2022年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金管理人應在基金發售的（ ）前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。【單選題】

A.3日

B.1日

C.2日

D.7日

正確答案:A

答案解析:基金管理人主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項。基金管理人在基金發售3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。

2、下列關于貨幣市場的說法中，錯誤的是（）?！締芜x題】

A.貨幣市場進入門檻通常很高

B.貨幣市場屬于場外交易市場

C.貨幣市場基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格完成

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。而貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道；貨幣市場屬于場外交易市場；買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格完成。

3、下列對于封閉式基金交易價格優先、時間優先的原則理解正確的是（）。【單選題】

A.較高價格的賣出申報優先于較低價格的賣出申報

B.較低價格買進申報優先于較高價格買進申報

C.買賣方向相同、申報價格相同的，后申報者優先于先申報者

D.較高價格買進申報優先于較低價格買進申報

正確答案:D

答案解析:選項D正確，封閉式基金的交易遵從“價格優先、時間優先”的原則。價格優先是指較高價格買進申報優先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報。時間優先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者，先后順序按交易主機接受申報的時間確定。

4、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監管的法律法規要求。這句話體現了內部控制的（ ）原則【單選題】

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

正確答案:B

答案解析:基金管理人內部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監管的法律法規要求；二是指基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提供合理保證；健全性指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門（或機構）和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節?；鸸芾砣藘炔靠刂票仨毟采w所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導致不必要的扯皮和脫節現象；獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離；相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡?；鸸芾砣藘炔康囊豁棙I務，如果經過兩個以上的相互制約環節對其進行監督和核查，其發生錯弊現象的概率就很低。

5、我國目前只能由（）擔任基金管理人?！締芜x題】

A.基金銷售機構

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

正確答案:C

答案解析:選項C正確，基金管理人在基金運作中具有核心作用，在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

6、下列關于上市交易型開放式指數基金的描述，錯誤的是（）【單選題】

A.在交易所上市交易

B.基金份額可變

C.ETF最早產生于美國

D.有指數基金的特點

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，上市交易型開放式指數基金（ETF）通常又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。ETF最早產生于加拿大，但其發展與成熟主要是在美國。ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數，因此具有指數基金的特點。

7、我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是（ ）周歲。【單選題】

A.16~60

B.16~70

C.18~60

D.18~70

正確答案:D

答案解析:我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。

8、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，基金宣傳推介材料禁止的行為有（）。Ⅰ.在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述Ⅱ.不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述Ⅲ.不得使用“欲購從速”“申購良機”等方面強調集中營銷時間限制的表述Ⅳ.不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條規定：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）預測基金的證券投資業績；（3）違規承諾收益或者承擔損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述； （6）登載單位或者個人的推薦性文字；（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等方面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述；（8）中國證監會規定的其他情形。

9、以下事項中，不屬于托管人應在事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告的是（ ）?！締芜x題】

A.托管人受到監管部門的調查

B.托管人召集持有人大會

C.發生涉及非托管業務的訴訟

D.托管部門主要業務人員在1年內變動超過30%

正確答案:C

答案解析:當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發生變更，發生涉及托管業務的訴訟，托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書，并報中國證監會及地方監管局備案。

10、基金、股票與債券的主要差異不包括（）?！締芜x題】

A.投資收益與風險大小不同

B.信息披露程度不同

C.所籌資金的投向不同

D.反映的經濟關系不同

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金、股票與債券的差異主要表現在：（1）反映的經濟關系不同；（2）所籌資金的投向不同；（3）投資收益與風險大小不同?；?、股票與債券均需要進行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。（選項A包括）