2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、（）是現在金融體系的兩大運作載體?！締芜x題】

A.金融市場和金融服務機構

B.基金市場和股票市場

C.股票市場和債券市場

D.期貨市場和股票市場

正確答案:A

答案解析:選項A正確，金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

2、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產不得低于（）?！締芜x題】

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.3億元人民幣

D.4億元人民幣

正確答案:B

答案解析:選項B正確，根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。

3、下列哪種情況下，監事會沒有代表公司的權利？（ ）【單選題】

A.公司更換主要領導人時

B.公司與董事間發生訴訟時

C.董事自己或他人與本公司有交涉時

D.監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時

正確答案:A

答案解析:本題答案為A，在以下特殊情況下，監事會有代表公司的權利：（1）當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜（選項B包括）；（2）當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事進行交涉（選項C包括）；（3）當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調查（選項D包括）。

4、基金銷售客戶服務的特點不包括（）【單選題】

A.專業性

B.規范性

C.綜合性

D.時效性

正確答案:C

答案解析:基金客戶服務具有以下四個特點：專業性、規范性、持續性、時效性。

5、商業銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。銀行此類業務屬于（）?！締芜x題】

A.資產業務

B.負債業務

C.表外業務

D.代理業務

正確答案:C

答案解析:選項C正確，美國財政部金融研究辦公室發布的《資產管理與金融穩定報告》對資產管理行業涉及的業務特點和范圍進行了描述，其中：銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務，銀行此類業務屬于表外業務。

6、經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（ ）報告?！締芜x題】

A.董事會

B.監事會

C.中國證監會及相關派出機構

D.股東大會

正確答案:C

答案解析:經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監會及相關派出機構報告。

7、目前，我國的證券投資基金投資人如果購買了一定數量的基金份額，其擁有的權利不包括（）。【單選題】

A.基金份額的所有權

B.基金份額的處置權

C.基金份額的收益權

D.基金資產的管理權

正確答案:D

答案解析:選項D正確，我國基金份額持有人享有所有、處置、收益的權利，具體來說我國基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權利。

8、下列關于私募基金的說法中，不正確的是（）?！締芜x題】

A.客戶人數較少

B.運作形式靈活

C.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高

D.不面向公眾發行

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，非公開募集基金，也稱為私募基金，是指在中華人民共和國境內，以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金。 與公開募集基金相比，由于私募基金不面向公眾發行，客戶人數較少，運作形式靈活，投資者有較高的風險識別能力和風險承擔能力。

9、當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事項時，應在（）日內編制并披露臨時報告書?！締芜x題】

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案:A

答案解析:選項A正確，如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

10、一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股?！締芜x題】

A.1

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:選項B正確，按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據市值的絕對值進行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。