2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、下列哪項不是基金份額持有人的權利（）【單選題】

A.分享基金財產收益

B.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.參與分配清算后的剩余基金財產

D.會計復核

正確答案:D

答案解析:本題答案為D。會計復核是屬于基金托管人的職責。根據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。

2、不符合行為金融理論研究結果的描述是( )?！締芜x題】

A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機構投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

正確答案:A

答案解析:行為金融理論認為，所有人包括專家在內都會受制于心理偏差的影響，因此機構投資者包括基金經理也可能變得非理性。

3、從一定層面上講，內部控制系統的目標就是（ ）?！締芜x題】

A.解除經營風險

B.提高基金管理人的經營效益

C.消除經營風險

D.直接促進組織目標的實現

正確答案:D

答案解析:內部控制系統的目標就是直接促進組織目標的實現，所有的組織活動和控制行為必須以促進實現組織的最高目標為依據。

4、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生?！締芜x題】

A.華安創新

B.基金開元

C.基金金泰

D.淄博基金

正確答案:A

答案解析:選項A正確，2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創新誕生，到2001年年底，我國已有華安創新、南方穩健和華夏成長3只開放式基金，2002年年底開放式基金迅速發展到17只，規模566億份。

5、若發現重大的合規政策問題，管理層必須立即向（ ）匯報?！締芜x題】

A.董事會

B.股東大會

C.合規與風險管理委員會

D.監事會

正確答案:A

答案解析:基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工定期評價各項合規政策和執行狀況；若發現重大的合規問題，管理層必須立即向董事會匯報。

6、下列關于LOF與ETF申購和贖回的區別，表述錯誤的是（）?！締芜x題】

A.ETF在交易所進行，LOF可以在代銷網點進行

B.ETF進行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現金的對價

C.ETF對基金份額規模沒有要求，LOF有特別的要求

D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：（1）申購和贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價。（2）申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進行；LOF的申購和贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行。（3）對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。（4）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。（5）基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金。 

7、根據（）的不同，通常將股票分為價值型股票和成長型股票。【單選題】

A.股票性質

B.投資市場

C.投資對象

D.投資目標

正確答案:A

答案解析:選項A正確，根據股票性質的不同，通?？梢詫⒐善狈譃閮r值型股票與成長型股票。價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高。

8、契約型基金的營運依據是（）?！締芜x題】

A.基金公司章程

B.托管協議

C.基金合同

D.基金招募說明書

正確答案:C

答案解析:選項C正確，從基金的營運依據來看，契約型基金依據基金合同營運基金，公司型基金依據投資公司章程營運基金。

9、基金管理人進行合規檢查的具體內容不包括（ ）?！締芜x題】

A.公司是否獨立運作

B.公平交易制度建設及執行情況

C.重大關聯交易的執行情況

D.基金公司的收入情況

正確答案:D

答案解析:選項D不屬于合規檢查的具體情況，除ABC三項外，合規檢查還包括：（1）公司員工及其配偶、利害關系人的證券投資活動管理制度是否健全有效；（2）基金公司投資決策的依據，以及公司的規定和投資決策流程是否有被突破；（3）風險管理制度是否涵蓋了不同風險控制環節。

10、（）是基金職業道德教育的核心內容?！締芜x題】

A.基金職業道德規范教育

B.品質培養

C.道德教育

D.專業技能

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金職業道德規范教育是基金職業道德教育的核心內容，應貫穿于基金職業道德教育的始終。