2024年基金從業資格考試《基金基礎知識》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、《上海證券交易所交易型開放式指數基金流動性服務業務指引》關于流動性服務商提供流動性服務的規定正確的是（ ）?！締芜x題】

A.買賣報價的最大價差不超過2%

B.上交所批準的流動性服務商可以為一只或多只ETF提供流動性服務

C.連續競價參與率不低于80%

D.集合競價參與率不低于60%

正確答案:B

答案解析:流動性服務商提供流動性服務，應當遵守下列規定：①買賣報價的最大價差不超過1%；②最小報價數量不低于10000份；③連續競價參與率不低于60%；④集合競價參與率不低于80%。被上交所批準的流動性服務商可以為一只或多只ETF提供流動性服務。

2、投資風險的主要因素包括（ ）。Ⅰ.市場風險 Ⅱ.流動性風險Ⅲ.信用風險Ⅳ.提前贖回風險【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:答案是A選項，提前贖回風險不屬于投資風險；投資風險來源于投資價值的波動。投資風險的主要因素包括：市場價格（市場風險），在規定時間和價格范圍內買賣證券的難度（流動性風險），借款方還債的能力和意愿（信用風險）。

3、商業票據的特點不包括（ ）。【單選題】

A.面額較大

B.利率較低

C.只有一級市場，沒有明確的二級市場

D.利率通常比銀行優惠利率高

正確答案:D

答案解析:商業票據指發行主體為滿足流動資金的需求所發行的期限為2天至270天的、可流通轉讓的債務工具。商業票據的特點主要有三點：①面額較大；②利率較低，通常比銀行優惠利率低，比同期國債利率高；③只有一級市場，沒有明確的二級市場。故不包括D。

4、下列各項不屬于金融期貨交易制度的是（ ）?！締芜x題】

A.盯市制度

B.連續交易制度

C.對沖平倉制度

D.保證金制度

正確答案:B

答案解析:期貨交易涉及的交易制度有清算制度、價格報告制度、保證金制度、盯市制度、對沖平倉制度和交割制度等若干項，故B項不屬于期貨交易涉及的交易制度。

5、單個機構自債券借貸的融入余額超過其自有債券托管總量的（ ）或單只債券融入余額超過該只債券發行量（ ）起，每增加5個百分點，該機構應同時向全國銀行間同業拆借中心和中央結算公司書面報告并說明原因?！締芜x題】

A.30%；30%

B.30%；15%

C.30%；20%

D.15%；15%

正確答案:B

答案解析:單個機構自債券借貸的融人余額超過其自有債券托管總量的30%（含30%）或單只債券融入余額超過該只債券發行量15%（含15%）起，每增加5個百分點，該機構應同時向全國銀行間同業拆借中心和中央結算公司書面報告并說明原因。

6、申請QDII資格的機構投資者應當符合的條件不包括（）?！締芜x題】

A.擁有符合規定的具有境外投資管理相關經驗的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少于1名

B.具有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規范

C.最近5年沒有受到監管機構的重大處罰

D.中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件

正確答案:C

答案解析:申請QDII資格的機構投資者應當符合下列條件：（1）申請人的財務穩健，資信良好，資產管理規模、經營年限等符合中國證監會的規定。對基金管理公司而言，凈資產不少于2億元人民幣，經營證券投資基金管理業務達2年以上，在最近一個季度末資產管理規模不少于200億元人民幣或等值外匯資產。對證券公司而言，各項風險控制指標符合規定標準，凈資本不低于8億元人民幣，凈資本與凈資產比例不低于70%，經營集合資產管理計劃業務達1年以上，在最近一個季度末資產管理規模不少于20億元人民幣或等值外匯資產；（2）擁有符合規定的具有境外投資管理相關經驗的人員，即具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少于1名（選項A正確），具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少于3名；（3）具有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規范；（選項B正確）（4）最近3年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查；（選項C錯誤）（5）中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。（選項D正確）

7、以下關于債權資本說法正確的是（   ）【單選題】

A.通過借債方式籌集的資本

B.不償還本金

C.通過置換所有權籌集資金

D.代表所有權

正確答案:A

答案解析:債權資本是通過借債方式籌集的資本。公司向債權人(如銀行、債券持有人及供應商等)借入資金，定期向他們支付利息，并在到期日償還本金。利息的高低與公司經營的風險相關。經營狀況穩健的公司支付較低的利息，而風險較高的公司則需要支付較高的利息；權益資本是通過發行股票或置換所有權籌集的資本，代表所有權。

8、目前我國銀行間債券市場債券結算主要采用（ ）方式?！締芜x題】

A.見款付券

B.純券過戶

C.券款對付

D.見券付款

正確答案:C

答案解析:債券結算可采用純券過戶、見券付款、見款付券、券款對付四種結算方式。根據中國人民銀行2013年12號文的規定，目前銀行間債券市場債券結算主要采用券款對付的方式。

9、下列關于流動性風險的說法中，錯誤的是（ ）?！締芜x題】

A.債券的流動性或者流通性，是指債券投資者將手中的債券變現的能力

B.通常用債券的買賣價差的大小反映債券的流動性大小

C.買賣價差較小的債券的流動性比較高

D.交易活躍的債券通常有較大的流動性風險

正確答案:D

答案解析:債券的流動性風險是指未到期債券的持有者無法以市值，而只能以明顯低于市值的價格變現債券形成的投資風險。交易不活躍的債券通常有較大的流動性風險。故D錯誤。債券的流動性或者流通性，是指債券投資者將手中的債券變現的能力。A正確；通常用債券的買賣價差的大小反映債券的流動性大小。B正確；買賣價差較小的債券的流動性比較高，C正確。

10、（ ）是基金投資運作的基礎部門?！締芜x題】

A.財務部

B.交易部

C.研究部

D.人事部

正確答案:C

答案解析:研究部是基金投資運作的基礎部門，通過對宏觀經濟形勢、行業狀況、上市公司等進行詳細分析和研究，提出行業資產配置建議，并選出具有投資價值的上市公司建立股票池，向基金投資決策部門提供研究報告及投資計劃建議。