2020年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、關于指數化的衡量標準，錯誤的說法是（）?！具x擇題】

A.跟蹤誤差是衡量資產管理人管理績效的指標

B.指數構造中所包含的債券數量越少，由交易費用所產生的跟蹤誤差就越小

C.由于投資組合與指數之間的不匹配所造成的跟蹤誤差就越大

D.指數構造中所包含的債券數量越少，由交易費用所產生的跟蹤誤差就越大

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤：指數構造中所包含的債券數量越少，由交易費用所產生的跟蹤誤差就越小。

2、

下列關于消費型企業風險敞口類型及其對沖方式，說法正確的是（）。

I.上游敞口、下游閉口型

II.買入對沖

III.上游閉口、下游敞口型

IV.賣出對沖

A.I、II

B.III、IV

C.I、IV

D.II、III

正確答案:A

答案解析:選項A正確：消費型企業的風險敞口類型為上游敞口、下游閉口型，對沖方式為買入對沖。

3、個人資產負債表具體內容包括（）?！具x擇題】

A.主要收入的分類、額度及其與總收入的占比情況

B.主要支出的分類、額度及其與總支出的占比情況

C.結余額度

D.凈資產額度

正確答案:D

答案解析:選項D正確：凈資產額度屬于個人資產負債表的內容；
選項ABC屬于個人現金流量表的內容。

4、制定有效的流動性風險應急計劃應該符合（）要求。
Ⅰ.合理設定應急計劃觸發條件
Ⅱ.規定應急程序和措施，明確各參與人的權限、職責及報告路徑
Ⅲ.列明應急資金來源，合理估計可能的籌資規模和所需時間，考慮流動性轉移限制
Ⅳ.確保應急資金來源的可靠性和充分性【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項A正確：流動性風險應急計劃應符合以下要求：

（1）合理設定應急計劃觸發條件； （Ⅰ項正確）

（2）規定應急程序和措施，明確各參與人的權限、職責及報告路徑；（Ⅱ項正確）

（3）列明應急資金來源，合理估計可能的籌資規模和所需時間，考慮流動性轉移限制，確保應急資金來源的可靠性和充分性。（Ⅲ項、Ⅳ項正確）

5、隨著行業生產技術的成熟、生產成本的降低和市場需求的擴大，新行業從幼稚期邁入成長期，其變化是（）?！具x擇題】

A.由低風險、低收益變為高風險、高收益

B.由高風險、低收益變為高風險、高收益

C.由低風險、高收益變為高風險、高收益

D.由高風險、低收益變為低風險、高收益

正確答案:B

答案解析:選項B正確：隨著行業生產技術的成熟、生產成本的降低和市場需求的擴大，新行業從幼稚期邁入成長期，其變化是由高風險、低收益變為高風險、高收益。

6、下列不屬于金融投資的是（）?！具x擇題】

A.固定收益證券投資

B.金融信托和基金產品投資

C.金融衍生投資

D.廠房投資

正確答案:D

答案解析:選項Ｄ符合題意，廠房投資屬于實物投資。實物投資一般包括對有形資產，例如土地、機器、廠房等的投資，有時也稱為直接投資；金融投資包括對各種金融合約，例如股票、固定收益證券、金融信托和基金產品、金融衍生品等的投資，有時也稱為間接投資。

7、

按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為（）。 

I．信用衍生工具 

II．股權類產品的衍生工具 

III．貨幣衍生工具 

IV．利率衍生工具 

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正確答案:D

答案解析:選項D正確：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具（II項正確）、貨幣衍生工具（III項正確）、利率衍生工具（IV項正確）、信用衍生工具（I項正確）以及其他衍生工具。

8、在人的生命周期四個階段中，處在（）的投資人的理財理念是“避免財富的快速流失，承擔低風險的同時獲得有保障的收益”?！具x擇題】

A.中年穩健期

B.青年成長期

C.少年成長期

D.退休養老期

正確答案:D

答案解析:

選項D正確：在人的生命周期四個階段中，各個階段投資人的理財觀念是：

（1）退休養老期，避免財富的快速流失，承擔低風險的同時獲得有保障的收益；

（2）少年成長期，増加消費、減少負債；（選項C不符合題意）

（3）青年成長期，快速增加資本積累；（選項B不符合題意）

（4）中年穩健期，適度增加財富。（選項A不符合題意）

9、金融衍生產品從其自身交易的方法和特點進行的分類不包括（）?！具x擇題】

A.金融遠期合約

B.金融期貨

C.利率期貨

D.金融期權

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：金融衍生產品從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權 、金融互換和結構化金融衍生產品。

10、客戶提出的所期望達到的目標按時間長短可以分為（）。
Ⅰ. 短期目標
Ⅱ. 中期目標
Ⅲ. 長期目標
Ⅳ. 永久目標【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：客戶提出的所期望達到的目標按時間長短可以分為短期目標（Ⅰ項正確）、中期目標（Ⅱ項正確）、長期目標（Ⅲ項正確）。