2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.5%。假設贖回當日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元?！締芜x題】

A.10198.75

B.10197.75

C.12189.68

D.12187.68

正確答案:A

答案解析:選項A正確，根據公式：凈贖回金額=贖回總額-贖回費用，其中：贖回總額=贖回數量×贖回當日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率，則：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續費=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=10198.75元。

2、基金銷售業務信息管理平臺不包括（）?！締芜x題】

A.前臺業務系統

B.后臺管理系統

C.應用系統的支持系統

D.綜合業務系統

正確答案:D

答案解析:選項D正確，證券投資基金銷售業務信息管理平臺是指基金銷售機構使用的與基金銷售業務相關的信息系統，主要包括前臺業務系統、后臺管理系統以及應用系統的支持系統。

3、基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容。具體內容不包括（）?！締芜x題】

A.隨時傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識

B.審核各業務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業賄賂；審核業務部門修訂的制度；負責審核公司對外披露的各類信息

C.開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴

D.梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓

正確答案:A

答案解析:選項A不包括，基金管理人的合規管理旨在構造公司監督系統，對公司的決策系統、執行系統進行全程、動態的合規監控，監督的對象覆蓋公司經營管理的全部內容?；鸸芾砣说暮弦幑芾砩婕帮L險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容。具體內容包括：（1）定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識。（2）審核各業務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業賄賂；審核業務部門修訂的制度；負責審核公司對外披露的各類信息。（3）根據法律法規及公司制度的要求，檢查評估基金發行及日常運作中（銷 售、投資、運營）各項活動的合規性，防范運作風險。（4）梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓。（5）參與基金管理人的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持。（6）開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。

4、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當自向公眾分發或發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5 個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

5、（）加入基金業協會的，可成為特別會員。【單選題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金業協會

D.基金發起人

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金管理人和基金托管人加入協會的，為普通會員；基金服務機構加入協會的，為聯席會員；證券期貨交易所、登記結算機構、指數公司、地方基金業協會及其他資產管理相關機構加入協會的，為特別會員。

6、以下事項不是《證券投資基金法》規定的基金托管人須滿足的條件的是（）?！締芜x題】

A.有50人以上的從業人員

B.有安全高效的清算、交割系統

C.設有專門的托管部門

D.有符合要求的營業場所

正確答案:A

答案解析:選項A正確，擔任基金托管人，應當具備下列條件：（1）凈資產和風險控制指標符合有關規定；（2）設有專門的基金托管部門；（3）取得基金從業資格的專職人員達到法定人數；（4）有安全保管基金財產的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統；（6）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施；（7）有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；（8）法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會、中國銀監會規定的其他條件。

7、合規文化不要求建立（）。【單選題】

A.清晰的責任制

B.清晰的問責制

C.升遷機制

D.激勵約束機制

正確答案:C

答案解析:選項C正確，所有員工都要有足夠的職業謹慎，具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識和行為規范。公司內部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為他從事的職業和所在崗位的工作負責任的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規文化。

8、（）金融研究辦公室發布的《資產管理與金融穩定報告》對資產管理行業的業務特點和涉及的范圍進行了描述。【單選題】

A.美國財政部

B.英國財政部

C.美國銀行

D.中央銀行

正確答案:A

答案解析:選項A正確，美國財政部金融研究辦公室2013年發布的《資產管理與金融穩定報告》對資產管理行業的業務特點和涉及的范圍進行了描述。

9、在忠誠廉潔方面，基金從業人員應當做到（）。【單選題】

A.不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂

B.應當嚴格遵守所在機構工作紀律，服從領導，認真執行上級決定

C.秉持勤勉的工作態度，愛崗敬業

D.應當嚴格遵守所在機構的授權制度

正確答案:A

答案解析:選項A正確，忠誠廉潔要求基金從業人員在執業活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業的形象。具體而言，基金從業人員應當做到以下九點：（１）應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動。（２）應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。（３）應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（５）不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。（８）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（９）不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

10、開放式基金在基金份額認購上的收費模式為（）?！締芜x題】

A.網上發售模式

B.網下發售模式

C.前端和后端收費模式

D.中端收費模式

正確答案:C

答案解析:選項C正確，開放式基金在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式，前端收費是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的付費模式。