2025年證券投資顧問考試《證券投資顧問業務》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第一章 證券投資顧問業務監管5道練習題，附答案解析，供您備考練習。

1、證券投資顧問向客戶提供的投資建議、投資分析意見的形成依據不包括（）?！締芜x題】

A.證券研究報告

B.理論模型

C.分析方法

D.往期業績

正確答案:D

答案解析:選項D符合題意：證券投資顧問應當依據包括證券研究報告（選項A包括）或者基于證券研究報告、理論模型（選項B包括）以及分析方法（選項C包括）形成的投資分析意見等向客戶提供投資建議。

2、下列屬于證券投資顧問業務工作原則的有（）。【多選題】

A. 依法合規，防范利益沖突

B.誠實信用

C.忠實投資者利益

D. 審慎原則

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確：證券投資顧問業務的工作原則是守法合規，防范利益沖突、誠實守信、忠實投資者利益、廉潔從業。

3、基金投資顧問服務費年化標準統一不得高于客戶賬戶資產凈值的5%?！九袛囝}】

A.正確

B. 錯誤

正確答案:B

答案解析:基金投資顧問服務費年化標準不得高于客戶賬戶資產凈值的5%，以年費、會員費等方式收取費用且每年不超過1000元的除外。

4、證券投資咨詢機構的人員從事證券投資顧問業務時，應當（）。【多選題】

A.忠實投資者利益，切實維護投資者合法權益

B.遵守法律、行政法規的規定

C.遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務

D.公司利益優先

正確答案:A、B、C

答案解析:選項ABC正確：證券投資顧問業務的工作原則是： （1）依法合規，防范利益沖突。證券公司從事證券投資顧問業務， 應當遵守法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》，加強合規管理，健全內部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權益；（2）誠實信用。證券投資咨詢機構及其人員應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務；（3）忠實投資者利益。證券投資咨詢機構及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實投資者利益，不得為公司及其關聯方的利益損害客戶利益；不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益；不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。（4）廉潔從業。證券投資咨詢機構及其人員提供證券投資顧問服務，應嚴格遵守法律法規、中國證監會的規定和行業自律規則，遵守社會公德、商業道德、職業道德和行為規范，公平競爭，合規經營，忠實勤勉，誠實守信，不直接或者間接向他人輸送不正當利益或者謀取不正當利益。

5、下列哪些行為體現了投資顧問業務的適當性管理（ ）?！径噙x題】

A.證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好

B.證券投資顧問根據了解的客戶情況，評估客戶風險承受能力和服務需求

C.評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存

D.向客戶提供適當的投資建議服務

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項ABCD正確：證券投資顧問適當性管理要求包括：（1）證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。（A項、C項正確）（2）證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。（B項、D項正確）