的說法中，正確的是()。

A.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于完全負相關

B.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于正相關

C.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于不相關

D.一個只有兩種資產的投資組合，當pXY=-1時兩種資產屬于完全正相關

【正確答案】 A

【答案解析】當pXY=1時，投資組合X和Y完全正相關;當pXY=-1時，投資組合X和Y完全負相關;當pXY=0時，投資組合X和Y不相關。

第6題

決定貨幣在未來增值程度的關鍵因素是()。

A.時間

B.收益率

C.通貨膨脹率

D.利率

【正確答案】 B

【答案解析】收益率是決定貨幣在未來增值程度的關鍵因素，而通貨膨脹率則是使貨幣購買力縮水的反向因素。收益率是指投資的回報率，一般以年度百分比表達，根據當時市場價格、面值、息票利率以及距離到期日時間計算。

第7題

王先生希望5年后有50萬元購房款，若理財師推薦的理財產品收益率是6%，則他現在需要投入資金約為()元。

A.367 800

B.373 629

C.410 000

D.435 630

【正確答案】 B

【答案解析】復利現值的計算公式：PV=FV×(1+r)-t。式中，PV表示現值，FV表示終值，r表示利率，t表示時間。計算可得：PV=500 000×(1+6%)-5=373 629(元)。

第8題

王總10年前借給鄰居小趙10萬元，現收到還款10萬元。由于通貨膨脹的原因，這筆錢只相當于10年前的5萬元，那么這10年的平均通貨膨脹率是()。

A.6%

B.6.2%

C.7%

D.7.2%

【正確答案】 D

【答案解析】根據“72法則”，這筆錢在10年后縮減了一半，經計算，72/10=7.2。那么估算這10年的平均通貨膨脹率是7.2%。

第9題

某科研所準備存入銀行一筆基金，預計以后無限期地于每年年末取出10 000元，用以支付年度科研獎金。若存款利率為8%，則該科研所需要存入的資金為()元。

A.120 000

B.160 000

C.125 000

D.200 000

【正確答案】 C

【答案解析】永續年金計算公式為：PV=C。式中，PV表示現值，C表示年金，r表示利率。計算：PV=10 000/8%=125 000(元)。

第10題

名義年利率為16%，按季度復利計息，則有效年利率為()。

A.16.88%

B.16.99%

C.16.89%

D.16.85%

【正確答案】 B

【答案解析】有效年利率EAR公式為：EAR=(1+r/m)m-1。其中，r表示名義利率，m表示一年內計復利次數。計算可得：EAR=(1+16%/4)4-1=16.99%。

第11題

指數化投資策略是()的代表。

A.戰術性投資策略

B.戰略性投資策略

C.被動型投資策略

D.主動型投資策略

【正確答案】 C

【答案解析】在現實中，主動策略和被動策略是相對而言的，在完全主動和完全被動之間存在廣泛的中間地帶。通常將指數化投資策略視為被動投資策略的代表，但由此發展而來的各種指數增強型或指數優化型策略已經帶有了主動投資的成分。

第12題

對客戶初級信息收集的方法一般是()。

A.稅務機關公布

B.交談和數據調查表相結合

C.從相關部門獲取

D.平時收集

【正確答案】 B

【答案解析】初級信息是指只能通過和客戶溝通獲得的關于客戶個人和財務資料。初級信息的收集方法是交談與數據調查表相結合。

第13題

用于衡量客戶在某一時點上能夠真正支配的財富價值的是()。

A.凈資產

B.凈現金流

C.總資產

D.現金流入

【正確答案】 A

【答案解析】凈資產是客戶總資產減去總負債的差額?？梢杂糜诤饬吭谀骋粫r點上客戶能夠真正支配的財富價值。

第14題

從理財價值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準上，她更加注重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于()人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.購房型

D.以子女為中心型

【正確答案】 B

【答案解析】根據對義務性支出和選擇性支出的不同態度，可以將理財價值觀劃分為后享受型、先享受型、購房型和以子女為中心型四種比較典型的理財價值觀。其中，先享受型客戶將大部分選擇性支出用于現在的消費上，提高目前的生活水準的群體，他們注重眼前的享受，對目前消費效用的要求遠大于對未來更佳生活水準的期望。

第15題

投資顧問在制定客戶理財目標過程中，如果計劃對已確定的投資目標進行改動，則需()。

A.對客戶說明

B.對客戶說明并征得客戶同意

C.不能修改

D.自行修改

【正確答案】 B

【答案解析】如果在制定投資方案的過程中，計劃對已確定的投資目標進行改動，必須對客戶說明，并征得客戶同意。

二、組合型選擇題

第1題

證券公司、證券投資咨詢機構應當按照()的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排。

Ⅰ.公平

Ⅱ.公正

Ⅲ.合理

Ⅳ.自愿

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 A

【答案解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第二十三條的規定，證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產規模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。

