2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第四章 證券投資基金的監管5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人的合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用（）予以賠償?！締芜x題】

A.備用金

B.賬戶存款

C.風險準備金

D.法定準備金

正確答案:C

答案解析:選項C正確，公開募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金財產或者基金份額持有人的合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用風險準備金予以賠償。

2、基金管理人的股東、實際控制人按照規定履行重大事項報告義務時，其禁止行為不包括（）。【單選題】

A.虛假出資或者抽逃出資

B.未依法經股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經營活動

C.損害基金份額持有人利益

D.合理利用基金財產

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監會的規定及時履行重大事項報告義務，并不得有下列行為：（1）虛假出資或者抽逃出資。（2）未依法經股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經營活動。（3）要求基金管理人利用基金財產為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益。（4） 中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金銷售機構收取增值服務費，不符合要求的是（）?！締芜x題】

A.統一印制服務協議

B.基金投資人享有自主選擇增值服務的權利

C.增值服務費從申購（認購）資金中扣除

D.提供增值服務和簽訂服務協議的主體是基金銷售機構

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：（1）遵循合理、公開、質價相符的定價原則；（2）所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容；（3）統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；（4）基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認；（5）增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；（6）提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費；（7）相關監管機構規定的其他情形?；痄N售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統一印制的服務協議向中國證監會備案。

4、《證券投資基金銷售管理辦法》規定，（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業務?！締芜x題】

A.監管機構

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結算公司

正確答案:C

答案解析:選項C正確，依據中國證監會發布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關的規范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

5、基金托管人職責終止的情形不包括（）?！締芜x題】

A.被依法取消基金托管資格

B.被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

D.被依法取消基金管理資格

正確答案:D

答案解析:選項D正確，依據《證券投資基金法》的規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：（1）被依法取消基金托管資格。（2）被基金份額持有人大會解任（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產（4）基金合同約定的其他情形。