2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、根據規定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為（）?！締芜x題】

A.分級基金

B.系列基金

C.混合基金

D.基金中基金

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金中基金（FOF）是指以基金為主要投資標的的證券投資基金。80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中基金。

2、基金監管需要遵循（）原則?！締芜x題】

A.公開、公平、誠信

B.公開、公平、公正

C.公平、公正、誠信

D.公開、公正、誠信

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金監管需要遵循“三公”原則，“三公”原則包括：公開、公平、公正。

3、證券投資基金集中投資人的資金，由（）加以管理和運用?！締芜x題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金銷售機構

正確答案:A

答案解析:選項A正確，證券投資基金由基金管理人管理。

4、封閉式基金的申報價格的最小變動單位為（）元人民幣?！締芜x題】

A.0.001

B.0.02

C.0.000 1

D.0.002

正確答案:A

答案解析:選項A正確，封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍?；饐喂P最大數量應當低于100萬份。

5、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區別之一是（）。【單選題】

A.是否具有股權性

B.基金成立是否規定了最低規模

C.是否被監管部門嚴格監督

D.基金規模是否固定

正確答案:D

答案解析:選項D正確，封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區別之一是基金規模是否固定；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式；開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

6、（）和（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。【單選題】

A.《1940證券交易法》；《1940證券法》

B.《1940證券法》；《1940投資公司法》

C.《1940證券交易法》；《1940投資顧問法》

D.《1940投資公司法》；《1940投資顧問法》

正確答案:D

答案解析:選項D正確，投資基金真正的大發展是在美國?！?940年投資公司法》和《1940 年投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了對基金投資顧問、基金銷售商及投資公司董事和管理人員等的管理。

7、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B.主要股東最近3年沒有違法記錄

C.對基金管理公司持有5%以上股權的法人或者其他組織非主要股東，凈資產不低于5000萬元人民幣

D.設立基金管理公司，符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員不少于10人

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格。基金管理人的市場準入監管條件：（1）有符合《證券投資基金法》和《公司法》規定的章程。（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（3）主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄。（4）對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5 000萬元人民幣，資產質量良好，內部監控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1 000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上。（5）取得基金從業資格的人員達到法定人數。（6）董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件。（7）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施。（8）有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度。（9）法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

8、基金管理人應當在招募說明書及基金份額發售公告中載明的有關基金銷售費用的信息內容包括（）。Ⅰ.基金銷售費用收取的條件Ⅱ.基金銷售費用收取的方式Ⅲ.基金銷售費用收取的用途Ⅳ.基金銷售費用收取的費用標準【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金管理人應當在招募說明書及基金份額發售公告中載明以下有關基金銷售費用的信息內容：（1）基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準；（2）以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平；（3）中國證監會規定的其他有關基金銷售費用的信息事項。

9、下列關于基金從業人員需要遵守的規范，不正確的是（）?！締芜x題】

A.當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范

B.應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范

C.應當積極配合基金監管機構的監管

D.基金從業人員都負有監督職責

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，遵守法律法規等行為規范包括以下要求：（1）基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。（2）基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范。（3）基金從業人員應當積極配合基金監管機構的監管。（4）負有監督職責的基金從業人員，要忠實履行自己的監督職責，及時發現并制止違法違規行為，防止違法違規行為造成更加嚴重的后果。（5）普通的基金從業人員，盡管不負有監督職責，但是也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求。一旦發現違法違規的行為，應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告。

10、我國目前只能由（）擔任基金管理人。【單選題】

A.基金銷售機構

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金管理人在基金運作中具有核心作用，在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。