第2題

我國證券投資咨詢行業執業道德的十六字原則包括()。

Ⅰ.獨立誠信、謹慎客觀

Ⅱ.謹慎客觀、公開透明

Ⅲ.公正公平、勤勉盡職

Ⅳ.獨立透明、誠信客觀

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 B

【答案解析】證券投資咨詢行業執業應遵守十六字原則：獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平。

第3題

下列關于申請從事證券投資咨詢業務應當具備的條件的說法中，錯誤的有()。

Ⅰ.具有中華人民共和國國籍

Ⅱ.品行端正，具有良好的職業道德

Ⅲ.具有大學專科以上學歷

Ⅳ.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 C

【答案解析】申請從事證券投資咨詢業務應當具備下列條件：(1)通過了改革前證券基礎知識和證券投資分析科目取得證券從業資格;或者通過改革后專項業務資格考試。(2)被證券公司、投資咨詢機構或資信評級機構聘用。(3)具有中華人民共和國國籍。(4)具有完全民事行為能力。(5)具有大學本科以上學歷(教育部認可的)。(6)具有從事證券業務兩年以上的經歷。(7)未受過刑事處罰。(8)未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁入期的。(9)品行端正，具有良好的職業道德。(10)法律、行政法規和中國證監會規定的其他條件。

第4題

下列關于對提供證券投資顧問服務的人員要求的說法中，正確的有()。

Ⅰ.應當具有證券投資咨詢執業資格

Ⅱ.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師

Ⅲ.須在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問

Ⅳ.證券投資顧問不能同時注冊為證券分析師

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【正確答案】 A

【答案解析】《證券投資顧問業務暫行規定》明確規定，向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

第5題

證券組合管理基本步驟包括()。

Ⅰ.確定證券投資政策

Ⅱ.進行證券投資分析

Ⅲ.構建證券投資組合

Ⅳ.投資組合業績評估

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】證券組合管理通常包括以下幾個基本步驟：(1)確定證券投資政策。(2)進行證券投資分析。(3)構建證券投資組合。(4)投資組合的修正。(5)投資組合業績評估。

第6題

證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議,協議包括()。

Ⅰ.當事人的權利義務

Ⅱ.證券投資顧問服務的內容

Ⅲ.證券投資顧問的職責

Ⅳ.收費標準

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 D

【答案解析】協議應當包括下列內容：(1)當事人的權利義務。(2)證券投資顧問服務的內容和方式。(3)證券投資顧問的職責和禁止行為。(4)收費標準和支付方式。(5)爭議或者糾紛解決方式。(6)終止或者解除協議的條件和方式。

第7題

根據客戶對待投資風險與收益的態度，可以將客戶分為()。

Ⅰ.風險淡漠型

Ⅱ.風險中立型

Ⅲ.風險厭惡型

Ⅳ.風險偏好型

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 C

【答案解析】根據客戶對待風險與收益的態度，可以將客戶分為風險中立型、風險厭惡型和風險偏好型。

第8題

投資顧問在確定客戶證券投資目標時應結合客戶()進行分析確定。

Ⅰ.理財具體目標

Ⅱ.產品市場情況

Ⅲ.主要財務問題

Ⅳ.理財需求

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 C

【答案解析】投資顧問在確定客戶證券投資目標時應結合客戶理財需求、理財具體目標及產品市場情況進行分析確定。

第9題

下列關于個人生命周期各階段理財活動的說法中，正確的有()。

Ⅰ.探索期要為將來的財務自由做好專業上與知識上的準備

Ⅱ.建立期應適當節約資金進行適度金融投資

Ⅲ.穩定期既要努力償清各種中長期債務，又要為未來儲備財富

Ⅳ.維持期可考慮利用投資的復利效應和長期投資的時間價值為未來積累財富

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【正確答案】 A

【答案解析】選項Ⅲ，穩定期的理財任務是盡可能多地儲備資產、積累財富，未雨綢繆，可考慮定期定額基金投資等方式，利用投資的復利效應和長期投資的時間價值為未來積累財富。選項Ⅳ，維持期是個人和家庭進行財務規劃的關鍵期，既要通過提高勞動收入積累盡可能多的財富，更要善用投資工具創造更多財富;既要償清各種中長期債務，又要為未來儲備財富。這一時期，財務投資尤其是可獲得適當利益的組合投資成為主要手段。

第10題

下列關于β系數的說法中，錯誤的有()。

Ⅰ.β系數大于1時，該投資組合的價格變動幅度比市場小

Ⅱ.β系數是衡量證券系統風險水平的指數

Ⅲ.β系數的值在0~1之間

Ⅳ.β系數是證券總風險大小的度量

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】 A

【答案解析】 β系數大于1時，該投資組合的價格變動幅度比市場大。β系數是衡量證券承擔系統風險水平的指數。