2024年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金管理公司和基金代銷機構制作發布的基金宣傳推介材料，按規定要求報送的報告材料不包括（）。【單選題】

A.宣傳推介材料的形式和用途說明

B.基金管理公司督察長出具的合規意見書

C.基金托管銀行出具的基金定期報告中相關內容的原件

D.相關獲獎證明復印件

正確答案:C

答案解析:選項C正確，報送內容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。

2、（）是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等一種鑒證行為?！締芜x題】

A.合格管理

B.合規管理

C.違約管理

D.違規管理

正確答案:B

答案解析:選項B正確，合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等一種鑒證行為。

3、（）是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式?！締芜x題】

A.道德

B.法律

C.行政法規

D.思想觀念

正確答案:A

答案解析:選項A正確，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。

4、下列關于ETF的描述，正確的是（）?！締芜x題】

A.ETF最大的特點是現金申購贖回機制

B.ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度

C.屬于主動操作的指數型基金

D.采用部分復制的方法進行被動投資的指數型基金

正確答案:B

答案解析:選項B正確，ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度，其最大的特點是實物申購、贖回機制，ETF是采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數型基金。

5、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認?！締芜x題】

A.3

B.2

C.6

D.7

正確答案:A

答案解析:選項A正確，有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

6、下列關于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。【單選題】

A.贖回金額=（贖回總額-贖回費用）×贖回費率

B.贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回數量

C.贖回費用=贖回總額/贖回數量×贖回費率

D.實行后端收費模式的基金，贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額

正確答案:D

答案解析:選項D正確，實行后端收費模式的基金，其：贖回金額=贖回總額-贖回費用-后端收費金額。計算公式為：贖回金額=贖回總額-贖回費用；贖回總額=贖回日基金份額凈值×贖回數量；贖回費用=贖回總額×贖回費率。

7、一般來說，通過發行股票籌集的資金主要投向（）?！締芜x題】

A.期貨市場

B.銀行存款

C.實業領域

D.有價證券

正確答案:C

答案解析:選項C正確，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

8、法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。這屬于法律與道德的（）?！締芜x題】

A.調整范圍不同

B.調整手段不同

C.內容結構不同

D.表現形式不同

正確答案:C

答案解析:選項C正確，德與法律的內容結構不同表現為：法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利；調整范圍不同。一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。絕大多數法律規范是以道德評價為基礎的，同時也是道德規范；但也有一些法律調整的領域道德并不調整；表現形式不同。法律是由國家制定或認可的一種行為規范，主要表現為各種制定法或者判例法，內容明確，通常以文字作為載體，以便人們認知和遵守。而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。

9、關于單個債券與債券基金，以下描述不正確的是（）?！締芜x題】

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測

D.兩者的投資風險不同

正確答案:B

答案解析:選項B說法錯誤，債券基金與單一債券存在重大的區別：（1）債券基金的收益不如債券的利息固定；（2）債券基金沒有確定的到期日；（3）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測；（4）投資風險不同

10、以下關于忠誠廉潔要求的說法中，正確的是（）?！締芜x題】

A.接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂

B.利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益

C.利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益

D.不得私下接受客戶委托買賣證券期貨

正確答案:D

答案解析:選項D正確，忠誠廉潔要求基金從業人員在執業活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業的形象。具體而言，基金從業人員應當做到以下九點： （１）應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動。（２）應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。（３）應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（５）不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。（８）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（９）不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。