2025年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、LOF基金份額的場內贖回申報單位為（）。【單選題】

A.100份或其整數倍

B.500份或其整數倍

C.1元人民幣

D.1份基金份額

正確答案:D

答案解析:選項D正確，LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。場內申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額；場外申購和贖回申報單位由基金管理人在基金招募說明書中載明。

2、下列有關QDII基金的描述，不正確的是（）?！締芜x題】

A.QDII基金可以進行國際市場投資

B.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集

C.QDII基金可投資于住房按揭支持證券、資產支持證券

D.QDII基金可購買房地產抵押按揭

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，QDII基金可以進行國際市場投資，QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產；（2）購買房地產抵押按揭；（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；（4）購買實物商品；（5）除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金；（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外；（7）參與未持有基礎資產的賣空交易；（8）從事證券承銷業務；⑨中國證監會禁止的其他行為。

3、溢價交易時，基金份額凈值（）基金二級市場價格?！締芜x題】

A.高于

B.低于

C.等于

D.不確定

正確答案:B

答案解析:選項B正確，當基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應的是溢價率；當二級市場價格低于基金份額凈值時，為折價交易，對應的是折價率。

4、下列關于私募基金的說法，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.募集對象固定

B.可以上市交易

C.在運作上具有較大的靈活性，所受到的限制和約束較少

D.不允許公開進行宣傳

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，私募基金采用非公開方式，在運作上具有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少。

5、下列不屬于分級基金份額認購的特點是（）?！締芜x題】

A.募集方式分為合并募集和分開募集

B.合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購

C.分開募集僅限于債券型分級基金

D.認購方式包括現金認購和證券認購

正確答案:D

答案解析:選項D正確，分級基金份額的認購方式包括場內認購和場外認購。募集方式分為合并募集和分開募集，合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購 ，分開募集僅限于債券型分級基金。

6、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。這體現的是4Ps理論的（）。【單選題】

A.規范性

B.持續性

C.適用性

D.服務性

正確答案:C

答案解析:選項C正確，證券投資基金屬于金融服務行、其其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性?；痄N售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性，這體現了4Ps理論的適用性?；痄N售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規定，這體現了其規范性。持續性，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性；服務性，基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。因此，基金銷售機構在注重產品、分銷和促銷的同時，還必須在高質量的服務、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強可靠的信譽，擴大客戶基礎。

7、基金與銀行儲蓄存款的主要差異不包括（）?！締芜x題】

A.性質不同

B.收益與風險特性不同

C.投資主體要求不同

D.信息披露程度不同

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現在三個方面：性質不同、收益與風險特性不同、信息披露程度不同。

8、基金監管的原則不包括以下哪項（）?！締芜x題】

A.依法監管原則

B.監督與自律相結合原則

C.“三公”原則

D.保護投資人利益原則

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金監管的基本原則包括以下六個方面：保護投資人利益原則；適度監管原則；高效監管原則；依法監管原則；審慎監管原則；公開、公平、公正監管原則（“三公”原則）。

9、溢價套利會導致ETF總份額的（）?！締芜x題】

A.擴大

B.減少

C.不變

D.難以預測

正確答案:A

答案解析:選項A正確，溢價套利會導致ETF總份額的擴大，當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發生溢價交易時，大的投資者可以在二級市場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉換為ETF (相當于低價買入ETF )份額，再于二級市場上高價賣掉ETF而實現套利交易。

10、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規定，并具備下列（）條件的，方可成立?！締芜x題】

A.基金募集份額總額不少于3億份

B.基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金份額持有人的人數不少于300人

D.基金份額持有人的人數不少于1000人

正確答案:B

答案解析:選項B正確，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。