2022年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、以下關于缺口分析的正確陳述有（）。Ⅰ.當某一段時間的負債大于資產時，就產生了負缺口，即負債敏感型缺口Ⅱ.當某一段時間的負債大于資產時，就產生了負缺口，即資產敏感型缺口Ⅲ.當某一段時間的資產大于負債時，就產生了正缺口，即資產敏感型缺口Ⅳ.當某一段時間的資產大于負債時，就產生了正缺口，即負債敏感型缺口【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正確答案:C

答案解析:選項C正確：以該缺口乘以假定的利率變動，即得出這一利率變動對凈利息收入變動的大致影響。當某一段時間的負債大于資產時,就產生了負缺口，即負債敏感型缺口（Ⅰ項正確）；反之，當某一段時間的資產大于負債時就產生了正缺口，即資產敏感型缺口（Ⅲ項正確）。

2、行業處于成熟期的特點主要有（）。Ⅰ.企業規?？涨?、地位顯赫、產品普及程度高Ⅱ.企業的生產技術逐漸成形，市場認可并接受了行業的產品Ⅲ.行業生產能力接近飽和，市場需求也趨于飽和，市場處于買方市場Ⅳ.構成支柱產業地位，其生產要素份額、產值、利稅份額在國民經濟中占有一席之地【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：判斷一個行業是否處于成熟期，看其是否有如下特點：第一，企業規?？涨啊a品普及程度高、企業地位顯赫（Ⅰ項正確）；第二，行業生產能力接近飽和，市場需求也趨向飽和，市場處于買方市場（Ⅲ項正確）；第三，行業構成支柱產業地位，其生產要素份額、 利稅份額、產值在國民經濟中占有相當分量（Ⅳ項正確）。Ⅱ項屬于成長期的特點。

3、家庭風險保障項目可分為階段項目和長期項目兩類，其中階段項目主要包括（）。Ⅰ.貸款還款    Ⅱ.遺囑生活Ⅲ.應急基金  Ⅳ.子女教育金【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：家庭風險保障項目可分為階段項目和長期項目兩類，階段項目主要包括貸款還款（Ⅰ項正確）、子女教育金（Ⅳ項正確）、遺囑生活（Ⅱ項正確）等保障項目；長期項目主要包括養老、應急基金、喪葬費用等保障項目。

4、流動性風險預警信號中的融資信號包括（）。Ⅰ.愿意提供融資的對手數量減少且單筆融資的金額顯著上升Ⅱ.被迫從市場上購回已發行的債券Ⅲ.所發行股票價格下跌Ⅳ.債權人提前兌付造成支付能力出現不足Ⅴ.融資成本上升【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：商業銀行流動性風險預警指標/信號包括內部預警指標/信號、外部預警指標/信號和融資預警指標/信號。其中，融資預警指標/信號包括主要金融機構的負債穩定性和融資能力的變化等。例如，存款大量流失，債券人/存款人提前要求兌付造成支付能力出現不足（Ⅳ項正確），融資成本上升（Ⅴ項正確），融資交易對手開始要求抵（質）押品且不愿提供中長期融資，愿意提供融資的對手數量減少且單筆融資的金額顯著上升（Ⅰ項正確），被迫從市場上購回已發行的債券（Ⅱ項正確）等；外部預警指標/信號主要包括：第三方評級、所發行的有價證券的市場表現等指標的變化。例如：市場上出現關于商業銀行的負面傳言，客戶大量求證；外部評級下降；所發行的股票價格下跌；所發行的可流通債券（包括次級債）的交易量上升且買賣價差擴大；交易/經紀不愿買賣債券而迫使銀行尋求熟悉的交易/經紀商支持等；內部指標/信號主要包括：金融機構內部有關的風險水平、盈利水平、資產質量以及其他可能對流動性產生中長期影響的指標變化。例如：某項或多項業務/產品的風險水平增加，資產或負債過于集中，資產質量下降，盈利水平下降，快速増長的資產的主要資金來源為市場大宗融資等。

5、如果客戶尚未違約，則違約風險暴露對于表內項目為（）?！具x擇題】

A.債務賬面價值

B.已承諾未提取金額

C.已提取金額

D.賬務內在價值

正確答案:A

答案解析:選項A正確：違約風險暴露是指債務人違約時的預期表內表外項目暴露總和。如果客戶尚未違約，則違約風險暴露對于表內項目為債務賬面價值，對于表外項目為表外項目已提取金額+信用轉換系數*已承諾未提取金額。

6、（）指貨幣在無風險的條件下，經歷一定時間的投資和再投資而發生的增值，或者是貨幣在使用過程中由于時間因素而形成的增值?！具x擇題】

A.貨幣時間差異

B.貨幣時間價值

C.貨幣投資價值

D.貨幣投資差異

正確答案:B

答案解析:選項B正確：貨幣的時間價值是指貨幣在無風險的條件下，經歷一定時間的投資和再投資而發生的增值，或者是貨幣在使用過程中由于時間因素而形成的增值，也被稱為資金時間價值。

7、證券產品選擇的基本原則有（）。Ⅰ.效益與風險最佳組合原則Ⅱ.分散投資原則Ⅲ.理智投資原則  Ⅳ.集合投資原則【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項Ａ正確：證券產品選擇的基本原則有：（1）效益與風險最佳組合原則；（Ⅰ項正確）（2）分散投資原則；（Ⅱ項正確）（3）理智投資原則。（Ⅲ項正確）

8、投資規劃中，進行資產配罝的目標是（）?！具x擇題】

A.風險最小化

B.風險和收益的平衡

C.收益最大化

D.效用最大化

正確答案:B

答案解析:選項B正確：在專業理財服務中，理財師在投資規劃中最重要的工作是根據客戶的需求、風險屬性,以及相關投資方法，按不同的比例把客戶的資產科學地配罝在不同的資產類別中，其中包括股票、債券、不動產、現金等，即資產配罝。為客戶制定根據其理財目標和自身情況的投資計劃，并不是單純地追求更高的投資收益，合理的投資規劃是根據客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇。

9、下列對證券投資顧問后續職業培訓的目標，說法正確的是（）。Ⅰ.進一步有針對性地加強執業人員對證券市場法律法規的掌握程度Ⅱ.增強執業人員的守法意識Ⅲ.增強執業人員的誠信意識Ⅳ.提高執業人員的業務素質【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券投資顧問后續職業培訓的目標包括：（1）進一步有針對性地加強執業人員對證券市場法律法規的掌握程度；（Ⅰ項正確）（2）增強執業人員的守法意識、誠信意識，通過多種形式的證券業務專題培訓切實提高執業人員的業務素質。（Ⅱ項、Ⅲ項、Ⅳ項正確）

10、在計量證券信用風險中，對客戶信用評級的計量方法包括（）。Ⅰ. 專家判斷法Ⅱ.違約概率模型Ⅲ.違約損失率Ⅳ.信用評分模型【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：客戶信用評級的計量方法：（1）專家判斷法；（Ⅰ項正確）（2）信用評分模型；（Ⅳ項正確）（3）違約概率模型。（Ⅱ項正確）