2020年中級經濟師考試《金融》考試共100題，分為單選題和多選題和客觀案例題。小編為您整理第五章 投資銀行與證券投資基金5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、如果該機構投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機構投資者可以接受該證券公司提供的（）業務?！究陀^案例題】

A.融資或稱賣空

B.融資或稱買空

C.融券或稱賣空

D.融券或稱買空

正確答案:B、C

答案解析:如果該機構投資者的資金賬戶選擇了保證金賬戶，則該機構投資者可以接受該證券公司提供的融資或稱買空業務以及融券或稱賣空業務。

2、封閉式基金與開放式基金主要區別是（）?！径噙x題】

A.交易場所不同

B.期限不同

C.價格形成方式不同

D.激勵約束機制與投資策略不同

E.基金營運依據不同

正確答案:A、B、C、D

答案解析:本題考查封閉式基金與開放式基金主要區別。封閉式基金與開放式基金主要區別：（1）期限不同；（2）份額限制不同；（3）交易場所不同；（4）價格形成方式不同；（5）激勵約束機制與投資策略不同。

3、證券投資基金在日本被稱為（）?！締芜x題】

A.共同基金

B.證券投資信托基金

C.單位信托基金

D.集合投資基金

正確答案:B

答案解析:選項B確：世界上不同國家和地區對證券投資基金的稱謂有所不同。證券投資基金在美國被稱為共同基金，在英國被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為集合投資基金或集合投資計劃，在日本被稱為證券投資信托基金。

4、下列關于信用經紀業務的說法錯誤的是（）?！締芜x題】

A.信用經紀業務的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

B.投資銀行對所提供的信用資金承擔交易風險

C.投資銀行提供信用的目的是吸引客戶以獲得更多的傭金

D.有融資和融券兩種類型

正確答案:B

答案解析:投資銀行對所提供的信用資金不承擔交易風險，以客戶的資金和證券擔保，并收取一定的利息。

5、投資銀行在進行股票承銷的時候，不同的承銷方式中投資銀行承擔不同的責任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發行人之間純粹是代理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續費的是（）。【單選題】

A.包銷

B.盡力推銷

C.全額推銷

D.余額包銷

正確答案:B

答案解析:代銷，也稱盡力推銷（Best Efforts）。即承銷商只作為發行公司的證券銷售代理人，按照規定的發行條件盡力推銷證券，發行結束后未售出的證券退還給發行人，承銷商不承擔發行風險。因此，盡力推銷也稱為代銷。采用這種方式時，投資銀行與發行人之間純粹是代理關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續費。