2023年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列不屬于基金產品風險評價依據的是（）?！締芜x題】

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規模和持倉比例

C.基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金3個月內來有無違規行為發生

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：（1）基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；（2）基金的歷史規模和持倉比例；（3）基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度；（4）基金成立以來有無違規行為發生。

2、在基金管理人內部控制中，信息技術系統控制不包括（）?！締芜x題】

A.內部資金對賬制度

B.門禁制度

C.嚴格的授權制度

D.內外網分離制度

正確答案:A

答案解析:選項A正確，信息技術系統控制應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，確保系統安全運行。

3、下列關于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）?！締芜x題】

A.基金宣傳推介材料中含有基金的業績數據時，無須經托管銀行復核

B.基金管理人應當確保基金銷售宣傳推介材料的內容真實、準確

C.基金宣傳推介材料應當向銷售機構經營活動的當地證監局報備

D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業績，但需符合有關規定

正確答案:A

答案解析:選項A說法錯誤，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平?；饦I績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告?；鹦麄魍平椴牧蠎斚蜾N售機構經營活動的當地證監局報備。

4、證券投資基金的特點不包括（）?！締芜x題】

A.集合理財、專業管理

B.分散投資、分散風險

C.利益共享、風險共擔

D.獨立托管、保障安全

正確答案:B

答案解析:選項B正確，證券投資基金的特點包括：（1）集合投資、專業管理。（2）組合投資、分散風險。（3）利益共享，風險共擔。（4）嚴格監管、信息透明。（5）獨立托管、保障安全。

5、同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險【單選題】

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

正確答案:C

答案解析:選項C正確，通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種，證券投資基金的投資風險小于股票的投資風險。

6、QDII基金在基金合同中的特殊披露要求不包括（）?！締芜x題】

A.投資金融衍生品的信息

B.境外市場政府管制風險

C.期末在各個國家、地區證券市場的股票投資分布情況

D.披露基金與境外基金之間的費率安排

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金合同、招募說明書中的特殊披露要求包括：（1）境外投資顧問和境外托管人信息。基金管理公司在管理QDII基金時，如 委托境外投資顧問、境外托管人，應在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關信息，包括境外投資顧問和境外托管人的名稱、注冊地址、辦公地址、法定代表人、成立時間，境外投資顧問最近一個會計年度資產管理規模，主要負責人教育背景、從業經歷、取得的從業資格和專業職稱介紹，境外托管人最近一個會計年度實收資本、托管資產規模、信用等級等。（2）投資交易信息。如QDII基金投資金融衍生品，應在基金合同、招募說明書中詳細說明擬投資的衍生品種及其基本特性，擬采取的組合避險、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應披露基金與境外基金之間的費率安排。（3）投資境外市場可能產生的風險信息，包括境外市場風險、政府管制風險、 政治風險、流動性風險、信用風險等的定義、特征及可能發生的后果。

7、基金管理人在組建內部的合規部門時，應遵循合規原則，而合規部門則應支持業務管理部門推進以（）為基礎，建設蓬勃向上、富有活力的合規文化，?！締芜x題】

A.職業操守

B.職業道德

C.職業技能

D.職業目標

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人在組建內部的合規部門時，應遵循合規原則，而合規部門則應支持業務管理部門推進以職業操守為基礎，建設蓬勃向上、富有活力的合規文化，從而促進形成高效的公司治理環境。

8、下列作為基金管理公司及其子公司可以從事的資產管理業務有（）。Ⅰ.公開募集基金Ⅱ.特定客戶資產管理業務 Ⅲ.專項資產管理計劃Ⅳ.私募股權基金管理業務【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理公司及其子公司可以從事的資產管理業務包括：公開募集基金、特定客戶資產管理業務 、專項資產管理計劃、私募股權基金管理業務等。

9、可能對基金持有人權益及基金份額的交易價格產生重大的影響的事項不包括（）?！締芜x題】

A.基金份額持有人大會的召開

B.基金管理人或基金托管人變更

C.開放式基金發生巨額贖回且按期支付贖回款項

D.延長基金合同期限

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同， 延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發生巨額贖回并延期支付，等等。

10、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況?！締芜x題】

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

正確答案:D

答案解析:選項D正確，銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。