2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，累計市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股?！締芜x題】

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

正確答案:D

答案解析:選項D正確，依據相對規模進行劃分，將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。

2、基金客戶個性化服務的基礎是（）。【單選題】

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料

C.研究市場行情

D.揭示市場風險

正確答案:A

答案解析:選項A正確，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。

3、合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。這屬于合規管理中的（）?！締芜x題】

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.專業性原則

D.協調性原則

正確答案:C

答案解析:選項C正確，專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。

4、股票基金與股票的主要區別不包括（）?！締芜x題】

A.投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷

B.股票價格受投資者買賣數量的大小和強弱的影響，而股票基金則不受買賣數量的影響

C.單一股票風險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風險，卻增加了委托代理風險

D.股票基金價格在一個交易日內始終處于變化中，而股票每天只有一個價格

正確答案:D

答案解析:選項D正確，股票基金與股票的主要區別有：（1）股票價格在一個交易日內始終處于變化中，而股票基金每天只有一個價格；（2）投資者可以對股票價格高低的合理性作出判斷，而不能對基金凈值作出判斷；（3）股票價格受投資者買賣數量的大小和強弱的影響，而股票基金則不受買賣數量的影響；（4）單一股票風險集中，而股票基金進行分散投資降低了投資風險，卻增加了委托代理風險。

5、（）不可以開立基金賬戶。【單選題】

A.16歲個體小王

B.17歲在讀大學生

C.23歲應屆畢業生

D.65歲退休干部小李

正確答案:B

答案解析:選項B正確，我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。

6、（）是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制基本理論的出發點?！締芜x題】

A.內部控制原則

B.內部控制理念

C.內部控制環境

D.內部控制目標

正確答案:D

答案解析: 選項D正確，內部控制目標是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制基本理論的出發點。

7、基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的（）個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續?！締芜x題】

A.5

B.10

C.20

D.30

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。

8、基金管理人應當自向公眾分發或發布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

9、下列屬于QDII基金份額認購的特點的是（）。【單選題】

A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣

B.認購方式為場外認購和場內認購

C.按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費

D.分別以子代碼進行認購

正確答案:A

答案解析:選項A正確，QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內證券市場的其他開放式基金相比，在募集認購的具體規定上有如下幾點獨特之處：（1）發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格。（2）基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

10、下列關于基金托管人履行職責，說法正確的是（）。Ⅰ.基金托管人按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜Ⅱ.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告Ⅲ. 基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即向中國證監會報告Ⅳ.基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，并及時向中國證監會報告【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告。基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告。