2020年基金從業資格考試《基金法律法規》考試共100題，分為單選題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、基金客戶服務的特點不包括（ ）。【單選題】

A.專業性

B.規范性

C.短期性

D.時效性

正確答案:C

答案解析:基金客戶服務具有四個特點：①專業性；②規范性；③持續性；④時效性。

2、下列關于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局

B.報證監局時應隨附電子文檔

C.基金管理公司應當在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內遞交報告材料

D.負責基金營銷業務的高級管理人員應對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見

正確答案:C

答案解析:基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內遞交報告材料。書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局。報證監局時應隨附電子文檔?；鸸芾砉净蚧鸫N機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。

3、下列關于價值型股票與成長型股票的表述中，錯誤的是（ ）。【單選題】

A.價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票

B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票

C.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高

D.價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：根據股票性質不同，通常將其分為價值型股票和成長型股票。價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低，成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高；價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資。

4、基金經營機構客戶信息保存期限規定，客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（ ）年?！締芜x題】

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案:B

答案解析:基金經營機構客戶信息保存期限規定，客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

5、ETF份額自基金合同生效日后不超過（ ）個月的時間起開始辦理贖回?！締芜x題】

A.3

B.5

C.6

D.9

正確答案:A

答案解析:在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。

6、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（ ）的除外。【單選題】

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

正確答案:A

答案解析:基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。

7、下列關于基金銷售機構中渠道信息管理的表述，不正確的是（ ）?！締芜x題】

A.基金銷售機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料

B.基金管理人變更基金份額登記機構的，應在變更前將變更方案報中國人民銀行備案

C.基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開

D.基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

正確答案:B

答案解析:B項，基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會備案?；痄N售機構、基金份額登記機構應當通過中國證監會指定的技術平臺進行數據交換，并完成基金注冊登記數據在中國證監會指定機構的集中備份存儲?；痄N售機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料，應當建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度 ，所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

8、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（ ）日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。【單選題】

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

正確答案:B

答案解析:投資者T日提交開放式基金認購申請后，可于T+2日查詢認購申請的受理情況；如認購申請無效，資金退回。

9、（ ）就是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎?！締芜x題】

A.事項識別

B.風險評估

C.風險應對

D.控制活動

正確答案:B

答案解析:風險評估就是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。風險評估的過程根據不同的情況，可采用定性和定量相結合的方法；事項識別風險管理要求辨別可能對基金管理人目標產生影響的所有重要情況或事項。事項識別的基礎是對事項相關因素進行分析并加以分類，從而區分事項可能帶來的風險與機會；風險應對基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施，風險應對是企業風險管理的整體重要組成部分；控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。

10、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過（ ）時，基金管理人將在事件發生之日起2日內就此事項進行臨時報告?！締芜x題】

A.0.2%

B.0.25%

C.1%

D.1.2%

正確答案:B

答案解析:當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應當在2個交易日內向中國證監會報告，并依法履行信息披露義務，進行臨時報告。