2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、在下列選擇中，誠信信息包含的主要內容包括（）。Ⅰ.發行人、上市公司、全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司及其主要股東、實際控制人，董事、監事和高級管理人員Ⅱ.公民的姓名、性別、國籍、身份證件號碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統一社會信用代碼等基本信息Ⅲ.中國證監會及其派出機構作出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監督管理措施Ⅳ.中國證監會及其派出機構作出的行政許可決定【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，誠信信息包含的主要內容包括：（1）公民的姓名、性別、國籍、身份證件號碼，法人或者其他組織的名稱、住所、統一社會信用代碼等基本信息；（2）中國證監會、國務院其他主管部門等其他省部級及以上單位和證券期貨交易場所、證券期貨市場行業協會、證券登記結算機構等全國性證券期貨市場行業組織作出的表彰、獎勵、評比，以及信用評級機構、誠信評估機構作出的信用評級、誠信評估；（3）中國證監會及其派出機構作出的行政許可決定；（4）發行人、上市公司、全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司及其主要股東、實際控制人，董事、監事和高級管理人員，重大資產重組交易各方，及收購人所作的公開承諾的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情況；（5）中國證監會及其派出機構作出的行政處罰、市場禁入決定和采取的監督管理措施；（6）證券期貨市場行業組織實施的紀律處分措施和法律、行政法規、規章規定的管理措施；（7）因涉嫌證券期貨違法被中國證監會及其派出機構調查及采取強制措施；（8）到期拒不執行中國證監會及其派出機構生效行政處罰決定及監督管理措施，因拒不配合中國證監會及其派出機構監督檢查、調查被有關機關作出行政處罰或者處理決定，以及拒不履行已達成的證券期貨糾紛調解協議；（9）債券發行人未按期兌付本息等違約行為、擔保人未按約定履行擔保責任；（10）因涉嫌證券期貨犯罪被中國證監會及其派出機構移送公安機關、人民檢察院處理；（11）以不正當手段干擾中國證監會及其派出機構監管執法工作，被予以行政處罰、紀律處分，或者因情節較輕，未受到處罰處理，但被紀律檢查或者行政監察機構認定的信息；（12）因證券期貨犯罪或者其他犯罪被人民法院判處刑罰；（13）因證券期貨侵權、違約行為被人民法院判決承擔較大民事賠償責任；（14）因違法開展經營活動被銀行、保險、財政、稅收、環保、工商、海關等相關主管部門予以行政處罰；（15）因非法開設證券期貨交易場所或者組織證券期貨交易被地方政府行政處罰或者采取清理整頓措施；（16）因違法失信行為被證券公司、期貨公司、基金管理人、證券期貨服務機構以及證券期貨市場行業組織開除；（17）融資融券、轉融通、證券質押式回購、約定式購回、期貨交易等信用交易中的違約失信信息；（18）違背誠實信用原則的其他行為信息。

2、合規管理的（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。【單選題】

A.公正性

B.協調性

C.獨立性

D.健全性

正確答案:B

答案解析:選項B正確，協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

3、全國統一的證券期貨市場誠信檔案數據庫由（）建立?！締芜x題】

A.中國證監會

B.基金業協會

C.證券業協會

D.期貨業協會

正確答案:A

答案解析:選項A正確，中國證監會建立全國統一的證券期貨市場誠信檔案數據庫，即誠信信息。

4、下列關于基金銷售機構職責規范的說法，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.未簽訂書面銷售協議，不得辦理基金的銷售業務

B.可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業務

C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金

D.為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。同時未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金；為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分。

5、基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的（）發布基金合同生效公告。【單選題】

A.當日

B.次日

C.第三日

D.第五日

正確答案:B

答案解析:選項B正確，中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認；自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。

6、關于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）?！締芜x題】

A.可以預測基金的投資業績

B.可以登載單位的推薦性文字

C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

D.可以通過電視、廣播進行公布

正確答案:D

答案解析:選項D正確，在宣傳與推介基金材料過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯網等宣傳手段?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸崱蚀_，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）預測基金的投資業績。（3）違規承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。（6）登載單位或者個人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位 居前列” “首只”“最大”“最好” “最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長” “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用 “凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。（8）中國證監會規定的其他情形。

7、私募機構可以從事的資產管理業務不包括（）。【單選題】

A.私募證券投資基金

B.私募股權投資基金

C.創業投資基金

D.資產支持計劃業務

正確答案:D

答案解析:選項D正確，私募機構的資產管理業務主要包括：私募證券投資基金、私募股權投資基金、創業投資基金等。資產支持計劃業務屬于保險資產管理公司業務。

8、基金監管的基本原則有（）。Ⅰ.保障投資人利益原則Ⅱ.適度監管原則Ⅲ.高效監管原則Ⅳ.審慎監管原則【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金監管的基本原則包括：（1）保障投資人的利益原則。 （2）適度監管原則。（3）高效監管原則。（4）依法監管原則。（5）審慎監管原則。（6）公開、公平、公正監管原則。

9、對基金產品的未來收益進行預測屬于（）?！締芜x題】

A.基金宣傳推介的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.法規許可的行為

D.需要事先向監管部門申請的事項

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）預測基金的投資業績。（3）違規承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。（6）登載單位或者個人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位 居前列” “首只”“最大”“最好” “最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長” “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用 “凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。（8）中國證監會規定的其他情形。

10、LOF與ETF的區別表現在（）。Ⅰ.申購和贖回的標的不同Ⅱ.申購和贖回的場所不同Ⅲ.基金投資策略不同Ⅳ.對申購和贖回限制不同【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：（1）申購和贖回的標的不同；（2）申購和贖回的場所不同；（3）對申購和贖回限制不同；（4）LOF的凈值報價頻率要比ETF低；（5）基金投資策略不同。