風險監測指標有哪些？：（八）貸款損失準備充足率。商業銀行把貸款劃分為正常、關注、次級、可疑、損失五類：借款人一直能正常還本付息?；蚪杩钊宋凑＿€款屬偶然性因素造成的，借款人雖能還本付息，但已存在影響貸款本息及時、全額償還的不良因素。借款人的正常收入已不能保證及時、全額償還貸款本息；需要通過出售、變賣資產、對外借款、保證人、保險人履行保證、保險責任或處理抵（質）押物才能歸還全部貸款本息。

有效的信用風險監測體系所實現的目標有哪些？：有效的信用風險監測體系所實現的目標：（1）確保業務人員了解借款人或交易對方當前的財務狀況及其變動趨勢；對已造成借用風險損失的授信對象或項目，【例題·多選題】有效的信用監測體系應實現的目標包括（ ）。A.識別貸款組合的信用風險，B.監測對合同條款的遵守情況，C.識別借款人違約情況：并及時對風險上升的授信進行分類，E.對已造成信用風險損失的授信對象或項目，有效的信用監測體系應實現的目標

信用風險監測的定義是什么？：信用風險監測的定義：動態捕捉信用風險指標的異常變動，就應當及時調整授信政策、優化資產組合結構、利用資產證券化等分散和轉移信用風險，1.單一客戶風險監測（內生變量）：融資主體的合規性、公司治理結構、還款意愿、信用記錄等：（1）償債能力指標：營運資金、流動比率等短期償債能力指標“利息保障倍數、資產負債率等長期償債能力指標”（2）盈利能力指標，（3）營運能力指標，2.單一客戶風險監測（外生變量）

客戶評級的計量方法是什么？：在分析各種關鍵要素基礎上依據主觀判斷來綜合評定信用風險的分析系統。專家系統在分析信用風險時主要考慮兩方面的因素：利用可觀察到的借款人特征變量計算出一個數值（得分）來代表債務人的信用風險。應用最廣泛的信用評分模型有線性概率模型、Logit模型、Probit模型和線性辨別模型。在傳統信用評分技術基礎上發展起來的一種適用于非上市公司的違約概率模型，借貸關系中的信用風險信息因此隱含在期權交易中。

貸款組合的信用風險如何識別？：與單筆貸款業務的信用識別不同，識別和分析貸款組合的信用風險時，應當更多關注系統風險可能造成的影響。貸款組合中處于這些行業的借款人可能因履約能力整體下降而給商業銀行造成系統性的損失：貸款組合中處于該區域的借款人可能因履約能力整體下降而給商業銀行造成系統性的信用風險損失，下面給大家提供兩道證券投資顧問考試的例題，【例題·組合型選擇題】考察和分析企業的非財務因素。Ⅲ.生產與經營風險。

集團法人客戶信用風險如何識別？：集團法人客戶信用風險的識別：投資機構首先應當參照單一法人客戶信用風險識別和分析方法，對集團法人客戶的基本信息、經營狀況、財務狀況、非財務因素及擔保狀況等進行逐項分析。集團法人客戶的信用風險具有以下特征。三、個人信用風險識別。個人客戶提供各種能夠證明個人年齡、職業、收入、財產、信用記錄、教育背景等相關資料。（二）個人信貸產品分類及風險分析。個人住房按揭貸款風險分析。

什么是信用風險？：信用風險是指債務人或交易對手未能履行合同所規定的義務或信用質量發生變化，可以分為主權信用風險暴露、金融機構信用風險暴露、零售信用風險暴露、公司信用風險暴露、股權信用風險暴露和其他信用風險暴露，主權信用風險暴露、金融機構信用風險暴露、公司信用風險暴露統稱為非零售信用風險暴露，【例題·單選題】債務人或交易對手未能履行合同所規定的義務或信用質量發生變化。

風險轉移、風險規避和風險補償的含義是什么？：風險轉移、風險規避和風險補償的含義：通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給其他經濟主體的一種策略性選擇：將風險轉移給承保人，通過擔保、備用信用證等形式能夠將信用風險轉移給第三方。為投資者提供了轉移利率、匯率、股票和商品價格風險的工具。開展證券投資相關業務時拒絕或退出某一業務或市場，對所承擔的風險進行價格補償的策略性選擇，風險轉移可分為（ ）。

怎樣理解風險監測、報告和風險控制、緩釋？：怎樣理解風險監測、報告和風險控制、緩釋？風險監測、報告：風險監測包含兩層含義：1. 監測各種可量化的關鍵風險指標，以及不可量化的風險因素的變化和發展趨勢，2. 報告證券投資業務中面臨的所有風險的定性、定量評估結果，以及所采取的風險管理和控制措施的實施質量與效果。風險控制、緩釋：風險管理部門對經過識別和計量的風險，進行有效管理和控制風險的過程；（3）通過對風險誘因的分析。

什么是證券投資顧問業務風險計量？：風險計量是在風險識別的基礎上，對風險發生的可能性、風險將導致的后果及嚴重程度進行充分的分析和評估。從而確定風險水平的過程，風險計量可以基于歷史記錄以及專家經驗。并根據風險類型、風險分析的目的以及信息數據的可獲得性。（1）建立各類風險計量模型的原理、邏輯和模擬函數是否正確合理，用于計量、監測風險的各種主要假設、參數是否恰當。（4）是否建立對風險計量模型的修正、檢驗和內部審查的程序。

主觀風險偏好是指什么？：主觀風險偏好是指投資者主觀上可以承受本金損失風險的程度是因人而異的?？蛻舻男詣e、家庭情況和就業狀況等都會影響到其風險承受能力。不同性別的投資者對風險的承受能力有顯著不同。工作的安全性與風險承受能力的大小有很大關系。專業人員的風險承受能力要大于非專業人員，風險承受能力隨著知識和技能熟練程度的增加而增加。【例題·組合型選擇題】下列關于影響客戶投資風險承受能力的因素。

客戶的初級信息的收集方法是什么？：客戶的初級信息的收集方法是什么？客戶信息Customer Information是指客戶喜好、客戶細分、客戶需求、客戶聯系方式等一些關于客戶的基本資料。指只能通過和客戶溝通獲得的關于客戶的個人和財務的資料。通常采取數據調查表來幫助收集定量信息，數據調查表內容較為專業，然后由從業人員填寫的方式來進行，若客戶自己填寫調查表。從業人員應對有關項目加以解釋，在收集客戶信息的過程中。