2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金股票投資組合重大變動的披露內容不包括（）。【單選題】

A.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細

B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細

C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值1%的股票明細

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金股票投資組合重大變動的披露內容包括：（1）報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2% （報告期內基金合同生效的基金，采用期末基金資產凈值的2%）的股票明細；（2）對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細；（3）整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。

2、我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務?！締芜x題】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保薦人

D.基金公司

正確答案:B

答案解析:選項B正確，我國保本基金的保本保障機制包括：由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務；同時，基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任。

3、在銷售人員方面，（）是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業性強?！締芜x題】

A.代銷

B.直銷

C.包銷

D.承銷

正確答案:B

答案解析:選項B正確，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業性強；而代銷方式下，代銷機構則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業知識、產品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。

4、某基金公司董事會人數為15人，下列獨立董事人數符合要求的是（）?！締芜x題】

A.6人

B.3人

C.2人

D.1人

正確答案:A

答案解析:選項A正確，根據相關法律法規，獨立董事人數不得少于3人，且不得少于董事會人數的1/3。

5、基金托管人（）時，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格?！締芜x題】

A.不再具備法定條件

B.連續3年沒有開展基金托管業務

C.未能勤勉盡責

D.被基金份額持有人大會解任

正確答案:B

答案解析:選項B正確，中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：（1）連續3年沒有開展基金托管業務的；（2）違反《證券投資基金法》規定， 情節嚴重的；（3）法律、行政法規規定的其他情形。

6、金融市場按交割期限可劃分為（ ）?！締芜x題】

A.現貨市場和期貨市場

B.貨幣市場和資本市場

C.股票市場和債券市場

D.初級市場和二級市場

正確答案:A

答案解析:選項A正確，金融市場按交割期限分為現貨市場和期貨市場；按交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場；按不同的交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；股份有限公司發行新股票的市場叫股票發行市場或股票初級市場，已發行股票的轉讓流通市場叫股票的二級市場。

7、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。這體現的是4Ps理論的（）?！締芜x題】

A.規范性

B.持續性

C.適用性

D.服務性

正確答案:C

答案解析:選項C正確，證券投資基金屬于金融服務行、其其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性?；痄N售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性，這體現了4Ps理論的適用性。基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規定，這體現了其規范性。持續性，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性；服務性，基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。因此，基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎。

8、下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵；基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率，基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。

9、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，下列情形屬于不得有的包括（）。Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ.登載單位或者個人的推薦性文字Ⅲ.預測基金的證券投資業績Ⅳ.違規承諾收益或者承擔損失【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： （1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏； （2）預測基金的證券投資業績； （3）違規承諾收益或者承擔損失； （4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； （5）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述； （6）登載單位或者個人的推薦性文字；（7）中國證監會規定的其他情形。

10、對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當每日進行收益分配?！締芜x題】

A.分配現金

B.比例分配

C.紅利再投資

D.不分配

正確答案:C

答案解析:選項C正確，《貨幣市場基金管理暫行規定》第九條規定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進行收益分配”。