2022年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、普通股票股東行使資產收益權有一定的法律上的限制，其一般原則包括（）。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付紅利 Ⅱ.紅利的支付不能減少其注冊資本 Ⅲ.紅利的支付可以適當減少其注冊資本 Ⅳ.公司在無力償債時不能支付紅利【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：普通股票股東行使資產收益權有一定的限制條件，其中在法律上的限制的一般原則包括：（1）股份公司只能用留存收益支付紅利；（Ⅰ正確）（2）紅利的支付不能減少其注冊資本；（Ⅱ正確）（3）公司在無力償債時不能支付紅利。（Ⅳ正確）

2、投服中心的主要業務包括（）。Ⅰ.投資者教育Ⅱ.持股行權Ⅲ.糾紛調解Ⅳ.維權服務【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案:B

答案解析:選項B正確：投服中心的主要業務包括：（1）投資者教育；（2）持股行權；（3）糾紛調解；（4）維權服務。

3、證券交易所具有的特征包括（）。Ⅰ.有固定的交易場所和交易時間Ⅱ.投資者直接進入交易所買賣證券Ⅲ.通過公開競價的方式決定證券交易價格Ⅳ.交易對象限于合乎一定標準的上市證券【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券交易所的特征有：（1）有固定的交易場所和交易時間（Ⅰ項正確）；（2）參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易（Ⅱ項錯誤）；（3）交易的對象限于合乎一定標準的上市證券（Ⅳ項正確）；（4）通過公開競價的方式決定證券交易價格（Ⅲ項正確）；（5）集中了證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；（6）實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。

4、證券投資者保護的最終措施之一為（）。【選擇題】

A.證券投資咨詢

B.證券投資者保護基金

C.投資者教育

D.證券稽查

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

5、證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的、約定在一定期限內還本付息的金融債券指（）?！具x擇題】

A.證券公司發行的可轉換債券

B.證券公司短期融資券

C.證券公司發行的次級債券

D.證券公司資產支持證券

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的、約定在一定期限內還本付息的金融債券指證券公司短期融資券。

6、證券公司申請IB業務，應當向（）提交《介紹業務資格申請書》等規定的申請材料。【選擇題】

A.中國工商局

B.國務院

C.中國證監會

D.中國保監會

正確答案:C

答案解析:選項C正確：證券公司申請IB業務，應當向中國證監會提交《介紹業務資格申請書》等規定的申請材料。

7、根據有關規定，封閉式基金每年的收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的（）?！具x擇題】

A.60%

B.80%

C.85%

D.90%

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據有關規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。

8、證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序，損害投資者利益的，中國證監會可以對其采?。ǎ┑缺O管措施。Ⅰ.責令停業整頓Ⅱ.撤銷經營證券業務許可Ⅲ.撤銷 Ⅳ.指定其他機構托管、接管【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券公司風險控制指標無法達標，嚴重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監會可以區別情形，對其采取下列措施：責令停業整頓（Ⅰ正確）；指定其他機構托管、接管（Ⅳ正確）；撤銷經營證券業務許可（Ⅱ正確）；撤銷（Ⅲ正確）。

9、下面關于風險對沖，說法正確的是（）。Ⅰ.套期保值是常見的風險對沖工具Ⅱ.風險對沖對管理系統風險和非系統風險都有效Ⅲ.為了防范和化解非系統性風險，人們需要借助于金融衍生工具進行風險對沖Ⅳ.風險對沖是指投資者通過購買某種金融產品或采取某些合法的手段將風險轉嫁給愿意和有能力承接的主體【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：Ⅲ項，為了防范和化解系統性風險，人們需要借助于金融衍生工具進行風險對沖；Ⅳ項，風險轉移是指投資者通過購買某種金融產品或采取某些合法的手段將風險轉嫁給愿意和有能力承接的主體。

10、分散化投資可以（）?！具x擇題】

A.降低系統風險

B.降低市場風險

C.既降低風險又提高收益

D.降低非系統風險

正確答案:D

答案解析:選項D正確：證券組合理論認為，證券組合的風險隨著組合所包含證券數量的增加而降低。只要證券收益之間不是完全正相關，分散化就可以有效降低非系統風險，使證券組合的投資風險趨向于市場平均風險水平。只能降低非系統性風險。