2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理第二十二章 基金銷售行為規范及信息管理5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、對在（）內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。【單選題】

A.12個月

B.30日

C.3個月

D.6個月

正確答案:D

答案解析:選項D正確，對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。

2、下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵；基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。

3、下列關于宣傳推介材料違規情形監管處罰的表述，不正確的是（）。【單選題】

A.宣傳推介材料違規時，應提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正

B.宣傳推介材料違規時，應對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函

C.6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司，在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會

D.6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金代銷機構，應當提前15日將宣傳推介材料報送中國證監會。

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，對宣傳推介材料違規情形的行政監管或行政處罰措施有：（1）提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正。（2）對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函。（3）對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監會之日起10日后，方可使用；在上述期限內，中國證監會發現基金宣傳推介材料不符合有關規定的，可及時告知該公司或機構進行修改，材料未經修改的，該公司或機構不得使用。（4）責令基金管理公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業務，并對其立案調查。（5）對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構高級管理人員和其他直接責任人員，采取監管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施，或建議公司或機構免除有關高管人員的職務。

4、基金管理人既應當載明收取銷售費用的項目、條件和方式，又應當載明費率標準及費用計算方法的是（）?！締芜x題】

A.基金合同、招募說明書

B.基金合同、公告

C.招募說明書、公告

D.基金合同、招募說明書、公告

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

5、A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語

B.根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定，該公司需改正其宣傳資料

C.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失

D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業績刊登的規范

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，A公司違反了基金宣傳推介材料中關于不得違規承諾收益或者承擔損失的規范，并不涉及過往業績刊登?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）預測基金的投資業績。（3）違規承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。（6）登載單位或者個人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長” “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用 “凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。（8）中國證監會規定的其他情形。